2009年08月19日 03:30
來(lái)源：中國(guó)證券網(wǎng)－上海證券報(bào)

人參與條評(píng)論

昨天是基金“一對(duì)多”產(chǎn)品報(bào)備首日，一大早，證監(jiān)會(huì)門(mén)前就出現(xiàn)了基金公司相關(guān)負(fù)責(zé)人匆忙的身影 本報(bào)記者 馬全勝 攝昨日是證監(jiān)會(huì)正式受理基金公司“一對(duì)多”專(zhuān)戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品材料報(bào)備首日，已經(jīng)取得專(zhuān)戶(hù)“一對(duì)多”業(yè)務(wù)管理資格的基金公司工作人員從清晨七點(diǎn)半開(kāi)始陸續(xù)趕到證監(jiān)會(huì)傳達(dá)室外，準(zhǔn)備在第一時(shí)間報(bào)送相關(guān)產(chǎn)品材料。由于證監(jiān)會(huì)受理程序較為簡(jiǎn)便，雖然上午總共有幾十家基金公司相關(guān)人員相繼進(jìn)入證監(jiān)會(huì)大樓，但并沒(méi)有出現(xiàn)秩序混亂和擁擠的現(xiàn)象。

⊙本報(bào)記者 王文清 馬全勝

基金公司連續(xù)數(shù)日挑燈夜戰(zhàn)

當(dāng)長(zhǎng)盛基金專(zhuān)戶(hù)理財(cái)部副總監(jiān)蔣俊國(guó)昨天上午8時(shí)15分趕到位于北京金融街的證監(jiān)會(huì)大樓時(shí)，已有十幾位基金公司的人員提著資料袋在傳達(dá)室外等待，準(zhǔn)備第一時(shí)間把產(chǎn)品方案擺到監(jiān)管部門(mén)的案頭，大家對(duì)“一對(duì)多”專(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)的積極心態(tài)可見(jiàn)一斑。

8時(shí)30分，交銀施羅德副總經(jīng)理謝衛(wèi)、富國(guó)基金副總經(jīng)理兼董事會(huì)秘書(shū)林志松分別帶著各自“一對(duì)多”產(chǎn)品申報(bào)材料與相關(guān)負(fù)責(zé)人步入證監(jiān)會(huì)。

記者從數(shù)位提前到達(dá)的基金公司專(zhuān)戶(hù)理財(cái)經(jīng)理處了解到，為了準(zhǔn)備“一對(duì)多”產(chǎn)品的報(bào)備，各家基金公司均進(jìn)行了連續(xù)數(shù)日的挑燈夜戰(zhàn)。據(jù)悉，每家基金公司首批可以申報(bào)5只產(chǎn)品，大部分基金公司做了申報(bào)了5只產(chǎn)品的準(zhǔn)備，但由于部分基金公司在做最后沖刺時(shí)，相關(guān)準(zhǔn)備材料并未齊全，以及其他原因，所以最終首次只準(zhǔn)備申請(qǐng)兩三只產(chǎn)品。

上海某基金公司一位參與報(bào)送“一對(duì)多”產(chǎn)品的專(zhuān)戶(hù)理財(cái)經(jīng)理介紹，監(jiān)管部門(mén)上午接收了公司的產(chǎn)品方案資料，做了簡(jiǎn)單的記錄并要求留下聯(lián)系方式后，他們就離開(kāi)了證監(jiān)會(huì)。據(jù)了解，監(jiān)管部門(mén)將在10個(gè)工作日內(nèi)對(duì)公司所報(bào)送產(chǎn)品是否予以備案給予答復(fù)，如果產(chǎn)品順利備案，則基金公司可在產(chǎn)品備案登記完畢后開(kāi)始銷(xiāo)售；如果在10個(gè)工作日內(nèi)產(chǎn)品未能獲得備案登記，則需要基金公司對(duì)相關(guān)材料進(jìn)行補(bǔ)充，并重新報(bào)送。該專(zhuān)戶(hù)理財(cái)經(jīng)理同時(shí)告訴記者，昨日有幾十家基金公司參與了“一對(duì)多”產(chǎn)品材料的報(bào)送。

將誕生新的投資理財(cái)細(xì)分市場(chǎng)

對(duì)于昨日上報(bào)的每一款“一對(duì)多”產(chǎn)品，基金公司前期均對(duì)客戶(hù)進(jìn)行了大量的調(diào)研。例如，早在數(shù)月之前，長(zhǎng)盛基金已經(jīng)開(kāi)始著手與國(guó)內(nèi)多家商業(yè)銀行取得聯(lián)系，調(diào)查了解客戶(hù)需求，在產(chǎn)品設(shè)計(jì)方面設(shè)置了價(jià)值底線(xiàn)、倉(cāng)位靈活配置、追求適度絕對(duì)回報(bào)等要素。富國(guó)基金也與多家銀行等代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了接觸，進(jìn)行了包括產(chǎn)品設(shè)計(jì)、推介、目標(biāo)客戶(hù)調(diào)研等一系列工作。而國(guó)泰基金則派出30多人的國(guó)泰基金財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)前期已經(jīng)在北京、上海、廣東等主要城市，與一些主要銀行渠道和目標(biāo)客戶(hù)群進(jìn)行了前期溝通和意向性談判，并且就風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資方案等達(dá)成了一致意見(jiàn)。因此，首批上報(bào)的多只“一對(duì)多”專(zhuān)戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品，多是基于和多家銀行等渠道在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、客戶(hù)基礎(chǔ)以及系統(tǒng)聯(lián)調(diào)方面做出的安排。

關(guān)于基金公司“一對(duì)多”專(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)的前景，中銀基金表示，對(duì)于銀行而言，“一對(duì)多”業(yè)務(wù)不僅豐富了銀行理財(cái)產(chǎn)品的產(chǎn)品線(xiàn)，而且在產(chǎn)品的運(yùn)作過(guò)程中，投資者還可將意見(jiàn)及時(shí)傳遞給投資經(jīng)理，實(shí)現(xiàn)更充分的溝通和更透明的管理，為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的個(gè)性化理財(cái)服務(wù)。專(zhuān)戶(hù)“一對(duì)多”產(chǎn)品如果能夠如期批量推出，對(duì)于基金公司而言意味著在傳統(tǒng)的公募業(yè)務(wù)之外，增加了一個(gè)新的業(yè)務(wù)平臺(tái)。在這個(gè)平臺(tái)上，基金公司在嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的條件下，可以試水一些目前尚無(wú)法在公募平臺(tái)上開(kāi)展的資產(chǎn)配置策略和一些申購(gòu)、贖回方面的創(chuàng)新，在這些方面，專(zhuān)戶(hù)“一對(duì)多”業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)的公募業(yè)務(wù)互為補(bǔ)充，互相促進(jìn)。

中銀基金指出，基金公司“一對(duì)多”業(yè)務(wù)的推出是中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)具有標(biāo)志性意義的重要?jiǎng)?chuàng)新，一個(gè)新興的投資理財(cái)細(xì)分市場(chǎng)將由此誕生，而中高端客戶(hù)多元化的投資需求是催生此項(xiàng)業(yè)務(wù)誕生的根本原因。目前美國(guó)專(zhuān)戶(hù)理財(cái)?shù)目傄?guī)模大約是共同基金的十分之一、股票型基金的五分之一。在美國(guó)，很多基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模中，專(zhuān)戶(hù)占三分之一，公募占據(jù)三分之二的比例，而公募和專(zhuān)戶(hù)創(chuàng)造的利潤(rùn)卻旗鼓相當(dāng)。

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