2009年06月18日 09:02
來源：東方早報(bào) 作者：肖莉

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由于專戶發(fā)行量不高，銀行盯上了“業(yè)績報(bào)酬提成”（IC資料 圖片來源：東方早報(bào)）

東方早報(bào)記者 肖莉

基金“一對多”專戶理財(cái)業(yè)務(wù)尚未正式開閘，百萬富翁們前往預(yù)約的電話已經(jīng)多到讓基金公司“發(fā)愁”。消息人士告訴早報(bào)記者，投資者對基金專戶的超高熱情，已引發(fā)監(jiān)管部門高度關(guān)注。監(jiān)管部門要求，各基金公司一次只能備案一個產(chǎn)品。

預(yù)約電話多到“發(fā)愁”

基金“一對多”專戶的細(xì)則征求意見稿上周已下發(fā)到各基金公司和托管銀行，征求意見6月15日截止。一位基金公司專戶部總經(jīng)理透露，他已將反饋意見遞交監(jiān)管部門。

該專戶部總經(jīng)理說，目前最擔(dān)心的是投資人太熱情。該人士稱，從基金公司獲準(zhǔn)開展“一對多”專戶的消息傳出后，包括銀行、基金公司直銷中心在內(nèi)的機(jī)構(gòu)，開始頻繁接到投資者的咨詢電話。而6月1日基金“一對多”專戶有關(guān)管理規(guī)定正式實(shí)施后，投資者開始通過銀行渠道，甚至直接向基金公司進(jìn)行產(chǎn)品預(yù)約。

“從現(xiàn)在打進(jìn)來的預(yù)約電話來看，我們的產(chǎn)品200個人肯定要超過，我們都在發(fā)愁怎么能控制好客戶人數(shù)。”一位基金公司專戶負(fù)責(zé)人感嘆。

監(jiān)管部門下發(fā)的《關(guān)于基金管理公司開展特定多個客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)問題的規(guī)定》顯示，特定客戶委托投資單個資產(chǎn)管理計(jì)劃初始金額不低于100萬元，單個資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人人數(shù)不得超過200人。

客戶資料需非常完備

早報(bào)記者了解到，盡管基金“一對多”專戶實(shí)行備案制，但各基金公司眼下已接到通知，一次只能備案一只產(chǎn)品，在前一只產(chǎn)品進(jìn)入正式運(yùn)作之后，下一只產(chǎn)品才能展開募集。知情人士稱，由于基金“一對多”專戶實(shí)施備案制，因此雖然產(chǎn)品只能一個個排隊(duì)發(fā)行，但不需要像公募基金那樣與其他基金公司一起排隊(duì)等待，因此不會發(fā)生產(chǎn)品發(fā)行的“擁堵”情況，但對于這一新事物，監(jiān)管部門會控制好相關(guān)節(jié)奏。

早報(bào)記者手上拿到的中國證監(jiān)會基金部下發(fā)的《關(guān)于就〈基金管理公司特定多個客戶資產(chǎn)管理合同內(nèi)容與格式指引(征求意見稿)〉征求意見的通知》顯示，資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷售期為自資產(chǎn)管理計(jì)劃份額發(fā)售之日起不得超過1個月。初始銷售期限屆滿，符合資產(chǎn)管理計(jì)劃備案條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)自初始銷售期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報(bào)告及客戶資料表，辦理相關(guān)備案手續(xù)。

監(jiān)管部門還要求“百萬富翁”們的客戶信息應(yīng)當(dāng)非常完整。根據(jù)征求意見稿，基金公司向監(jiān)管部門遞交的客戶資料表應(yīng)包括委托人名稱、委托人身份證明文件號碼、聯(lián)系電話和參與資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額等信息。

監(jiān)管部門在掌握所有客戶資料之后仍然明確，“一對多”專戶理財(cái)業(yè)務(wù)“不保證資產(chǎn)管理計(jì)劃一定盈利，也不保證最低收益”

銀行一改常態(tài)“搶食”

投資者的熱情以及監(jiān)管部門的謹(jǐn)慎態(tài)度，促使原來最不“熱情以的銀行代銷渠道，也開始爭奪基金公司資源。

“肯定是跟銀行合作比較好，量會大?！币晃换鸸救耸空f，由于監(jiān)管部門限定一個基金公司只能報(bào)備一個產(chǎn)品，使得一些投資收益較好、市場口碑好的基金管理公司，成為銀行搶奪對象。

“這就像基金找托管行一樣，所有基金公司都在求銀行，現(xiàn)在‘一對多’專戶到底跟誰合作，是基金公司說了算?！庇谢鸸救耸空f。

有消息稱，由于人數(shù)限制，預(yù)計(jì)基金“一對多”專戶的發(fā)行量可能不會很高，銀行的托管收入有限，因此在手續(xù)費(fèi)收入之外，有的銀行甚至提出“業(yè)績報(bào)酬提成”

但基金公司人士告訴早報(bào)記者，由于基金“一對多”專戶可不收取申購費(fèi)、贖回費(fèi)，因此銀行渠道無法從專戶獲得如同公募基金一樣的申購費(fèi)、贖回費(fèi)，其要求取得一些銷售費(fèi)用也屬正常，但銀行作為一次性銷售，提成不應(yīng)按業(yè)績報(bào)酬浮動。

根據(jù)征求意見稿，在一個委托投資期間內(nèi)，基金管理人對業(yè)績報(bào)酬的提取比例不得高于所管理資產(chǎn)在該期間凈收益的20%，而業(yè)績報(bào)酬的收取時間，僅限于資產(chǎn)委托人選擇全部退出或部分退出資產(chǎn)管理計(jì)劃，或資產(chǎn)管理計(jì)劃終止財(cái)產(chǎn)清算完畢時，方可收取。

計(jì)劃終止后才能收取業(yè)績提成，在今年銀監(jiān)會出臺的規(guī)范陽光私募有關(guān)規(guī)定中也曾有此要求。而這一做法曾受到私募基金的強(qiáng)烈質(zhì)疑。

不過，基金對上述做法基本持接受態(tài)度。一位專戶人士告訴早報(bào)記者：“監(jiān)管部門的要求很明確?！?

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