獨立理財顧問闖入基金專戶領地

2010年02月01日 01:51
來源：證券時報作者：木魚

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證券時報記者木魚

2009年下半年基金推廣專戶“一對多”時，獨立理財顧問成為基金專戶“一對多”的客戶源之一。在上海、北京、浙江、深圳等經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)，獨立理財顧問擁有數(shù)萬資產在1000萬元以上的客戶基礎，也為基金專戶“一對多”貢獻大量資金。

呼喚多年的第三方理財顧問已在基金專戶領地上開花結果，獨立理財顧問在基金專戶上的發(fā)展勢頭已經(jīng)超過了在公募基金領域的發(fā)展。據(jù)悉，2008年開始的基金專戶業(yè)務中，已經(jīng)有諾亞財富等獨立顧問機構和多家基金公司展開合作，從2009年9月起開展的基金專戶“一對多”業(yè)務上，也有不少獨立理財顧問的身影。

業(yè)務初期曾受傷害

在2009年9月基金專戶“一對多”業(yè)務開展之前，基金公司只能通過投資顧問或專戶“一對一”的形式開展業(yè)務，2008年年初華夏基金管理的一個專戶比較具有代表性。由獨立理財顧問諾亞財富募集成立一個信托計劃，選擇中融信托進行項目管理，投資采用封閉式運作，股票倉位在0-100%，投資靈活性高。除此之外，諾亞財富還和大成基金公司成立了類似的產品。

而在獨立理財顧問這部分業(yè)務開展的初期，由于股市行情不好，相應理財計劃沒有取得絕對收益，但相比公募基金業(yè)績而言，在股市下跌中損失幅度小一些。

業(yè)內人士分析，獨立理財顧問和基金公司大力合作的初期，受到股市行情不好的影響較大，也“傷”了部分客戶，但在2009年股市大幅上漲中，隨著客戶浮虧大幅減少，投資者信心又有了一定的恢復。

到了2009年下半年基金專戶“一對多”時，獨立理財顧問成為基金專戶“一對多”的客戶源之一。在上海、北京、浙江、深圳等經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)，獨立理財顧問擁有數(shù)萬資產1000萬元以上的客戶基礎，也為基金專戶“一對多”貢獻大量資金。

客戶把握能力是關鍵

基金公司之所以選擇一些獨立理財顧問進行合作，看中的是他們雄厚的客戶基礎。業(yè)內專家介紹，目前獨立理財顧問做的最大的諾亞財富在全國十幾個城市有分支機構，高端客戶數(shù)在1萬人左右，已經(jīng)和招行高端個人業(yè)務客戶基礎相當，特別是在一些PE投資、信托項目投資上具有一定的優(yōu)勢，和達晨創(chuàng)投合作的項目一周左右時間就募集了十幾億資金。

某基金公司市場負責人表示，現(xiàn)在PE投資和基金公司專戶業(yè)務的客戶群有很大的重合，都是一些個人資產千萬級以上的高端人士，銀行、獨立理財顧問都和這樣的客戶聯(lián)系，但一個客戶通過哪個機構的推薦而購買基金，關鍵還要看他們對客戶的把握能力。

該人士進一步表示，大批高端客戶是同時聯(lián)系銀行高端業(yè)務部人員和獨立理財顧問人員的，如果這個客戶PE投資非常成功，那么他們可能更愿意聽獨立理財顧問人員的專業(yè)建議，并通過這種渠道來購買基金專戶“一對多”。