2010年12月28日 18:09
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上投摩根基金總經(jīng)理助理朱戈宇(圖片來(lái)源：鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng))

鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊 由鳳凰網(wǎng)、鳳凰衛(wèi)視共同主辦的“2010金鳳凰金融理財(cái)盛典”12月28日在北京隆重召開(kāi)。以下為上投摩根總經(jīng)理助理朱戈宇精彩觀點(diǎn)：

朱戈宇：在業(yè)績(jī)不好或差強(qiáng)人意的時(shí)候基金公司怎么做品牌？如何看待基金行業(yè)？和多數(shù)人看法不同，我把基金行業(yè)定義為“制造業(yè)”，很多人認(rèn)為基金行業(yè)是“服務(wù)業(yè)”，從行業(yè)的核心來(lái)看，基金行業(yè)更接近“制造業(yè)”，當(dāng)你制造的產(chǎn)品，產(chǎn)品質(zhì)量出現(xiàn)“問(wèn)題”的時(shí)候基當(dāng)然這個(gè)“質(zhì)量問(wèn)題”是打了引號(hào)的，因?yàn)?，假設(shè)市場(chǎng)跌了50%，基金可能虧了20%，投資者對(duì)此依然不滿意，仍然把這個(gè)(基金產(chǎn)品)定義為“次品”。在這個(gè)時(shí)候我們基金公司該怎么做？售后服務(wù)就顯得尤為重要了。

售后服務(wù)，很重要的一點(diǎn)就是跟投資者的溝通。以上投摩根為例，在2008年的時(shí)候，是國(guó)內(nèi)外證券市場(chǎng)最凄慘的時(shí)候，那一年所有的投資品種都受到了重創(chuàng)，當(dāng)年我們破紀(jì)錄的做了一千場(chǎng)的投資者見(jiàn)面會(huì)。那時(shí)候辦投資者見(jiàn)面會(huì)，是要頂著很大壓力的，因?yàn)榉浅？赡艿那榫笆峭顿Y者會(huì)指著鼻子批評(píng)你。但是我們并沒(méi)有退縮，我們并不會(huì)因業(yè)績(jī)不好，不好意思見(jiàn)人就藏起來(lái)了，而是勇敢地站出來(lái)跟投資者做了很多坦誠(chéng)的交流。

相當(dāng)一部分投資者通過(guò)交流、通過(guò)你的說(shuō)明，能夠理解投資結(jié)果為什么會(huì)這樣，還有不少投資者可能即使通過(guò)交流也依然不能理解和接受這種投資結(jié)果，當(dāng)然還有第三類就是感性的投資者，這種交流會(huì)給他提供了一個(gè)他當(dāng)面宣泄的機(jī)會(huì)，宣泄掉了，他的抱怨暫時(shí)也消除。我們?cè)?008年做了一千場(chǎng)的活動(dòng)，差不多和將近5萬(wàn)多個(gè)投資者有過(guò)面對(duì)面的交流，這些交流給我們累計(jì)了豐富的經(jīng)驗(yàn)，也讓我們更加了解我們的投資者。

就以我們旗下一直被質(zhì)疑比較多的(首只)QDII基金為例，2008年我們溝通的很大一個(gè)話題就是這只上投亞太優(yōu)勢(shì)基金。2008年底，(上投亞太優(yōu)勢(shì))差不多在凈值的低點(diǎn)，有3萬(wàn)多投資者當(dāng)時(shí)敢于在低點(diǎn)申購(gòu)，他們中的大多數(shù)是持有至今的。算下來(lái)，他們的回報(bào)應(yīng)該是超過(guò)了那時(shí)去申購(gòu)其他A股基金(的收益)了。我們后來(lái)做過(guò)分析和統(tǒng)計(jì)，這3萬(wàn)多人中有相當(dāng)一部分是參加過(guò)我們的交流會(huì)的，我想從這一點(diǎn)來(lái)說(shuō)，這種面對(duì)面的溝通起到了非常積極的作用。

除了面對(duì)面的交流以外，現(xiàn)在的網(wǎng)絡(luò)也非常發(fā)達(dá)，鳳凰網(wǎng)就是一個(gè)非常好的平臺(tái)。我們自己也會(huì)通過(guò)公司的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、短信平臺(tái)、直郵平臺(tái)，甚至包括一些動(dòng)漫的形式跟投資者進(jìn)行多樣的溝通和交流。我想，在這樣的情況下多少可以挽回在業(yè)績(jī)達(dá)不到投資者預(yù)期的情況下，對(duì)我們品牌所造成的一個(gè)傷害，或者說(shuō)所造成的失分。

作為“制造業(yè)”來(lái)說(shuō)，最根本的還是我們的投資業(yè)績(jī)。不少銀行的領(lǐng)導(dǎo)也會(huì)對(duì)我們提出一些希望。希望什么呢？希望我們?cè)谑袌?chǎng)跌的時(shí)候，能夠保本；希望在漲的時(shí)候，(業(yè)績(jī))也能夠跟得上，我想這代表了大多數(shù)投資者的期望。但從公募基金這個(gè)行業(yè)本身來(lái)說(shuō)，放眼全球，公募基金是追求相對(duì)回報(bào)。當(dāng)然，我想現(xiàn)在隨著(公募基金)的產(chǎn)品越來(lái)越豐富，包括隨著新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)我們也推出一些絕對(duì)回報(bào)產(chǎn)品，但公募基金主流產(chǎn)品還是做相對(duì)回報(bào)。我希望我們的投資業(yè)績(jī)?cè)谑袌?chǎng)跌的時(shí)候能跌得少一點(diǎn)，漲的時(shí)候漲得快一點(diǎn)，能做到這一點(diǎn)我們就非常滿意了。謝謝。

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