中國建設(shè)銀行股份有限公司2010年第三季度報(bào)告

2010年10月30日 02:31
來源：中國證券網(wǎng)－上海證券報(bào)

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§1 重要提示

1.1 本行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及董事、監(jiān)事會(huì)高級管理人員保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

1.2 本行于2010年10月29日召開的董事會(huì)會(huì)議審議通過了本季度報(bào)告，本行15名董事親自出席會(huì)議，張建國先生委托郭樹清先生出席并表決，彼得·列文爵士委托伊琳·若詩女士出席并表決。

1.3 本季度報(bào)告中的財(cái)務(wù)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)。

1.4 本行法定代表人郭樹清、副行長兼首席財(cái)務(wù)官龐秀生、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部總經(jīng)理應(yīng)承康保證本季度報(bào)告中財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)、完整。

§2 公司基本情況

2.1 公司信息

股票簡稱

建設(shè)銀行

股票代碼

601939(A股)

上市證券交易所

上海證券交易所

股票簡稱

建設(shè)銀行

股票代碼

939(H股)

上市證券交易所

香港聯(lián)合交易所有限公司

董事會(huì)秘書姓名

陳彩虹

聯(lián)系地址

北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)

電話

86-10-66215533

傳真

86-10-66218888

電子郵箱

ir@ccb.com

2.2 參照中國會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制的主要合并會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)及財(cái)務(wù)指標(biāo)

本季度報(bào)告所載財(cái)務(wù)資料參照中國會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制，除特別注明外，為本行及所屬子公司(統(tǒng)稱“本集團(tuán)”)數(shù)據(jù)，以人民幣列示。

(除特別注明外，以人民幣百萬元列示)

本報(bào)告期末

上年度期末

本報(bào)告期末比上年度末增減(%)

資產(chǎn)總額

10，579，050

9，623，355

9.93

歸屬于本行股東權(quán)益

620，509

555，475

11.71

每股凈資產(chǎn)(人民幣元)

2.67

2.39

11.72

年初至報(bào)告期末

比上年同期增減(%)

經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額

245，733

58.60

每股經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額(人民幣元)

1.05

59.09

報(bào)告期

年初至報(bào)告期期末

本報(bào)告期比上年同期增減(%)

凈利潤

39，862

110，641

31.47

歸屬于本行股東的凈利潤

39，758

110，499

31.16

基本和稀釋每股收益(人民幣元)

0.17

0.47

30.77

扣除非經(jīng)常性損益后的每股收益(基本和稀釋，人民幣元)

0.17

0.47

30.77

年化加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率 (%)

26.36

24.87

增加3.01個(gè)百分點(diǎn)

扣除非經(jīng)常性損益后的年化加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率(%)

26.00

24.71

增加2.75個(gè)百分點(diǎn)

非經(jīng)常損益項(xiàng)目列示如下：

(人民幣百萬元)

截至2010年9月30日止九個(gè)月

固定資產(chǎn)處置凈收益

151

抵債資產(chǎn)處置凈收益

清理睡眠戶凈收益

258

其他損益

493

非經(jīng)常性損益合計(jì)

955

稅務(wù)影響

(228)

影響本行股東凈利潤的非經(jīng)常性損益

725

影響少數(shù)股東凈利潤的非經(jīng)常性損益

2.3 中國會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與國際財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則編制的財(cái)務(wù)報(bào)表差異

本集團(tuán)參照中國會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制的合并財(cái)務(wù)報(bào)表及參照國際財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則編制的合并財(cái)務(wù)報(bào)表中列示的截至2010年9月30日止九個(gè)月凈利潤和于2010年9月30日的股東權(quán)益并無差異。

2.4 于2010年9月30日股東總數(shù)及股東持股情況表

2.4.1 于2010年9月30日，本行股東總數(shù)為1，116，527戶，其中H股股東60，096戶，A股股東1，056，431戶。

2.4.2 前十名股東持股情況

前10名股東持股情況(以下數(shù)據(jù)來源于2010年9月30日在冊股東情況)

股東名稱

股東性質(zhì)

持股比例

持股總數(shù)

股份種類

中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司(“匯金公司”)1

國家

57.03

133，262，144，534

H股

國家

0.06

144，747，455

A股

香港中央結(jié)算(代理人)有限公司2

境外法人

19.06

44，540，374，977

H股

美國銀行公司

境外法人

10.95

25，580，153，370

H股

富登金融控股私人有限公司(“富登金融控)2

境外法人

5.65

13，207，316，750

H股

寶鋼集團(tuán)有限公司

國有法人

1.28

3，000，000，000，

H股

國有法人

0.13

298，000，465

A股

國家電網(wǎng)公司(“國家電網(wǎng)公)2、3

國有法人

1.16

2，706，339，000

H股

中國長江電力股份有限公司(“長江電力股)2

國有法人

0.43

1，000，000，000，

H股

益嘉投資有限責(zé)任公司

境外法人

0.34

800，000，000，

H股

中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司-分紅-個(gè)人分紅-005L-FH002滬

境內(nèi)非國有法人

0.11

259，911，971

A股

中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司-傳統(tǒng)-普通保險(xiǎn)產(chǎn)品-005L-CT001滬

境內(nèi)非國有法人

0.07

171，980，763

A股

1. 2010年10月27日，匯金公司持有的本行H股133，262，144，534股限售期已滿。

2. 富登金融、國家電網(wǎng)、長江電力于2010年9月30日分別持有本行H股13，207，316，750股、2.706，339，000股、10億股，代理于香港中央結(jié)算(代理人)有限公司名下。除去富登金融、國家電網(wǎng)、長江電力持有的股份，代理于香港中央結(jié)算(代理人)有限公司名下的其余股份為44，540，374，977股。

3. 于2010年9月30日，國家電網(wǎng)通過其全資子公司間接持有本行H股2，706，339，000股，具體為國網(wǎng)資產(chǎn)管理有限公司8億股、國家電網(wǎng)國際發(fā)展有限公司1，206，339，000股，山東魯能集團(tuán)有限公司3.5億股、國網(wǎng)國際技術(shù)裝備有限公司3.5億股、

4. 上述部分股東屬于同一管理人管理。除此之外，本行未知上述股東存在關(guān)聯(lián)關(guān)系或一致行動(dòng)關(guān)系。

2.4.3 前十名無限售條件股東持股情況

前10名無限售條件股東持股情況(以下數(shù)據(jù)來源于2010年9月30日在冊股東情況)

股東名稱

持有無限售條件股份數(shù)量

股份種類

香港中央結(jié)算(代理人)有限公司

44，540，374，977

H股

富登金融

13，207，316，750

H股

寶鋼集團(tuán)有限公司

3，000，000，000，

H股

298，000，465

A股

國家電網(wǎng)

2，706，339，000

H股

長江電力

1，000，000，000，

H股

益嘉投資有限責(zé)任公司

800，000，000，

H股

中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司-分紅-個(gè)人分紅-005L-FH002滬

259，911，971

A股

中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司-傳統(tǒng)-普通保險(xiǎn)產(chǎn)品-005L-CT001滬

171，980，763

A股

匯金公司

144，747，455

A股

上證50交易型開放式指數(shù)證券投資基金

128，959，758

A股

1. 上述部分股東屬于同一管理人管理。除此之外，本行未知上述股東存在關(guān)聯(lián)關(guān)系或一致行動(dòng)關(guān)系。

§3 季度經(jīng)營簡要分析

于2010年9月30日，本集團(tuán)資產(chǎn)總額105，790.50億元，較上年末增加9，556.95億元，增長9.93%?？蛻糍J款和墊款凈額53，680.23億元，較上年末增加6，750.76億元，增長14.38%。

本集團(tuán)深入推進(jìn)信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整，促進(jìn)新興戰(zhàn)略業(yè)務(wù)發(fā)展?；A(chǔ)設(shè)施、個(gè)人住房貸款等傳統(tǒng)優(yōu)勢業(yè)務(wù)得到鞏固、質(zhì)量效益穩(wěn)步提升。房地產(chǎn)業(yè)貸款增速遠(yuǎn)低于公司類貸款，主要支持房價(jià)走勢平穩(wěn)區(qū)域中資金實(shí)力強(qiáng)、開發(fā)資質(zhì)高的重點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶，不良額、不良率保持雙降。小企業(yè)貸款和民生領(lǐng)域貸款保持快速增長，涉農(nóng)貸款增幅28%，教育、衛(wèi)生等重點(diǎn)民生領(lǐng)域貸款增幅16%，大幅高于公司類貸款平均增速。產(chǎn)能過剩行業(yè)嚴(yán)格信貸準(zhǔn)入與風(fēng)險(xiǎn)排查，全面實(shí)行名單制管理，貸款余額較上年末下降194億元。

按照貸款五級分類劃分，不良貸款余額為626.07億元，較上年末減少95.49億元。不良貸款率1.14%，較上年末下降0.36個(gè)百分點(diǎn)。撥備覆蓋率為213.48%，較上年末增加37.71個(gè)百分點(diǎn)。

本集團(tuán)負(fù)債總額99，545.56億元，較上年末增加8，902.21億元，增長9.82%?？蛻舸婵?9，692.26億元，較上年末增加9，679.03億元，增長12.10%。

存貸比率較上年末上升1.10個(gè)百分點(diǎn)至61.34%，保持在合理水平。

股東權(quán)益總額6，244.94億元，較上年末增加654.74億元，增長11.71%。資本充足率11.64%，較上年末下降0.06個(gè)百分點(diǎn)；核心資本充足率9.33%，較上年末上升0.02個(gè)百分點(diǎn)，主要由于利潤留存帶動(dòng)核心資本增長快于加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的增長。

截至2010年9月30日止九個(gè)月，本集團(tuán)實(shí)現(xiàn)凈利潤1，106.41億元，其中歸屬于本行股東的凈利潤1，104.99億元，分別較上年同期增長28.41%和28.31%，主要受利息凈收入、手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入較上年同期大幅增長，而資產(chǎn)減值損失較上年同期減少共同影響所致。年化平均資產(chǎn)回報(bào)率1.46%，年化加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率24.87%。

利息凈收入1，821.81億元，較上年同期增長17.10%。凈利差為2.35%，凈利息收益率為2.45%，分別較上年同期上升0.05和0.04個(gè)百分點(diǎn)。

手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入486.81億元，較上年同期增長36.12%，主要受益于結(jié)算、銀行卡、代理、保理等業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入快速增長。

業(yè)務(wù)及管理費(fèi)為657.07億元，較上年同期增加78.18億元。成本收入比為27.98%，保持在較低水平。

資產(chǎn)減值損失126.33億元，較上年同期減少36.56億元。其中，客戶貸款和墊款減值損失129.88億元，較上年同期減少9.25億元，主要是由于貸款增量有所減少以及貸款質(zhì)量進(jìn)一步改善；其他資產(chǎn)減值準(zhǔn)備回?fù)?.55億元，主要因市場形勢好轉(zhuǎn)，外幣債券價(jià)格回升產(chǎn)生債券減值損失準(zhǔn)備回?fù)堋?/p>

所得稅費(fèi)用331.93億元，較上年同期增加77.51億元。所得稅實(shí)際稅率為23.08%。

§4 重要事項(xiàng)

4.1 公司主要會(huì)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目、財(cái)務(wù)指標(biāo)大幅度變動(dòng)的情況及原因

√適用□不適用

(除特別注明外，以人民幣百萬元列示)

2010年9月30日

2009年12月31日

增減(%)

變動(dòng)原因

拆出資金

74，513

22，217

235.39

因資金充裕，拆放銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)資金增加。

交易性金融資產(chǎn)

39，467

18，871

109.14

人民幣債券交易業(yè)務(wù)增加。

衍生金融資產(chǎn)

13，339

9，456

41.06

利率合約、匯率合約的公允價(jià)值變動(dòng)，相應(yīng)重估正值增加。

買入返售金融資產(chǎn)

357，158

589，606

(39.42)

部分買入返售交易到期。

持有至到期投資

1，838，721

1，408，873

30.51

持有至到期人民幣債券投資規(guī)模增加。

應(yīng)收款項(xiàng)債券投資

320，468

499，575

(35.85)

定向央行票據(jù)部分到期以及信達(dá)債券本金部分償還。

其他資產(chǎn)

20，612

13，689

50.57

主要由于其他應(yīng)收和預(yù)付款項(xiàng)增長。

向中央銀行借款

1，804

29，966.67

海外分行借入資金增加。

拆入資金

61，663

38，120

61.76

子公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而增加拆入資金。

衍生金融負(fù)債

11，477

8，575

33.84

利率合約、匯率合約的公允價(jià)值變動(dòng)，相應(yīng)重估負(fù)值增加。

賣出回購金融資產(chǎn)

2，045

不適用

與他行發(fā)生附回購條款的資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

61，276

46，806

30.91

根據(jù)中國內(nèi)地及海外有關(guān)監(jiān)管要求，從凈利潤中提取一定金額作為一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。

未分配利潤

184，936

136，112

35.87

凈利潤結(jié)轉(zhuǎn)導(dǎo)致未分配利潤增加。

外幣報(bào)表折算差額

(2，579)

(1，982)

30.12

受人民幣持續(xù)升值影響所致。

(除特別注明外，以人民幣百萬元列示)

截至2010年9月30日止九個(gè)月

截至2009年9月30日止九個(gè)月

增減(%)

變動(dòng)原因

手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入

48，681

35，763

36.12

主要受益于結(jié)算、銀行卡、代理、保理等業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入快速增長。

投資收益

2，039

5，508

(62.98)

由于外幣債券處置量減少而下降。

公允價(jià)值變動(dòng)收益

1，996

410

386.83

貨幣互換估值收益擴(kuò)大，以及為發(fā)行保本型債券型理財(cái)產(chǎn)品而持有的債券估值損失減少。

匯兌損失

(533)

(260)

105.00

主要受人民幣升值影響，外幣資產(chǎn)匯兌損失增加，但代客外匯交易凈收益增加部分抵消了上述影響。

所得稅費(fèi)用

(33，193)

(25，442)

30.47

利潤總額較上年同期增加。

少數(shù)股東損益

142

230.230.

非全資子公司的業(yè)績有所上升。

其他綜合收益

1，782

1，067

67.01

可供出售金融資產(chǎn)公允價(jià)值增加。

4.2 重大事項(xiàng)進(jìn)展情況及其影響和解決方案的分析說明

√適用□不適用

本行于2010年8月9日發(fā)布公告，財(cái)政部與中國信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司(原中國信達(dá)資產(chǎn)管理公司，以下統(tǒng)稱“信達(dá)公司”)建立共管基金，用于保障信達(dá)公司向本行定向發(fā)行的2，470億元金融債券的本金支付。債券利息的支付繼續(xù)由財(cái)政部給予支持。共管基金的存續(xù)期自2009年7月1日起，至2019年9月21日止。

4.3 公司、股東及實(shí)際控制人承諾事項(xiàng)履行情況

√適用□不適用

(1) 2005年7月，匯金公司承諾自本行H股首次在港交所上市交易之日起5年內(nèi)，未經(jīng)本行和有關(guān)承銷機(jī)構(gòu)同意，不出售持有的本行股份。詳情請參考本行登載于香港聯(lián)交所網(wǎng)站的H股招股說明書。

2010年10月27日，匯金公司持有的本行H股133，262，144，534股限售期已滿。

(2) 本行于2009年10月9日接到控股股東匯金公司的通知，匯金公司通過上海證券交易所交易系統(tǒng)買入方式增持了本行股份，并擬在未來12個(gè)月內(nèi)以自身名義繼續(xù)在二級市場增持本行股份。

截至2010年10月8日，匯金公司本次增持計(jì)劃已實(shí)施完畢。匯金公司在此期間通過上海證券交易所證券交易系統(tǒng)累計(jì)增持本行A股16，139，217股，約占本行已發(fā)行總股份的0.01%。本次增持計(jì)劃實(shí)施完畢后，匯金公司共持有本行股份133，406，891，989股(其中A股144，747，455股，H股133，262，144，534股)，約占本行已發(fā)行總股份的57.09%。

(3) 2010年6月，匯金公司承諾按持股比例以現(xiàn)金全額認(rèn)購本行董事會(huì)2010年第三次會(huì)議審議通過的配股方案中的可配股份。截至本報(bào)告發(fā)布日，本行配股方案尚未實(shí)施。

除此之外，本行其他股東在報(bào)告期內(nèi)無新承諾事項(xiàng)，持續(xù)到報(bào)告期內(nèi)承諾事項(xiàng)與招股說明書披露內(nèi)容相同。

4.4 本報(bào)告期內(nèi)現(xiàn)金分紅政策的執(zhí)行情況

□適用√不適用

4.5 預(yù)測年初至下一報(bào)告期期末的累計(jì)凈利潤可能為虧損或者與上年相比發(fā)生大幅度變動(dòng)的警示及原因說明

□適用√不適用

§5 發(fā)布季度報(bào)告

參照中國會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制的季度報(bào)告及參照國際財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則編制的季度報(bào)告同時(shí)刊載于上海證券交易所網(wǎng)址(www.sse.com.cn)、香港聯(lián)合交易所有限公司網(wǎng)址(www.hkexnews.hk)及本行網(wǎng)址(www.ccb.com)。

中國建設(shè)銀行股份有限公司董事會(huì)

2010年10月29日

股票代碼：601939 股票簡稱：建設(shè)銀行公告編號(hào)：臨2010-032

中國建設(shè)銀行股份有限公司

董事會(huì)二○一○年第九次會(huì)議

決議公告

本行董事會(huì)及全體董事保證本公告內(nèi)容不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

中國建設(shè)銀行股份有限公司(以下簡稱“本行”)董事會(huì)2010年第九次會(huì)議于2010年10月29日上午在北京以現(xiàn)場會(huì)議方式召開。本次會(huì)議應(yīng)到董事17名，實(shí)際親自出席董事15名，張建國副董事長委托郭樹清董事長出席并表決，彼得·列文董事委托伊琳·若詩董事出席并表決。董事出席人數(shù)符合《中華人民共和國公司法》、《中國建設(shè)銀行股份有限公司章程》的規(guī)定。

本次董事會(huì)會(huì)議審議通過如下議案：

一、關(guān)于2010年第三季度報(bào)告的議案

議案表決情況：同意17票，反對0票，棄權(quán)0票。

二、關(guān)于《中國建設(shè)銀行股份有限公司并表管理辦法》的議案

議案表決情況：同意17票，反對0票，棄權(quán)0票。

特此公告。

中國建設(shè)銀行股份有限公司

董事會(huì)

2010年10月29日

股票代碼：601939 股票簡稱：建設(shè)銀行公告編號(hào)：臨2010-033

中國建設(shè)銀行股份有限公司

監(jiān)事會(huì)二○一○年第七次會(huì)議

決議公告

本行監(jiān)事會(huì)及全體監(jiān)事保證本公告內(nèi)容不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

中國建設(shè)銀行股份有限公司(以下簡稱“本行”)監(jiān)事會(huì)2010年第七次會(huì)議于2010年10月29日在北京以現(xiàn)場會(huì)議方式召開。會(huì)議應(yīng)出席監(jiān)事8名，實(shí)際親自出席監(jiān)事8名，張福榮監(jiān)事長主持會(huì)議。會(huì)議召開符合《中華人民共和國公司法》和國中國建設(shè)銀行股份有限公司章程》的有關(guān)規(guī)定。

本次監(jiān)事會(huì)會(huì)議審議并通過如下議案：

一、關(guān)于《中國建設(shè)銀行股份有限公司2010年第三季度報(bào)告》的議案

議案表決情況：同意8票，反對0票，棄權(quán)0票。

本行監(jiān)事會(huì)認(rèn)為本行2010年第三季度報(bào)告的編制和審核程序符合法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，報(bào)告的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地反映了本行的實(shí)際情況。

二、關(guān)于《監(jiān)事會(huì)2010年年度監(jiān)督工作方案》的議案

議案表決情況：同意8票，反對0票，棄權(quán)0票。

特此公告。

中國建設(shè)銀行股份有限公司

監(jiān)事會(huì)

2010年10月29日

中國建設(shè)銀行股份有限公司

2010年第三季度報(bào)告