2011年06月13日 13:23
來源：投資者報(bào) 作者：李真

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銀行雇員高息攬存私自放貸

據(jù)了解，公安機(jī)關(guān)介入調(diào)查后，發(fā)現(xiàn)這并不是普通的“內(nèi)鬼”盜款案件。

通常，銀行員工盜取存款，基本上都是非法據(jù)為己有，而渤海太分存款被盜之后的去向卻頗為復(fù)雜。

記者來到位于太原市新建路148號(hào)宇泓大廈采訪市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)時(shí)，一位40歲左右的彭姓工作人員稱，需要太原市公安局的介紹信，而太原市公安局新聞中心則稱需要首先在山西省公安廳開介紹信，公安局才能再開函件。幾經(jīng)周折，《投資者報(bào)》記者從側(cè)面了解到，渤海太分存款被盜事件最后很有可能被定性為“非法集資”

據(jù)賈軍平介紹，此案中，銀行內(nèi)部員工和銀行外的人相互勾結(jié)，由銀行外的人去鼓動(dòng)他人到渤海太分存款，他們向儲(chǔ)戶承諾高于其他銀行的存款利息，同時(shí)也向儲(chǔ)戶隱晦地表達(dá)了存款的用途去向。

“但是老百姓金融知識(shí)太貧乏，沒意識(shí)到承諾高息本身就是違法的，一聽說有高息可圖，不用人鼓動(dòng)，親戚之間就都開始互相傳，什么姐姐帶妹妹、姑姑帶侄子的，就紛紛到指定銀行存款，至于存款將來的去向根本就沒搞清楚。他們中的很多人就是按正常存款來對(duì)待的，一發(fā)現(xiàn)錢沒了才著急?！辟Z軍平告訴《投資者報(bào)》記者。

此次受害客戶中，來自呂梁地區(qū)，特別是柳林的相對(duì)較多，這個(gè)地區(qū)在山西比較富有。

在儲(chǔ)戶將錢存到銀行后，“內(nèi)鬼”就通過網(wǎng)銀將存款轉(zhuǎn)到了貸款人賬戶。犯罪嫌疑人向儲(chǔ)戶承諾的高息，就來自非法貸款的收入。而從儲(chǔ)戶到最后貸款人，中間的鏈條不短。相關(guān)人士告訴記者，“聽說僅因?yàn)橐还P存款，先后就得調(diào)查五六個(gè)人，跑天津、西安等地，偵破的任務(wù)很重。

熟悉案情的人認(rèn)為，本案是變相的非法集資，犯罪嫌疑人以吸儲(chǔ)的手段“集資，犯再將儲(chǔ)戶資金定向投入某個(gè)項(xiàng)目或貸款人，只不過他們是借助銀行的渠道，將非法集資變得合理化。

非法集資，已成為金融部門重點(diǎn)打擊的犯罪活動(dòng)。日前，在中國(guó)銀監(jiān)會(huì)召開的第22次委務(wù)(擴(kuò)大)會(huì)上，銀監(jiān)會(huì)黨委書記、主席劉明康提出，要配合有關(guān)部門加大對(duì)非法金融活動(dòng)的打擊力度，積極推動(dòng)將打擊和處置非法集資工作納入中央社會(huì)治安綜合治理考評(píng)體系，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序。

渤海太分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)也掛出“打擊非法集資”的大橫幅，不過，賈軍平表示，這個(gè)橫幅和案件沒有關(guān)系，而是近期監(jiān)管部門的要求。

但這個(gè)案件究竟是“非法集資”還是銀行職員監(jiān)守自盜？還有待司法機(jī)關(guān)的進(jìn)一步調(diào)查定性。

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