百萬富翁盛宴開席 33家基金一對多業(yè)務(wù)摸底

2009年08月15日 10:50
來源：東方早報理財一周

人參與條評論

華夏基金

交銀施羅德基金

易方達(dá)基金

博時基金

理財一周報記者

仇曉慧余果陳珺是冬冬

百萬富翁的大時代就要來了。

8月18日，基金“一對多”業(yè)務(wù)在這一天正式開啟。

從此，專戶不再是5000萬元以上規(guī)模機(jī)構(gòu)獨(dú)享的專利——那是一個只屬于“一對一”的時代。

此時此刻，只要你有100萬元以上現(xiàn)金，只要你有“金管家”的需求，只要你更偏愛絕對收益，就可以到專業(yè)的基金公司去訂制屬于你自己的專戶理財服務(wù)，他們將完全根據(jù)你的投資喜好與特點(diǎn)度身定制理財產(chǎn)品。

為了讓您不錯失這一饕餮盛宴，作為行業(yè)內(nèi)理財資訊方面最領(lǐng)先的周報，理財一周報不辭辛勞，逐家拜訪了所有具備一對多資質(zhì)的基金公司，不厭其煩地向他們打探所有您可能感興趣的細(xì)節(jié)，為您呈現(xiàn)這一份最完整的全部“一對多”業(yè)務(wù)公司大探底手冊。

在我們親歷親為的采訪過程中，我們真切感受到基金公司摩拳擦掌的熱情，他們不僅希望爭取到第一批一對多名單，還想成為首單的創(chuàng)造者，諸如交銀施羅德與華安基金，他們都多次獲得新業(yè)務(wù)的首單。還有一些基金公司為了創(chuàng)造品牌，不僅推出有特色的產(chǎn)品，還有明星投資人親自掛帥，諸如華夏與易方達(dá)，在去年的專戶業(yè)務(wù)中，他們獲得了令人矚目的正收益，易方達(dá)更是早就派出明星基金經(jīng)理肖堅，廣發(fā)基金也推出了明星基金經(jīng)理朱平等。還有一些基金公司，不急不忙地蓄勢待發(fā)，諸如國海富蘭克林與友邦華泰，正忙于部門籌備，就是為了早日趕上這個大時代。

我們?nèi)€出擊這33家基金公司，親自聆聽他們的準(zhǔn)備進(jìn)程。我們精心地將公司的團(tuán)隊(duì)建設(shè)、產(chǎn)品設(shè)置、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、創(chuàng)新能力、準(zhǔn)備進(jìn)程等進(jìn)行了多方位的審核，并綜合以上提及的五大方面，并結(jié)合公司的過往且持續(xù)能力表現(xiàn)，為公司現(xiàn)階段的“一對多”業(yè)務(wù)能力做了較為客觀的五星級評價。希望能為您的投資方向提供有價值的信息與參考。

接下來，33家公司“一對多”業(yè)務(wù)探底隆重登場……

華夏基金：專戶投資歷史業(yè)績卓越

實(shí)力指數(shù)：★★★★★

機(jī)構(gòu)投資總監(jiān)：郭樹強(qiáng)

產(chǎn)品：首推靈活配置型

投研團(tuán)隊(duì)：機(jī)構(gòu)投資部負(fù)責(zé)投資

客戶：截至2009年7月31日，“一對一”專戶理財業(yè)務(wù)投資運(yùn)作規(guī)模超過20億元。

特點(diǎn)：境內(nèi)最大基金公司，品牌知名度極高。

一線觀察：華夏基金告訴理財一周報記者，目前機(jī)構(gòu)投資部所負(fù)責(zé)的各專戶組合穩(wěn)健運(yùn)作，全部取得較高收益，特別是在2008年市場大幅下跌時，各組合均取得正收益，2009年以來均大幅超越組合基準(zhǔn)。這些都為將來專戶一對多產(chǎn)品的投資積累了大量寶貴的經(jīng)驗(yàn)?？梢哉f，華夏基金為專戶配備的是經(jīng)驗(yàn)豐富的精兵強(qiáng)將。華夏基金目前積極與中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、招商銀行等銀行商洽基金“專戶一對多”業(yè)務(wù)，有望于近期推出一對多產(chǎn)品。8月18日那天，華夏基金將及時上報相關(guān)材料。

博時基金：半數(shù)人員服務(wù)專戶項(xiàng)目

實(shí)力指數(shù)：★★★★★

投資負(fù)責(zé)人：不詳

投資團(tuán)隊(duì)：博時特定資產(chǎn)管理部，與公募分開

產(chǎn)品：博時經(jīng)典理財系列和博時特色理財兩大類

一線觀察：博時基金副總裁李全表示，目前，該公司已管理了股票型、偏股型、平衡型、債券型、指數(shù)型、貨幣市場型、新股申購型等不同風(fēng)險收益類型的基金、資產(chǎn)組合，在各類型基金、資產(chǎn)投資管理上都取得了良好的投資業(yè)績，具備全面的投資管理能力，能夠較好地滿足“一對多”專戶客戶的多樣化需求。

據(jù)了解，該公司配備的專戶管理業(yè)務(wù)人員占公司總?cè)藬?shù)的50%以上，服務(wù)團(tuán)隊(duì)中碩士以上學(xué)歷的成員占80%，平均證券從業(yè)年限超過5年，經(jīng)歷了完整的牛熊周期。

博時已經(jīng)成立并不斷優(yōu)化三大專業(yè)團(tuán)隊(duì)，包括與公募管理相分離的專戶投資管理團(tuán)隊(duì)，與合作機(jī)構(gòu)共同拓展市場的銷售服務(wù)團(tuán)隊(duì)，以及提升服務(wù)品質(zhì)與管理規(guī)范的中臺支持團(tuán)隊(duì)。其中，博時擁有一支業(yè)內(nèi)優(yōu)秀的專戶投資管理團(tuán)隊(duì)：博時特定資產(chǎn)管理部目前負(fù)責(zé)管理多個全國社保基金、企業(yè)年金和特定客戶資產(chǎn)(一對一)組合的投資管理。

據(jù)相關(guān)統(tǒng)計，在2008年投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品上限為30%的運(yùn)作滿一年的103個年金組合中，博時基金管理的8個年金組合有4個組合排名進(jìn)入前10名，其余年金組合也位居前列。在16只不含股票的年金組合中，博時管理的1個年金組合排名第四。

華寶興業(yè)基金：為客戶定制個性化信批

實(shí)力指數(shù)：★★★★☆

機(jī)構(gòu)設(shè)置：特設(shè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)委員會，統(tǒng)一指導(dǎo)機(jī)構(gòu)投資部、機(jī)構(gòu)與海外銷售部業(yè)務(wù)開展專戶業(yè)務(wù)。

產(chǎn)品線：以A股和固定收益類四大系列、十余種產(chǎn)品為基礎(chǔ)

專戶業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人：華寶興業(yè)基金管理公司投資副總監(jiān)、機(jī)構(gòu)投資部總經(jīng)理杜峻

專戶團(tuán)隊(duì)：投資團(tuán)隊(duì)5人＋銷售團(tuán)隊(duì)5人

特色：個性化的信息披露內(nèi)容，可定制的信息披露形式，更多的信息咨詢服務(wù)。

一線觀察：華寶興業(yè)基金管理公司投資副總監(jiān)、機(jī)構(gòu)投資部總經(jīng)理杜峻1998年即已成為國內(nèi)第一只規(guī)范的公募基金——南方基金公司封閉式基金“基金開元”的基金經(jīng)理。2005年底加入華寶興業(yè)基金公司專門負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)理財業(yè)務(wù)的籌備和開展。

廣發(fā)基金：100萬～500萬是主流客戶

實(shí)力指數(shù)：★★★★☆

專戶投資帶頭人：朱平

投資團(tuán)隊(duì)：9人

產(chǎn)品：初步設(shè)計3~5只，先以靈活配置為主打

客戶：“一對多”以100萬~500萬資產(chǎn)規(guī)模的個人投資者為主

特色：公司投資總監(jiān)、明星基金經(jīng)理朱平可能擔(dān)綱首單運(yùn)作。

一線觀察：理財一周報記者與廣發(fā)基金相關(guān)人士交流中發(fā)現(xiàn)，公司打算參與一對多的第一批報備，但對能否抓到首單興趣不大，他們認(rèn)為專戶工作健康、長遠(yuǎn)與持續(xù)。公司將專戶作為戰(zhàn)略業(yè)務(wù)，在人員配置與制度安排上，都有做出調(diào)整。目前公司主要分機(jī)構(gòu)理財部10人負(fù)責(zé)市場，機(jī)構(gòu)投資部9人負(fù)責(zé)投資。

嘉實(shí)基金：風(fēng)險控制能力突出

實(shí)力指數(shù)：★★★★★

機(jī)構(gòu)理財部總監(jiān)：許欣

投資團(tuán)隊(duì)：10人，覆蓋股票、債券等

產(chǎn)品：傳統(tǒng)產(chǎn)品與結(jié)構(gòu)產(chǎn)品兩大類

客戶：此前“一對一”有幾單客戶正在運(yùn)作，運(yùn)作資金大約有幾個億，簽訂的都是三年期合同。

特色：優(yōu)秀的投資團(tuán)隊(duì)，完善的銷售、服務(wù)體系，多元化的產(chǎn)品。

一線觀察：理財一周報從嘉實(shí)基金獲悉，公司將專戶業(yè)務(wù)作為滿足高端客戶差異化需求的重要業(yè)務(wù)方式看待。據(jù)記者所知，嘉實(shí)公司的風(fēng)險控制尤其突出，公募基金經(jīng)理沒有調(diào)到專戶理財部?，F(xiàn)階段，專戶投資經(jīng)理主要來自兩方面，一方面是原來在嘉實(shí)做社保，做年金，由本身就從事專戶性質(zhì)的投資經(jīng)理直接過渡，另一方面是招聘一些有成熟市場經(jīng)驗(yàn)的人員。想必這家唯一沒有遭遇基金黑幕的公司，也能在飽受利益輸送詬病的專戶理財中做好防火墻工作。

大成基金：力爭產(chǎn)品服務(wù)差異化

實(shí)力指數(shù)：★★★★★

委托投資部執(zhí)行總監(jiān)：劉虹

投研團(tuán)隊(duì)：委托投資部

產(chǎn)品：已設(shè)計了12款專戶理財產(chǎn)品，共四大類，涵蓋了固定收益類產(chǎn)品，靈活配置產(chǎn)品以及結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。

客戶：已經(jīng)簽訂了兩筆金額總計1.3億元的“一對一”專戶合同，其他還有超過4億的專戶合同已經(jīng)進(jìn)入最后的商定階段。

特色：早在2006年就已經(jīng)開始擔(dān)任銀行理財產(chǎn)品投資顧問，承擔(dān)包括人民幣理財產(chǎn)品、集合資金信托、創(chuàng)新理財產(chǎn)品、單一信托產(chǎn)品、特定客戶資產(chǎn)管理等多款產(chǎn)品的投資顧問工作。一直致力于產(chǎn)品的多元化，構(gòu)建多元精品產(chǎn)品庫，力爭在產(chǎn)品服務(wù)的差異化上做出特色。

一線觀察：理財一周報記者采訪了相關(guān)人士，他們正在積極報備。理財一周報認(rèn)為，公司在投資顧問方面有一定經(jīng)驗(yàn)，此前，公司作為投資顧問管理的國元恒生、中行私行外貿(mào)信托2號和中融信托-諾亞榮耀三只產(chǎn)品近6個月的凈值增長率均高于同期券商集合理財計劃和陽光私募基金的平均收益率。今年以來，公司投資業(yè)績尚佳，居前的獲利水平來自于突出的資產(chǎn)配置、行業(yè)優(yōu)選和個股選擇能力。大成相關(guān)人士表示，現(xiàn)在市場上投資者比較關(guān)注結(jié)構(gòu)化以及基金寶產(chǎn)品。該公司可能會在產(chǎn)品設(shè)計上追求一定創(chuàng)新。

易方達(dá)基金：有望一兩天內(nèi)獲認(rèn)購滿200戶

實(shí)力指數(shù)：★★★★★

專戶投資總監(jiān)：肖堅

投研團(tuán)隊(duì)：由幾位經(jīng)易方達(dá)培養(yǎng)多年、研究和交易出身的投資經(jīng)理管理賬戶。邵紅慧即將出任“一對多”賬戶經(jīng)理。

產(chǎn)品：靈活配置型

特色：易方達(dá)專戶團(tuán)隊(duì)在業(yè)內(nèi)堪稱精良，尤其在去年熊市專戶的正收益業(yè)績建立起良好的口碑?！耙粚σ弧睂舻氖讍萎a(chǎn)品和入市首單均出自易方達(dá)。

一線觀察：理財一周報記者從公司獲悉，易方達(dá)正在積極備戰(zhàn)。目前已建立了實(shí)力強(qiáng)大的專戶投資團(tuán)隊(duì)，除了明星基金經(jīng)理肖堅，主力投資經(jīng)理孫松能力也很強(qiáng)，其管理的某“靈活配置”專戶投資組合運(yùn)作滿一年，2008年6月18日到2009年6月18日期間，，累計收益超過40%，而同期上證綜指漲幅僅為2%。邵紅慧管理的企業(yè)年金賬戶在同類賬戶中也取得了第一名的成績。易方達(dá)基金對理財一周報記者表示，公司根據(jù)“部門相互獨(dú)立，職能相互制約，風(fēng)險相互監(jiān)控”原則，易方達(dá)已建立起了完善的專戶業(yè)務(wù)風(fēng)險控制體系，在專戶業(yè)務(wù)和公募業(yè)務(wù)之間設(shè)立了嚴(yán)格的防火墻。