2010年06月28日 06:10
來源：證券時(shí)報(bào) 作者：付建利

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從客戶來源看，專戶一對(duì)一和年金客戶相互重疊，單獨(dú)由專戶理財(cái)部去尋找一對(duì)一潛在客戶造成資源浪費(fèi)，因此，部分基金公司將一對(duì)一業(yè)務(wù)并入年金業(yè)務(wù)部，有利于公司業(yè)務(wù)做大做強(qiáng)。

在基金公司的業(yè)務(wù)架構(gòu)中，年金業(yè)務(wù)通常與專戶理財(cái)業(yè)務(wù)分開，即使同屬一個(gè)部門，也分別隸屬于不同業(yè)務(wù)小組。但記者日前在采訪中了解到，由于業(yè)務(wù)難以拓展，部分基金公司專戶理財(cái)一對(duì)一業(yè)務(wù)并入年金業(yè)務(wù)部，成為年金業(yè)務(wù)部門的一項(xiàng)分支業(yè)務(wù)。

據(jù)記者了解，一家大型基金公司已將專戶理財(cái)一對(duì)一業(yè)務(wù)劃歸至年金業(yè)務(wù)部。此前，該公司專戶理財(cái)一對(duì)一和一對(duì)多同屬于專戶理財(cái)部，現(xiàn)在一對(duì)一業(yè)務(wù)劃歸至年金業(yè)務(wù)部后，專戶理財(cái)部只剩下一對(duì)多業(yè)務(wù)。在投資方面，該公司非公募業(yè)務(wù)基本上是同一班人馬，和公募基金共享同一個(gè)投研平臺(tái)。

而據(jù)深圳一家基金公司人士透露，在目前基金公司的業(yè)務(wù)體系中，一般專戶理財(cái)一對(duì)一和一對(duì)多同屬于專戶理財(cái)部，有些基金公司專戶理財(cái)和社保、企業(yè)年金等同屬機(jī)構(gòu)理財(cái)部，但專戶理財(cái)和社保等由不同的人馬打理。

“從專戶理財(cái)一對(duì)一啟動(dòng)以來，發(fā)展的勢(shì)頭其實(shí)遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于我們的預(yù)期，加上近期市場(chǎng)行情不好，單獨(dú)由一個(gè)新設(shè)立的專戶理財(cái)部去尋找客戶，實(shí)際上是非常難的?！鄙钲谝患一鸸镜哪杲饦I(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人表示，現(xiàn)有一對(duì)一客戶大部分仍是企業(yè)客戶，企業(yè)將自有資金交給基金公司打理。對(duì)于有年金業(yè)務(wù)資格的基金公司來說，在此前的年金業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中積累大批企業(yè)客戶。從客戶來源看，專戶一對(duì)一和年金客戶相互重疊，剛好可以優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、資源整合，單獨(dú)由專戶理財(cái)部去尋找一對(duì)一潛在客戶造成資源浪費(fèi)。

業(yè)內(nèi)人士表示，在開拓高端客戶方面，同屬一個(gè)基金公司的專戶一對(duì)一業(yè)務(wù)和企業(yè)年金業(yè)務(wù)交由一套人馬去打理，不僅有利于公司業(yè)務(wù)做大做強(qiáng)，也有利于基金公司最大程度利用好現(xiàn)有的人力資源。(付建利)

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