2009年02月06日 02:00
來(lái)源：中國(guó)證券網(wǎng)－上海證券報(bào) 作者：商文

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門(mén)檻大降：個(gè)人客戶(hù)不低于50萬(wàn) 參與和退出頻率不得低于半年 證監(jiān)會(huì)實(shí)行備案制

⊙本報(bào)記者 商文

牛年伊始，基金行業(yè)的創(chuàng)新步伐悄然提速。一份名為《關(guān)于基金管理公司開(kāi)展特定多個(gè)客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的征求意見(jiàn)稿(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“征求意見(jiàn)稿()已于農(nóng)歷春節(jié)前下發(fā)至基金公司。

該征求意見(jiàn)稿明確，基金管理公司從事多客戶(hù)特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以向特定客戶(hù)推介特定資產(chǎn)管理產(chǎn)品。這意味著，繼“一對(duì)一”專(zhuān)戶(hù)理財(cái)后，基金公司“一對(duì)多”專(zhuān)戶(hù)理財(cái)業(yè)務(wù)也即將開(kāi)閘。

據(jù)了解，基金公司“一對(duì)多”專(zhuān)戶(hù)理財(cái)業(yè)務(wù)不再另批資格。凡是已經(jīng)取得基金專(zhuān)戶(hù)理財(cái)業(yè)務(wù)資格的，都可以直接開(kāi)展“一對(duì)多”專(zhuān)戶(hù)理財(cái)業(yè)務(wù)不再另批資格

在1月13日召開(kāi)的全國(guó)證券期貨監(jiān)管工作會(huì)議上，中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席尚福林在談到2009年的工作安排時(shí)明確提出，鼓勵(lì)基金公司產(chǎn)品和組織創(chuàng)新，加快推進(jìn)基金公司開(kāi)展“一對(duì)多”特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。會(huì)議召開(kāi)的幾日后，征求意見(jiàn)稿便迅速下發(fā)到了各基金公司手中。

相比“一對(duì)一”專(zhuān)戶(hù)理財(cái)業(yè)務(wù)，基金公司“一對(duì)多”專(zhuān)戶(hù)理財(cái)業(yè)務(wù)的投資者準(zhǔn)入門(mén)檻大幅降低，個(gè)人客戶(hù)不低于50萬(wàn)元人民幣，法人客戶(hù)則不低于100萬(wàn)元。

在初始資產(chǎn)規(guī)模上，基金公司“一對(duì)多”專(zhuān)戶(hù)理財(cái)業(yè)務(wù)與之前的“一對(duì)一”專(zhuān)戶(hù)理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了銜接，其初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于5000萬(wàn)元人民幣。同時(shí)，征求意見(jiàn)稿對(duì)單個(gè)產(chǎn)品的人數(shù)，規(guī)定不得超過(guò)200個(gè)。

針對(duì)投資者在合同尚未到期前的中途退出行為，征求意見(jiàn)稿做出了明確規(guī)定，其參與和退出頻率不得低于半年。

此外，征求意見(jiàn)稿特別對(duì)基金公司推介行為做出了規(guī)定，以保護(hù)投資者的利益，如不得通過(guò)簽訂保本保底補(bǔ)充協(xié)議等方式等。

值得注意的是，征求意見(jiàn)稿明確基金公司“一對(duì)多”專(zhuān)戶(hù)理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行備案制。證監(jiān)會(huì)在10個(gè)工作日未提出意見(jiàn)的，基金管理公司可以開(kāi)始進(jìn)行該特定資產(chǎn)管理產(chǎn)品的推介活動(dòng)。

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