楊超：參與國際競爭是中國金融機構(gòu)的必然選擇

2010年06月26日 17:10
來源：鳳凰網(wǎng)財經(jīng)

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鳳凰網(wǎng)財經(jīng)訊由上海市政府和中國一行三會共同主辦的2010陸家嘴金融論壇于6月25-26日在上海舉行，本次論壇的主題為“危機之后的經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整與金融變革”，鳳凰網(wǎng)進行全程直播。6月26日，陸家嘴論壇專題會場一聚焦“中國金融機構(gòu)走向世界”中國人壽保險(集團)公司總裁楊超表示，走出國門參與國際競爭，是我們中國金融機構(gòu)的必然選擇，這也是中國經(jīng)濟、金融融入到全球體系客觀的要求。以下為楊超發(fā)言實錄：

[楊超] 女士們，先生們大家下午好！很高興再次與新老朋友相聚在陸家嘴論壇，上次李董事長是主持，我是發(fā)言，這次又是如此，非常巧。一年多來，盡管國際金融危機已經(jīng)漸漸遠去，但是全球的經(jīng)濟和金融市場并沒有完全走出陰影，出現(xiàn)了很多新問題和新的情況，全球的金融格局正在進行調(diào)整，歐洲仍然籠罩在債務(wù)危機的陰影之下。這些都給我們帶來了很多新的挑戰(zhàn)，在這個背景下，上海陸家嘴論壇召開，共同研討后危機時代中國金融機構(gòu)如何走向世界，我認為是非常及時的。我在這里立足本土，融匯世界，談一點我個人的膚淺體會，供大家參考。女士們，

第一點，我想講一下，我認為要走出國門參與國際競爭，是我們中國金融機構(gòu)的必然選擇，這也是中國經(jīng)濟、金融融入到全球體系客觀的要求。從我們中國經(jīng)濟的發(fā)展趨勢來看，隨著中國對外直接投資的增長，國內(nèi)資本輸出的規(guī)模、領(lǐng)域和范圍在不斷地擴大，迫切需要我們國內(nèi)金融機構(gòu)隨之走向世界，支持和服務(wù)于國內(nèi)企業(yè)在海外的并購及重大的經(jīng)營活動，來提供我們的金融服務(wù)。

本世紀以來，實體經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)鏈不斷向海外延伸。據(jù)統(tǒng)計，可能我這個數(shù)字不一定完全，到去年年底，我們國家在全球170多個國家和地區(qū)當中，一共設(shè)立了14000個對外的直接投資企業(yè)。投資覆蓋率已經(jīng)達到71.9%，總資產(chǎn)超過1萬億美元，我們在海外投資企業(yè)的員工已經(jīng)超過了100萬。未來若干年，國內(nèi)的能源、鐵路、礦產(chǎn)、制造、工程等重點行業(yè)走出去的步伐會加大，從而對國內(nèi)金融機構(gòu)，特別是我們的金融服務(wù)延伸提出了更高的要求。

從中國金融的發(fā)展趨勢來看，隨著中國綜合國力，特別是金融實力的進一步增強，以及我們人民幣區(qū)域化的逐步完成和國際化的逐步推進，勢必要求我們中國的金融機構(gòu)國際化步伐緊緊跟上，這也是中國金融機構(gòu)自身提高國際化水平和國際競爭能力的內(nèi)在需求。

隨著我們中國經(jīng)濟金融，特別是金融改革不斷深化，越來越多的外資機構(gòu)登陸中國市場。他們憑借技術(shù)、管理和綜合實力等優(yōu)勢，成為我們國內(nèi)市場的重要競爭力量，在一些區(qū)域給我們本土的金融機構(gòu)帶來越來越大的挑戰(zhàn)，國內(nèi)競爭已經(jīng)進入一定程度上的國際化。但是，中國金融機構(gòu)想真正提高國際化水平和國際競爭力，不能在國內(nèi)市場被動應(yīng)戰(zhàn)，而要主動出去，敢于在全球世界上與國際金融巨頭同臺競爭，也只有在這種意義上的國際競爭洗禮中，我們國內(nèi)金融機構(gòu)才能成為國際頂級的保險機構(gòu)。

一方面受到國際金融危機重創(chuàng)，歐美金融機構(gòu)將在比較長的時間內(nèi)，處于去杠桿化的階段，有可能被迫收縮一些領(lǐng)域和市場業(yè)務(wù)，這為中國金融機構(gòu)拓展海外市場提供了一定的機會。而金融機構(gòu)穩(wěn)健的財務(wù)狀況、日益增強的資本實力、巨大的現(xiàn)金流，無疑為我們金融機構(gòu)走出國門，走向國際市場打下了堅實的基礎(chǔ)。

像低碳經(jīng)濟和新能源產(chǎn)業(yè)面臨發(fā)展的機遇，未來誰滲透到低碳經(jīng)濟、新能源領(lǐng)域，可能就會占領(lǐng)市場的橋頭堡。所以，圍繞低碳經(jīng)濟，一些大型的金融機構(gòu)已經(jīng)拓展業(yè)務(wù)，已經(jīng)成為碳交易市場的重要參與者。這些都是全新的領(lǐng)域，與成熟的金融市場相比，更有利于新金融體系的發(fā)展。

第二個觀點，立足本土，融入世界，是中國金融國際化的途徑。中國金融機構(gòu)的國際化不應(yīng)簡單理解為走出去，或者是一走了之。我之所以用融入世界，就是想表達一下國際化有更加全面、更加豐富的內(nèi)涵，需要我們統(tǒng)籌的把握。一是要統(tǒng)籌好國內(nèi)、國際兩個市場，兩種資金和兩用人才。

中國金融市場是全球增長潛力最大，發(fā)展全球最好的市場之一，開拓中國金融市場，我們中國金融機構(gòu)無疑是最具優(yōu)勢。所以，首先把國內(nèi)的事情做好，特別是做大做強做優(yōu)我們本土業(yè)務(wù)，打造核心競爭力，使我們中國金融機構(gòu)里立身之本，也更是將來走入世界的立足之本。像匯豐這些國際頂級的金融機構(gòu)，都是在國內(nèi)做得很強，占領(lǐng)市場份額之后才開始向海外市場拓展。所以，只有國內(nèi)做得很強，才有實力和能力拓展海外市場。

如果不是首先把國內(nèi)的市場經(jīng)營好，把國內(nèi)的客戶服務(wù)好，把國內(nèi)的發(fā)展?jié)摿Πl(fā)揮好，把國內(nèi)的資金和我們的人才利用好，在國內(nèi)建立起一個競爭優(yōu)勢和廣泛的影響力，海外市場的拓展將會成為無源之水、無本之木，不可能真正做強做大。

在對外越來越開放，外資機構(gòu)已經(jīng)大舉進入的情況下，市場上已經(jīng)呈現(xiàn)出國內(nèi)機構(gòu)國際化、國外機構(gòu)本土化的特點。我們中國人壽與花旗銀行是廣發(fā)行的并列第一大股東，他們的管理人員大部分來自花旗銀行，我們希望他們地方化，融入中國的本土化，叫做地方智慧、國際金融。做好國內(nèi)市場，本身已經(jīng)成為國際化的重要組成部分，這是一個前提條件。當然國內(nèi)市場之后的國際化，不是簡單的引進幾個人，或者引進幾張洋面孔，或者講幾句英文，關(guān)鍵是要有國際化的理念、視野、技術(shù)、服務(wù)。

另外，在強化國內(nèi)市場根基的基礎(chǔ)上，中國金融機構(gòu)應(yīng)不失時機走出國門，拓展海外市場，積極主動靈活引進國外的資金、人才、技術(shù)和服務(wù)。

第二，要統(tǒng)籌好業(yè)務(wù)拓展。海外市場的業(yè)務(wù)拓展是國際化，國際資本市場的資本運作我認為也是國際化。近年來中國的銀行、保險等金融機構(gòu)紛紛在海外上市，一些尚未拓展海外業(yè)務(wù)，但已經(jīng)利用國際資本市場，包括中國人壽，2006年開始就已經(jīng)成為全球市值最大的壽險公司，中國的銀行、工商銀行已經(jīng)成為全球市值最大的銀行。從這個意義來說，目前不少的金融機構(gòu)已經(jīng)步入國際化的征途。這些年，我們中國金融機構(gòu)通過境外上市融資走出去，已經(jīng)把中國金融機構(gòu)的品牌、影響力帶出去了，同時，也培育、培養(yǎng)、鍛煉了一部分的國際化人才。這種資本市場的國際化運作為中國金融機構(gòu)未來業(yè)務(wù)國際化打造了良好的基礎(chǔ)，而業(yè)務(wù)上的國際化精英，也反過來有利于資本市場進一步的運作，兩者相輔相成，相互促進。

第三，要統(tǒng)籌好市場的進入與文化的融合。國際化有形的是業(yè)務(wù)、資本，無形是理念、管理、技術(shù)，尤其是服務(wù)。所以，中國金融機構(gòu)國際化要切實統(tǒng)籌好市場的進入與文化融合的關(guān)系，在拓展海外市場的同時必須高度重視學(xué)習(xí)，吸收國際先進的理念、管理技術(shù)，加強不同文化的融合，真正提高國際化水平。我們常說辦任何事情都要“天時地利人和”，文化的融合就是推進國際化人和的因素。

第四，要積極謀劃，審慎推進中國金融機構(gòu)的國際化基本步驟。海外市場不同于本土市場，不僅存在經(jīng)濟、社會、環(huán)境的差異，還存在著法律、風俗、文化上的差異，甚至還有很大的沖突，情況是非常復(fù)雜的。中國金融機構(gòu)海外經(jīng)營能力，是不是能夠成功，很大程度上取決于對這些經(jīng)濟以外的因素把握。所以，中國金融機構(gòu)拓展海外業(yè)務(wù)態(tài)度要積極，推進要審慎。時機不成熟、條件不具備的，不可以急躁冒進；條件具備了，則要積極推進。這個條件一方面是物質(zhì)條件，就是具備資金、資產(chǎn)實力的硬實力，另一方面，就是軟的，比如說公司的管制能力，管控能力等等軟實力。我在我們公司內(nèi)部經(jīng)常說要做到“五化”，管理國際化、運作市場化、制度規(guī)范化、人才專業(yè)化、決策科學(xué)化。

我這里著重從四個方面來推進，一是要統(tǒng)籌規(guī)劃。在深入細致了解海外市場的基礎(chǔ)上，對海外市場拓展進行全面的規(guī)劃，減少盲目性。第二是分步推進，第三是因地制宜，第四要防范風險。為什么我這里說防范風險呢？因為很多的經(jīng)驗或者數(shù)據(jù)表明，跨國的案例不乏有成功的，但半數(shù)以上以失敗告終。因此中國的金融機構(gòu)在國際化的征途上必須時刻切記防范風險這一生命線，不要超越自身能力，隨意往外走，一味追究走出去。其次要考慮與現(xiàn)有的主業(yè)有關(guān)，避免以后整合的風險。最后要深入做好事先的調(diào)研、論證，而不是簡單的看一看人家的年報，特別是并購活動，努力將可能出現(xiàn)的問題、困難和風險想在前面，妥善地解決好。

最后，政策支持，監(jiān)管協(xié)調(diào)，是我們中國金融機構(gòu)國際化的必要保證。就是我們想要走出去，我們的條件具備了，既有硬的實力也有軟的實力，但政策不支持的話，我們也很困難。所以，需要政策的支持，監(jiān)管的協(xié)調(diào)。一是要在立法上進一步的明確，要使中國的金融機構(gòu)國際化發(fā)展有法可依、有章可循。二要加強國際監(jiān)管機構(gòu)的協(xié)作。中國的監(jiān)管機構(gòu)與海外的監(jiān)管機構(gòu)要密切合作，形成合作的備忘錄，取得監(jiān)管方面相互的諒解，避免監(jiān)管的真空，防止重復(fù)監(jiān)管，為中國監(jiān)管機構(gòu)國際化發(fā)展創(chuàng)造比較好的外部環(huán)境。三是要強化資質(zhì)的管理，金融機構(gòu)一旦走出國門，在一定程度上是代表國家形象，你不能光說我是中國人壽的。所以，對于中國金融機構(gòu)的國際化，我持積極的態(tài)度，也是非常認真在用心考慮推行。

希望我們政府、希望我們的監(jiān)管部門給我們政策支撐，尤其是在審批的環(huán)節(jié)上要提高效率。因為金融的形勢是瞬息萬變的，如果要辦申請手續(xù)，一個星期、半個月機會就跑掉了?？傊诮?jīng)濟全球化的背景下，中國金融體系融入全球，中國金融機構(gòu)走向世界已經(jīng)成為不可逆轉(zhuǎn)的潮流。我們中國人壽幾年前就提出打造國際頂級金融保險集團，而且一直在朝著這個目標努力奮斗。我相信，在政策的支持、政府的推動以及在座朋友的支持下，隨著我們中國綜合國力的增強，我們中國的金融機構(gòu)，包括我們中國人壽國際化的水平，希望能夠不斷地提高，中國的金融業(yè)必將躍上一個更高的發(fā)展平臺和層次，真正屹立在全球的金融發(fā)展大舞臺上。