深圳發(fā)展銀行股份有限公司2011年第三季度報告

2011年10月26日 03:26
來源：中國證券網(wǎng)－上海證券報

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§1 重要提示

1.1 本行董事會、監(jiān)事會及董事、監(jiān)事會高級管理人員保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。

1.2 本行第八屆董事會第八次會議審議了本行2011年第三季度報告。本次董事會會議實到董事18人，會議一致同意此報告。

1.3 本行董事長肖遂寧、行長理查德?杰克遜、副行長兼首席財務(wù)官陳偉、會計機構(gòu)負(fù)責(zé)人王嵐保證2011年第三季度報告中財務(wù)報告的真實、完整。

1.4 本行本季度財務(wù)報告未經(jīng)正式審計，但安永華明會計師事務(wù)所對個別項目及財務(wù)報表編制流程執(zhí)行了商定程序。

1.5 本報告中本公司和本行均指深圳發(fā)展銀行股份有限公司；本集團指深圳發(fā)展銀行股份有限公司及其附屬公司。

1.6 本公司于2011年7月通過非公開發(fā)行股份獲得平安銀行90.75%的股權(quán)。收購日起，本公司按照《企業(yè)會計準(zhǔn)則》編制合并報表。報告中“本集團”的本期數(shù)據(jù)為合并報表數(shù)據(jù)，上年同期數(shù)據(jù)為母公司(深發(fā)展)單體數(shù)據(jù)。合并的凈利潤中僅包含平安銀行自被收購日至9月30日的凈利潤。

1.7根據(jù)本公司2011-031號《深圳發(fā)展銀行股份有限公司關(guān)于會計政策變更及追溯調(diào)整事項的公告》，本公司對財務(wù)報表期初余額及去年同期比較數(shù)據(jù)進(jìn)行了追溯調(diào)整。

§2 公司基本情況

2.1 主要會計數(shù)據(jù)及財務(wù)指標(biāo)

本集團(貨幣單位：人民幣千元)

2011年9月30日

2010年12月31日

本報告期末比上年度期末增減(%)

總資產(chǎn)

1，207，212，499

727，207，076

66.01%

歸屬于母公司股東的權(quán)益

69，707，946

33，197，535

109.98%

股本

5，123，350

3，485，014

47.01%

歸屬于母公司股東的每股凈資產(chǎn)(元)

13.61

9.53

42.81%

2011年7-9月

比上年同期增減(%)

2011年1-9月

比上年同期增減(%)

營業(yè)收入

8，564，132

83.71%

20，701，401

57.58%

歸屬于母公司股東的凈利潤

2，956，041

73.95%

7，687，182

62.93%

經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額

不適用

17，861，633

68.83%

每股經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額(元)

不適用

3.49

14.80%

基本每股收益(元)

0.65

32.65%

2.01

37.67%

稀釋每股收益(元)

0.65

32.65%

2.01

37.67%

扣除非經(jīng)常性損益后的基本每股收益(元)

0.63

31.25%

1.98

37.50%

平均總資產(chǎn)利潤率(未年化)

0.29%

0.03個百分點

0.79%

0.04個百分點

全面攤薄凈資產(chǎn)收益率(未年化)

4.24%

-1.10個百分點

11.03%

-3.78個百分點

加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率(未年化)

4.30%

-1.19個百分點

17.64%

-1.33個百分點

扣除非經(jīng)常性損益后的加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率(未年化)

4.20%

-1.22個百分點

17.47%

-1.22個百分點

非經(jīng)常性損益項目

年初至報告期期末金額

非流動性資產(chǎn)處置損益

121，798

或有事項產(chǎn)生的損失

(25，750)

除上述各項以外的其他營業(yè)外收入和支出

11，102

以上調(diào)整對所得稅的影響

(24，683)

少數(shù)股東承擔(dān)部分

819

合計

83，286

注：非經(jīng)常性損益根據(jù)《中國證券監(jiān)督管理委員會公告2008年第43號—公開發(fā)行證券的公司信息披露解釋性公告第1號--非經(jīng)常性損益》的定義計算。

本集團(貨幣單位：人民幣千元)

項目

2011年9月30日

2010年12月31日

本報告期末比上年度期末增減(%)

存款總額

832，240，721 832，240，721 832，

832，240，721

562，912，342

47.85%

其中：公司存款

683，538，593

477，741，629

43.08%

零售存款

148，702，128

85，170，713

74.59%

貸款總額

608，270，557

407，391，135

49.31%

其中：公司貸款

零售貸款

423，225，540

287，295，541

47.31%

一般貸款

405，144，914

268，648，981

50.81%

貼現(xiàn)

18，080，626

18，646，560

-3.04%

零售貸款

164，430，207

113，750，877

44.55%

信用卡應(yīng)收賬款

20，614，810

6，344，717

224.91%

貸款減值準(zhǔn)備

(9，553，943)

(6，425，060)

48.70%

貸款及墊款凈值

598，716，614

400，966，075

49.32%

本公司(貨幣單位：人民幣千元)

2011年9月30日

2010年12月31日

本報告期末比上年度期末增減(%)

總資產(chǎn)

930，459，073

727，207，076

27.95%

所有者權(quán)益(或股東權(quán)益)

69，432，449

33，197，535

109.15%

股本

5，123，350

3，485，014

47.01%

歸屬于本公司股東的每股凈資產(chǎn)(元)

13.55

9.53

42.18%

2011年7-9月

比上年同期增減(%)

2011年1-9月

比上年同期增減(%)

營業(yè)收入

6，249，409

34.05%

18，386，678

39.96%

歸屬于本公司股東的凈利潤

2，388，047

40.53%

7，119，189

50.89%

經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額

不適用

16，646，094

57.34%

每股經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額(元)

不適用

3.25

6.91%

基本每股收益(元)

0.52

6.12%

1.85

26.71%

稀釋每股收益(元)

0.52

6.12%

1.85

26.71%

扣除非經(jīng)常性損益后的基本每股收益(元)

0.50

4.17%

1.83

27.08%

平均總資產(chǎn)利潤率(未年化)

0.27%

0.01個百分點

0.86%

0.11個百分點

平均總資產(chǎn)利潤率(年化)

1.07%

0.02個百分點

1.15%

0.15個百分點

全面攤薄凈資產(chǎn)收益率(未年化)

3.44%

-1.90個百分點

10.25%

-4.56個百分點

加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率(未年化)

3.49%

-2.00個百分點

16.45%

-2.52個百分點

加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率(年化)

13.96%

-7.98個百分點

18.91%

-4.56個百分點

扣除非經(jīng)常性損益后的加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率(未年化)

3.38%

-2.04個百分點

16.25%

-2.44個百分點

非經(jīng)常性損益項目

年初至報告期期末金額

非流動性資產(chǎn)處置損益

121，798

或有事項產(chǎn)生的損失

(20，075)

除上述各項以外的其他營業(yè)外收入和支出

15，188

以上調(diào)整對所得稅的影響

(25，592)

合計

91，319

本公司(貨幣單位：人民幣千元)

項目

2011年9月30日

2010年12月31日

本報告期末比上年度期末增減(%)

存款總額

628，564，778

562，912，342

11.66%

其中：公司存款

520，460，849

477，741，629

8.94%

零售存款

108，103，929

85，170，713

26.93%

貸款總額

459，673，405

407，391，135

12.83%

其中：公司貸款

零售貸款

323，003，218

287，295，541

12.43%

一般貸款

307，070，993

268，648，981

14.30%

貼現(xiàn)

15，932，225

18，646，560

-14.56%

零售貸款

129，138，651

113，750，877

13.53%

信用卡應(yīng)收賬款

7，531，536

6，344，717

18.71%

貸款減值準(zhǔn)備

(8，041，502)

(6，425，060)

25.16%

貸款及墊款凈值

451，631，903

400，966，075

12.64%

2.2 補充財務(wù)比率

本集團(單位：%)

項目

標(biāo)準(zhǔn)值

2011年9月30日

2010年12月31日

2009年12月31日

資本充足率

≥8

11.46

10.19

8.88

核心資本充足率

≥4

8.38

7.10

5.52

不良貸款率

≤5

0.43

0.58

0.68

撥備覆蓋率

不適用

365.77

271.50

161.84

貸款撥備率

不適用

1.57

1.58

1.10

成本收入比(不含營業(yè)稅)

不適用

38.44

40.95

41.92

凈利差

不適用

2.40

2.41

凈息差

不適用

2.56

2.49

2.47

本公司(單位：%)

項目

標(biāo)準(zhǔn)值

2011年9月30日

2010年12月31日

2009年12月31日

資本充足率

≥8

11.08

10.19

8.88

核心資本充足率

≥4

9.97

7.10

5.52

不良貸款率

≤5

0.46

0.58

0.68

撥備覆蓋率

不適用

382.77

271.50

161.84

貸款撥備率

不適用

1.75

1.58

1.10

成本收入比(不含營業(yè)稅)

不適用

37.17

40.95

41.92

存貸差

不適用

4.11

3.79

3.89

凈利差

不適用

2.44

2.41

凈息差

不適用

2.58

2.49

2.47

存貸款比例(含貼現(xiàn)，本外幣)

≤75

73.19

72.61

79.14

存貸款比例(不含貼現(xiàn)，本外幣)

不適用

70.61

69.23

69.12

流動性比例

人民幣

≥25

52.13

52.52.

38.59

外幣

≥25

34.73

49.94

54.02

本外幣

≥25

50.65

52.35

39.46

單一最大客戶貸款占資本凈額比率

≤10

4.11

5.29

7.84

最大十家客戶貸款占資本凈額比率

不適用

21.83

26.86

40.85

正常類貸款遷徙率

不適用

0.77

0.73

1.31

關(guān)注類貸款遷徙率

不適用

10.40

39.17

48.99

次級類貸款遷徙率

不適用

12.55

23.15

23.39

可疑類貸款遷徙率

不適用

9.95

9.23

2.3 報告期末股東總數(shù)及前十名無限售條件股東的持股情況表

(單位：股)

股份總數(shù)

5，123，350，416

股東總數(shù)

274，203戶

前10名無限售條件股東持股情況

股東名稱

持有無限售條件股份數(shù)量

股份種類

中國平安保險(集團)股份有限公司-集團本級-自有資金

521，470，862

人民幣普通股

中國平安人壽保險股份有限公司-傳統(tǒng)-普通保險產(chǎn)品

140，963，528

人民幣普通股

深圳中電投資股份有限公司

87，382，302

人民幣普通股

中國人壽保險股份有限公司-分紅-個人分紅-005L-FH002深

63，504，416

人民幣普通股

海通證券股份有限公司

47，781，086

人民幣普通股

中國銀行-易方達(dá)深證100交易型開放式指數(shù)證券投資基金

37，588，841

人民幣普通股

全國社?；鹨灰涣憬M合

33，841，551

人民幣普通股

中國人壽保險股份有限公司-傳統(tǒng)-普通保險產(chǎn)品-005L-CT001深

31，499，998

人民幣普通股

中國農(nóng)業(yè)銀行-富國天瑞強勢地區(qū)精選混合型開放式證券投資基金

30，591，494

人民幣普通股

中國工商銀行-融通深證100指數(shù)證券投資基金

28，204，935

人民幣普通股

§3 重要事項

3.1 公司主要會計報表項目、財務(wù)指標(biāo)大幅度變動的情況及原因

√適用□不適用

本公司

項目名稱

變動比率

變動原因分析

貴金屬

-100.00%

業(yè)務(wù)變更

存放同業(yè)款項

116.08%

同業(yè)業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)調(diào)整

拆出資金

-44.20%

同業(yè)業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)調(diào)整

以公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)

100.00%

基期數(shù)小，投資結(jié)構(gòu)調(diào)整

衍生金融資產(chǎn)

58.61%

外幣遠(yuǎn)期合約業(yè)務(wù)增加

買入返售金融資產(chǎn)

-42.83%

同業(yè)業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)調(diào)整

應(yīng)收賬款

692.88%

代付業(yè)務(wù)規(guī)模增長

應(yīng)收利息

87.18%

資產(chǎn)規(guī)模增加、利率上升

可供出售金融資產(chǎn)

45.57%

投資結(jié)構(gòu)調(diào)整

持有至到期投資

38.17%

投資結(jié)構(gòu)調(diào)整

長期股權(quán)投資

6600.01%

新增對平安銀行的股權(quán)投資

其他資產(chǎn)

37.50%

應(yīng)收債券清算款增加

向中央銀行借款

-54.77%

再貼現(xiàn)融資規(guī)模減小

同業(yè)及其他金融機構(gòu)存放款項

64.99%

同業(yè)業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)調(diào)整

衍生金融負(fù)債

68.30%

基期數(shù)小，外幣遠(yuǎn)期合約業(yè)務(wù)增加

應(yīng)交稅費

58.23%

收入增長、有效稅率提高

應(yīng)付賬款

787.59%

代付業(yè)務(wù)規(guī)模增長

應(yīng)付利息

66.31%

負(fù)債規(guī)模增加、利率上升

應(yīng)付債券

38.63%

新發(fā)行36.5億混合資本債

預(yù)計負(fù)債

624.91%

基期數(shù)小

其他負(fù)債

283.64%

應(yīng)付債券清算款和其他清算過渡款項增加

股本

47.01%

非公開發(fā)行股份使股本增加

資本公積

205.96%

非公開發(fā)行股份使資本公積增加

未分配利潤

83.94%

本年利潤增加

利息收入

65.50%

生息資產(chǎn)規(guī)模增加及利率上升

利息支出

108.38%

生息負(fù)債規(guī)模增加及利率上升

手續(xù)費及傭金收入

65.21%

結(jié)算、理財、代理、銀行卡等手續(xù)費收入增加

手續(xù)費及傭金支出

30.66%

代理、銀行卡等手續(xù)費支出增加

公允價值變動收益

37.10%

利率互換等衍生金融工具公允價值變動損失減少

匯兌凈收益

58.15%

代客外匯業(yè)務(wù)量增加

營業(yè)稅金及附加

60.10%

應(yīng)稅營業(yè)收入增加

營業(yè)外收入

34.06%

抵債資產(chǎn)處置收益增加

營業(yè)外支出

129.06%

基期數(shù)小

所得稅費用

56.65%

應(yīng)納稅所得額增加，有效稅率提高

注：因本期為本集團第一次合并報表，本期末報表數(shù)據(jù)為集團合并數(shù)據(jù)，上期對比數(shù)為本公司單體數(shù)據(jù)，因此，集團合并報表數(shù)據(jù)的變動均大幅變動。為更清晰說明變動原因，本表列示深發(fā)展單體報表的變動原因說明。

以上變動比率是按本公司數(shù)據(jù)計算，資產(chǎn)負(fù)債類項目對比為本報告期末與上年末比較；損益類項目對比為本年1-9月與上年同期比較。

3.2 重大事項進(jìn)展情況及其影響和解決方案的分析說明

3.2.1 非標(biāo)意見情況

□適用√不適用

3.2.2 公司存在向控股股東或其關(guān)聯(lián)方提供資金、違反規(guī)定程序?qū)ν馓峁?dān)保的情況

□適用√不適用

3.2.3 日常經(jīng)營重大合同的簽署和履行情況

□適用√不適用

3.2.4 其他重大事項

√適用□不適用

2011年8月17日，我行第八屆董事會第七次會議審議通過了《深圳發(fā)展銀行股份有限公司關(guān)于非公開發(fā)行股票方案的議案》

根據(jù)本行與中國平安于2011年8月17日在深圳簽署的《深圳發(fā)展銀行股份有限公司和中國平安保險(集團)股份有限公司之股份認(rèn)購協(xié)議》(以下簡稱“認(rèn)購合同”)股本行擬向中國平安非公開發(fā)行股票，發(fā)行數(shù)量不少于892，325，997股但不超過1，189，767，995股，發(fā)行價格為定價基準(zhǔn)日前20個交易日本公司股票交易均價，即16.81元/股，募集資金金額不超過200億元。

本次非公開發(fā)行方案已于2011年9月2日獲得本行2011年第一次臨時股東大會審議通過。本次非公開發(fā)行方案尚需中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會等監(jiān)管機構(gòu)的核準(zhǔn)。

有關(guān)具體內(nèi)容請見公司有關(guān)董事會決議公告、2011年度非公開發(fā)行A股股票預(yù)案和股東大會決議公告等。

3.3 公司、股東及實際控制人承諾事項履行情況

√適用□不適用

承諾事項

承諾人

承諾內(nèi)容

履行情況

股改承諾

收購報告書或權(quán)益變動報告書中所作承諾

中國平安保險(集團)股份有限公司、中國平安人壽保險股份有限公司

中國平安于2011年6月30日發(fā)布的《深圳發(fā)展銀行股份有限公司收購報告書》中承諾：

截至通過本次交易所認(rèn)購的深發(fā)展股票登記在收購人名下之日，對于收購人及關(guān)聯(lián)機構(gòu)名下所擁有的全部深發(fā)展股票，收購人及關(guān)聯(lián)機構(gòu)將在本次交易中新認(rèn)購的深發(fā)展股票登記至名下之日起三十六個月內(nèi)不予轉(zhuǎn)讓，鎖定期滿后按中國證監(jiān)會及深圳證券交易所的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。但是，在適用法律許可的前提下，在收購人關(guān)聯(lián)機構(gòu)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓不受此限。

正在履行之中

重大資產(chǎn)重組時所作承諾

中國平安保險(集團)股份有限公司、本行

3、如果在本次交易完成后的三年內(nèi)因任何原因未能按照前述第2項完成對該等房產(chǎn)的處置，則本公司將在該三年期限屆滿后的三個月內(nèi)以公平合理的價格將該等房產(chǎn)出售給中國平安或其指定的第三方；和

4、前述房產(chǎn)在處置完成前，一旦發(fā)生權(quán)屬糾紛，本公司將要求中國平安根據(jù)其出具的《中國平安保險(集團)股份有限公司關(guān)于為平安銀行股份有限公司潛在房產(chǎn)權(quán)屬糾紛提供補償?shù)某兄Z函》向本公司承擔(dān)賠償責(zé)任。

關(guān)于過渡期間損益歸屬的承諾已于2011年7月20日履行完畢，其他承諾正在履行之中

發(fā)行時所作承諾

中國平安人壽保險股份有限公司

平安壽險就認(rèn)購本行非公開發(fā)行379，580，000股新股承諾：自上述認(rèn)購的股份上市之日(2010年9月17日)起36個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓本次認(rèn)購股份，但是，在法律許可及相關(guān)監(jiān)管部門同意的前提下，在平安壽險與其關(guān)聯(lián)方(包括平安壽險的控股股東、實際控制人以及與平安壽險同一實際控制人控制的不同主體)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓不受此限。平安壽險如有違反上述承諾的賣出交易，將授權(quán)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳分公司將賣出本次認(rèn)購股份的所得資金劃入深發(fā)展上市公司賬戶歸深發(fā)展全體股東所有。

正在履行之中

其他承諾(含追加承諾)

中國平安保險(集團)股份有限公司

2011年9月16日，本行收到中國平安向本行出具的《加強未公開信息管理承諾函》。中國平安承諾：中國平安將建立和完善已獲取的上市公司未公開信息管理內(nèi)控制度，督促中國平安及中國平安實際控制人的相關(guān)信息知情人不利用深發(fā)展未公開信息買賣深發(fā)展證券，不建議他人買賣深發(fā)展證券，也不泄露深發(fā)展未公開信息，并及時、真實、準(zhǔn)確、完整地提供中國平安及中國平安實際控制人知悉深發(fā)展未公開信息的知情人名單，由深發(fā)展報送深圳證監(jiān)、證券交易所備案。

正在履行之中

3.4 預(yù)測年初至下一報告期期末的累計凈利潤可能為虧損或者與上年同期相比發(fā)生大幅度變動的警示及原因說明

□適用√不適用

3.5 本報告期內(nèi)分紅政策的執(zhí)行情況

□適用√不適用

3.6 其他需說明的重大事項

3.6.1 本集團證券投資情況

√適用□不適用

報告期末，本集團所持國債和金融債券(含央票、政策性銀行債、各類普通金融債、次級金融債)賬面價值為1，793億元，其中金額重大的債券有關(guān)情況如下：

(貨幣單位：人民幣千元)

類型

面值(千元)

票面年利率(%)

到期日

減值準(zhǔn)備

11金融債

36，630，010

0~6.20

2012/1/16~2021/8/9

10金融債

21，440，000

2.61~6.17

2011/11/9~2020/11/4

09金融債

12，790，000

1.95~6.27

2011/11/11~2019/9/23

08金融債

10，130，000

2.04~4.95

2011/12/5~2018/12/16

央行票據(jù)

7，870，000

2.65~3.80

2013/4/23~2014/5/13

11國債

5，928，422

0~6.15

2011/11/14~2041/6/23

07金融債

4，815，000

2.52~6.42

2012/2/2~2017/11/29

10國債

4，780，895

2.15~4.60

2011/10/15~2040/6/21

06國債

3，189，483

2.51~3.81

2011/11/30~2016/3/27

10政策性銀行債

3，180，000

4.09

2020/2/25

3.6.2 本集團持有其他上市公司股權(quán)情況

√適用□不適用

(貨幣單位：人民幣千元)

證券代碼

證券簡稱

初始投資金額

期末占該公司股權(quán)比例

期末賬面值

報告期投資損益

報告期所有者權(quán)益變動

會計核算科目

股份來源

000150

宜華地產(chǎn)

5，895

1.36%

20，108

(2，564)

可供出售金融資產(chǎn)

抵債股權(quán)

600094

ST華源

4，248

0.23%

3，602

(671)

可供出售金融資產(chǎn)

抵債股權(quán)

000034

ST深泰

5，553

0.18%

4，024

(838)

可供出售金融資產(chǎn)

抵債股權(quán)

000030

ST盛潤

2，916

1.24%

5，801

2，885

可供出售金融資產(chǎn)

抵債股權(quán)

Visa Inc.

0.01%

1，214

221

可供出售金融資產(chǎn)

歷史投資

合計

18，612

34，749

(967)

3.6.3 本集團持有非上市金融企業(yè)、擬上市公司的情況

√適用□不適用

(貨幣單位：人民幣千元)

被投資單位名稱

投資金額

減值準(zhǔn)備

期末凈值

平安銀行股份有限公司

26，701，707

中國銀聯(lián)股份有限公司

74，220

SWIFT會員股份

684

城市商業(yè)銀行資金清算中心

600

合計

26，777，211

3.6.4 本集團報告期末衍生品投資及持倉情況

√ 適用 □ 不適用

(1) 衍生品投資情況表

報告期衍生品持倉的風(fēng)險分析及控制措施說明(包括但不限于市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險等)

4、法律風(fēng)險。法律風(fēng)險是指因經(jīng)營活動不符合法律規(guī)定或者外部法律事件而導(dǎo)致風(fēng)險敞口的可能性。本行對衍生交易的法律文本極為重視，對同業(yè)簽訂了ISDA、CSA、MAFMII等法律協(xié)議，避免出現(xiàn)法律爭端及規(guī)范爭端解決方式。對客戶，本行按照監(jiān)管要求及交易管理，參照以上同業(yè)法律協(xié)議，擬定了客戶交易協(xié)議，很大程度上避免了可能出現(xiàn)的法律爭端。

5、不可抗力風(fēng)險。不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免、不能克服的客觀情況，包括但不限于：火災(zāi)、地震、洪水等自然災(zāi)害，戰(zhàn)爭、軍事行動，罷工，流行病，IT 系統(tǒng)故障、通訊系統(tǒng)故障、電力系統(tǒng)故障，金融危機、所涉及的市場發(fā)生停止交易等，以及在本合同生效后，發(fā)生國家有關(guān)法律法規(guī)政策的變化，導(dǎo)致本行衍生產(chǎn)品交易無法正常開展的情形。本行與零售、機構(gòu)客戶及同業(yè)進(jìn)行衍生交易時，均簽訂合約對不可抗力風(fēng)險進(jìn)行了約定，免除在不可抗力發(fā)生時的違約責(zé)任。

已投資衍生品報告期內(nèi)市場價格或產(chǎn)品公允價值變動的情況，對衍生品公允價值的分析應(yīng)披露具體使用的方法及相關(guān)假設(shè)與參數(shù)的設(shè)定

2011第三季度，本行已投資衍生品報告期內(nèi)公允價值的變動并不重大。對于衍生金融工具，本行采取估值技術(shù)法確定其公允價值。估值技術(shù)包括參考熟悉情況并自愿交易的各方最近進(jìn)行的市場交易中使用的價格，參照實質(zhì)上相同的其他金融工具的當(dāng)前公允價值和現(xiàn)金流量折現(xiàn)法等。在可行的情況下，估值技術(shù)盡可能使用市場參數(shù)。然而，當(dāng)缺乏市場參數(shù)時，管理層就自身和交易對手的信用風(fēng)險、市場波動率、相關(guān)性等方面做出估計。

報告期公司衍生品的會計政策及會計核算具體原則與上一報告期相比是否發(fā)生重大變化的說明

本行根據(jù)《企業(yè)會計準(zhǔn)則》制訂衍生產(chǎn)品會計政策及會計核算辦法，本報告期相關(guān)政策沒有發(fā)生重大變化。

獨立董事、保薦人或財務(wù)顧問對公司衍生品投資及風(fēng)險控制情況的專項意見

本行獨立董事認(rèn)為：本行衍生品交易業(yè)務(wù)是經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。本行已經(jīng)建立較為完善的風(fēng)險管理體系，對于衍生品交易業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制是有效的。

(2)本集團報告期末衍生品投資的持倉情況表

(貨幣單位：人民幣千元)

合約種類

期初合約金額(名義金額)

期末合約金額(名義金額)

報告期公允價值變動情況

期末合約(名義)金額占本集團報告期末凈資產(chǎn)比例(%)

外匯遠(yuǎn)期合約

47，535，018

133，472，407

16，816

191.47%

利率掉期合約

2，300，000

12，097，580

-6，933

17.35%

股票期權(quán)合約

權(quán)益互換合約

合計

49，835，018

145，569，987

9，883

208.82%

3.6.5持股30%以上股東提出股份增持計劃及實施情況，及公司是否存在向控股股東或其關(guān)聯(lián)方提供資金、違反規(guī)定程序?qū)ν馓峁?dān)保的情況

□適用√不適用

3.6.6 關(guān)于《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》實施項目進(jìn)展情況的說明

報告期內(nèi)，本行按照《內(nèi)控規(guī)范實施工作方案》，有序推進(jìn)內(nèi)控評價各項工作的開展。截止9月底已按計劃順利完成總行和兩家分行的稽核獨立評價現(xiàn)場工作，目前還有一家分行的稽核獨立評價工作正在進(jìn)行；繼續(xù)進(jìn)行內(nèi)控建設(shè)階段自評測試文檔的整理和缺陷的整改跟進(jìn)工作，總體進(jìn)度符合計劃要求。

為了更高效、高質(zhì)量推進(jìn)內(nèi)控評價工作，本行對上一階段工作進(jìn)行了總結(jié)回顧，修訂內(nèi)控評價操作指引、跟進(jìn)因總分行組織架構(gòu)設(shè)置不同而形成的控制點差異、繪制流程圖并與業(yè)務(wù)部門確認(rèn)、匯總兩行整合造成的流程變化情況等，并在此基礎(chǔ)上調(diào)整下階段工作計劃，使之更適合本行的情況。同時，本行擬定了內(nèi)控評價補充培訓(xùn)計劃，將加強培訓(xùn)并鞏固前期內(nèi)控建設(shè)工作成果，確保內(nèi)控評價工作方法和標(biāo)準(zhǔn)落實到位，進(jìn)一步提升全行風(fēng)險管控的水平。

3.6.7 報告期接待調(diào)研、溝通、采訪等活動情況

√適用□不適用

報告期內(nèi)，公司就經(jīng)營情況、財務(wù)狀況與投資者進(jìn)行了溝通，并接受個人投資者電話咨詢。內(nèi)容主要包括：公司的發(fā)展戰(zhàn)略，定期報告和臨時公告及其說明，公司依法可以披露的經(jīng)營管理信息和重大事項，企業(yè)文化建設(shè)，以及公司的其他相關(guān)信息。按照深圳證券交易所關(guān)于上市公司信息披露的要求，公司及相關(guān)信息披露義務(wù)人嚴(yán)格遵循公平信息披露的原則，不存在違反信息公平披露的情形。

接待時間

接待地點

接待方式

接待對象

談?wù)摰闹饕獌?nèi)容及提供的資料

2011-07-04

深圳

實地調(diào)研

匯豐銀行

公司經(jīng)營情況和發(fā)展戰(zhàn)略

2011-07-08

深圳

實地調(diào)研

匯豐銀行等

公司經(jīng)營情況和發(fā)展戰(zhàn)略

2011-08-18

深圳

電話會議

券商、基金等各類投資者

公司2011年中期報告業(yè)績發(fā)布

2011-09-19

深圳

實地調(diào)研

國金證券等

公司經(jīng)營情況和發(fā)展戰(zhàn)略

2011-09-19

深圳

實地調(diào)研

摩根士丹利等

公司經(jīng)營情況和發(fā)展戰(zhàn)略

2011-09-23

深圳

實地調(diào)研

瑞銀證券

公司經(jīng)營情況和發(fā)展戰(zhàn)略

2011-09-28

深圳

實地調(diào)研

瑞穗證券

公司經(jīng)營情況和發(fā)展戰(zhàn)略

3.7 管理層討論與分析

3.7.1本集團經(jīng)營情況

2011年第三季度，面對復(fù)雜多變的國內(nèi)外經(jīng)濟金融形勢，本集團穩(wěn)步推進(jìn)經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略，調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，加強定價管理，各項業(yè)務(wù)保持健康穩(wěn)定發(fā)展，取得較好的經(jīng)營業(yè)績。同時，深發(fā)展與平安銀行的資產(chǎn)重組事項取得重大進(jìn)展。至2011年7月，深發(fā)展通過非公開發(fā)行股份獲得平安銀行90.75%的股份，實現(xiàn)對平安銀行的控股，完成兩行資產(chǎn)重組的重要步驟。

截至2011年9月30日，本集團總資產(chǎn)達(dá)12，072億元，同比增長66%，實力進(jìn)一步增強；1-9月實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤76.87億元，同比增長63%，凈息差和非利息收入占比進(jìn)一步提升，成本有效控制，盈利能力穩(wěn)步提升；不良貸款率為0.43%，撥備覆蓋率365.77%，保持業(yè)內(nèi)良好水平；資本充足率和核心資本充足率分別為11.46%和8.38%，符合監(jiān)管要求。

3.7.2本公司經(jīng)營情況

Ⅰ.規(guī)模平穩(wěn)增長，質(zhì)量保持穩(wěn)定

截至2011年9月30日，本公司總資產(chǎn)9，305億元，較年初增長28%；存款總額6，286億元，較年初增長12%；貸款總額4，597億元，較年初增長13%；不良貸款率和撥備覆蓋率分別為0.46%和382.77%，保持業(yè)內(nèi)較低的不良貸款率和較高的撥備覆蓋率水平。政府融資平臺貸款余額較年初減少29%，資產(chǎn)質(zhì)量正常，無不良貸款。

報告期末，本公司貸款質(zhì)量的總體情況

(貨幣單位：人民幣百萬元)

五級分類

2011年9月30日

2010年12月31日

貸款余額

占比

貸款余額

占比

正常

455，078

99.00%

403，686

99.09%

關(guān)注

2，494

0.54%

1，339

0.33%

不良貸款

2，101

0.46%

2，367

0.58%

其中：次級

1，084

0.24%

1，309

0.32%

可疑

588

0.13%

620

0.15%

損失

429

0.09%

438

0.11%

合計

459，673

100.00%

407，391

100.00%

注：表中貸款余額為含貼現(xiàn)貸款余額

報告期末，貸款按產(chǎn)品劃分的結(jié)構(gòu)分布情況

(貨幣單位：人民幣百萬元)

項目

2011年9月30日

2010年12月31日

不良貸款率

增減

貸款余額

不良貸款率

貸款余額

不良貸款率

公司貸款(不含信用卡)

323，003

0.57%

287，296

0.73%

-0.16%

其中：一般貸款

307，071

0.60%

268，649

0.78%

-0.18%

貼現(xiàn)

15，932

0.00%

18，647

0.00%

零售貸款(不含信用卡)

129，138

0.17%

113，751

0.18%

-0.01%

其中：住房按揭貸款

65，024

0.14%

64，877

0.16%

-0.02%

經(jīng)營性貸款

34，643

0.17%

18，626

0.26%

-0.09%

汽車貸款

11，956

0.21%

10，667

0.13%

0.08%

其他

17，515

0.23%

19，581

0.17%

0.06%

信用卡應(yīng)收賬款

7，532

0.71%

6，344

1.21%

-0.50%

貸款總額

459，673

0.46%

407，391

0.58%

-0.12%

報告期，本公司貸款減值準(zhǔn)備余額的變化情況

(貨幣單位：人民幣百萬元)

項目

2011年1-9月

2010年1-9月

期初數(shù)

6，425

3，955

加：本期提取(含非信貸減值準(zhǔn)備)

1，039

804

減：已減值貸款利息沖減

減：非信貸減值準(zhǔn)備

本期凈計提

979

740

加：本期收回

843

1，213

加：匯率及其他變動

(2)

(4)

減：本期核銷

203

169

期末數(shù)

8，042

5，735

Ⅱ.盈利能力保持穩(wěn)定

第三季度，本公司實現(xiàn)凈利潤23.88億元，環(huán)比增長3%，同比增長41%；1-9月累計實現(xiàn)凈利潤71.19億元，同比增長51%。第三季度存貸差進(jìn)一步上升，但凈利差和凈息差均較中期有所下降，是同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模上升和利差下降所致。非利息收入和手續(xù)費收入占比持續(xù)提升。盈利能力保持穩(wěn)定。

手續(xù)費收支情況

(貨幣單位：人民幣百萬元)

項目

2011年1-9月

2010年1-9月

增長

結(jié)算手續(xù)費收入

557

353

57.79%

銀行卡業(yè)務(wù)手續(xù)費收入

495

475

4.21%

咨詢顧問費收入

425

191

122.51%

代理及委托手續(xù)費收入

257

109

135.78%

理財業(yè)務(wù)手續(xù)費收入

158

259.09%

賬戶管理費收入

其他

275

127

116.54%

手續(xù)費收入小計

2，201

1，333

65.12%

銀行卡業(yè)務(wù)手續(xù)費支出

147

116

26.72%

代理業(yè)務(wù)手續(xù)費支出

51.06%

其他

手續(xù)費支出小計

238

183

30.05%

手續(xù)費及傭金凈收入

1，963

1，150

70.70%

Ⅲ.資本充足率狀況

報告期內(nèi)，本公司完成非公開發(fā)行股份，資本進(jìn)一步充實。截至2011年9月30日，本公司資本充足率和核心資本充足率分別為11.08%和9.97%，符合監(jiān)管要求。

Ⅳ.業(yè)務(wù)開展情況

公司業(yè)務(wù)

報告期內(nèi)，“線上供應(yīng)鏈金融”已完成與中鐵現(xiàn)代物流管理系統(tǒng)的直聯(lián)對接，將金融、物流功能無縫嵌入供應(yīng)鏈交易過程中，實現(xiàn)了資金流、物流與商流的有效集成，標(biāo)志著國內(nèi)首家商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)與物流監(jiān)管系統(tǒng)進(jìn)入實時數(shù)據(jù)交互時代。

截至2011年9月末，公司存款余額較年初增長9%；公司一般貸款余額較年初增長14%；中間業(yè)務(wù)凈收入同比增長64%；貿(mào)易融資授信余額2，136億元，較年初增長22%。

三季度，受國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控影響，在經(jīng)濟增速放緩，貨幣信貸回調(diào)背景下，本行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)增速放緩，授信余額較上季末略有下降。截止9月末，全行貿(mào)易融資客戶數(shù)9，517戶，較年初增加1，905戶，增幅25%；貿(mào)易融資余額2，136億，較年初增加381億，增幅22%；不良率0.20%，較年初下降0.09個百分點，繼續(xù)維持在較低水平。

三季度，國內(nèi)貿(mào)易融資增速放緩，但占比仍超九成，季末余額達(dá)1，941億，較年初增長314億，增幅19%。國際及離岸貿(mào)易融資增長較快，較年初增幅達(dá)52%，余額達(dá)194億。從區(qū)域分布看，與年初相比，西部地區(qū)增幅最高，近50%；北區(qū)增額最大，增長117億，南區(qū)其次，增長114億，其他地區(qū)也保持了平穩(wěn)快速的增長勢頭。截至9月末，國際(含離岸)結(jié)算量超過1，200億美元，同比增長約500億，增幅超七成。

貿(mào)易融資情況表

(貨幣單位：人民幣百萬元)

項目

2011年9月30日

占比

2010年12月31日

占比

變動

貿(mào)易融資總余額

213，561

100.0%

175，497

100.0%

21.7%

地區(qū)：東部地區(qū)

52，829

24.7%

44，366

25.3%

19.1%

南部地區(qū)

78，023

36.5%

66，593

37.9%

17.2%

西部地區(qū)

19，810

9.3%

13，384

7.6%

48.0%

北部地區(qū)

62，899

29.5%

51，154

29.1%

23.0%

國內(nèi)/國際：國內(nèi)

194，134

90.9%

162，716

92.7%

19.3%

國際(含離岸)

19，427

9.1%

12，781

7.3%

52.0%

出口

1，861

0.9%

1，776

1.0%

4.8%

進(jìn)口

17，566

8.2%

11，005

6.3%

59.6%

零售業(yè)務(wù)

第三季度，零售業(yè)務(wù)多渠道提升獲客能力，多層次開展客戶經(jīng)營，改善銷售模式；繼續(xù)推行金卡對價值客戶的拓展策略，提升客戶服務(wù)水平；持續(xù)夯實“網(wǎng)點飛躍”項目成果，試點推廣銷售人員基本法，圍繞渠道配置資源，提升銷售能力。同時，繼續(xù)貫徹年初制定的結(jié)構(gòu)調(diào)整策略，資源向高收益貸款傾斜，逐步提高信用貸款、經(jīng)營性貸款(小微貸款)在整個業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)中的比重，實現(xiàn)零售業(yè)務(wù)規(guī)模和收益的同時提升。

截至2011年9月末，全行零售存款余額1，081億，較年初增長27%；個人貸款余額(不含信用卡)1，291億元，較年初增長14%；個人貴金屬交易量較去年同期增長1，363%；新增規(guī)模保費較去年同期增長30%；第三方存管業(yè)務(wù)市場占比增幅達(dá)11%；累計實現(xiàn)托管費收入同比增幅182%；托管凈值較上年末增加321億元，增幅高達(dá)85%。

個貸情況表

(貨幣單位：人民幣百萬元)

2011年9月30日

占比

2010年12月31日

占比

一、不含信用卡的個人貸款

南部地區(qū)

38，846

30.08%

32，918

28.94%

東部地區(qū)

53，363

41.32%

47，990

42.19%

北部地區(qū)

26，929

20.85%

24，584

21.61%

西部地區(qū)

9，999

7.75%

8，257

7.26%

總行

0.00%

不含信用卡個貸余額合計

129，138

100%

113，751

100.00%

其中：不良貸款合計

220

0.17%

202

0.18%

二、個人貸款中按揭貸款情況

按揭貸款余額

68，802

53.28%

68，002

59.78%

其中：住房按揭貸款

65，024

50.35%

64，877

57.03%

按揭不良貸款

0.14%

118

0.17%

其中：住房按揭不良貸款

0.14%

106

0.16%

資金業(yè)務(wù)

第三季度，央行調(diào)整了準(zhǔn)備金繳存范圍，市場流動性進(jìn)一步收緊。本公司采取調(diào)整久期、控制錯配、加大引存力度、適當(dāng)提高備付水平和壓縮貼現(xiàn)規(guī)模等措施，及時應(yīng)對市場流動性緊張的局面，在確保流動性安全的前提下，整體盈利水平持續(xù)增長。

◆同業(yè)利潤持續(xù)增長，資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模保持穩(wěn)定。

◆同業(yè)渠道建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)，第三方存管合作券商、第三方存管銀銀合作、個人貴金屬交易

以及理財業(yè)務(wù)合作銀行數(shù)量穩(wěn)步增加，同業(yè)渠道合作網(wǎng)絡(luò)日漸成形。

◆貴金屬業(yè)務(wù)大幅增長，當(dāng)季手續(xù)費收入同比增長581%，前三季度累計收入同比增長1001%，白銀交易量市場排名第三。

◆理財產(chǎn)品繼續(xù)快速增長，理財產(chǎn)品余額環(huán)比增長58%，較去年同期增長297%；前三季度累計理財收益同比增長345%。

◆當(dāng)季代客遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)量同比增長175%，代客外匯買賣業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)量同比增長86%；前三季度代客遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)量同比增長164%，代客外匯買賣業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)量累計同比增長127%。

信用卡業(yè)務(wù)

第三季度，信用卡業(yè)務(wù)快速成長，并保持穩(wěn)定的盈利能力，新客戶質(zhì)量穩(wěn)步提升，各項風(fēng)險指標(biāo)明顯改善。截至2011年9月，本年新發(fā)卡106萬，同比增長42%；信用卡有效卡量達(dá)494萬張，同比增長22%；貸款余額達(dá)75.32億，同比增長12%；不良貸款余額0.53億，同比減少24%；不良率0.71%，較年初下降0.5個百分點，維持在行業(yè)較低水平。

小微金融業(yè)務(wù)

第三季度，本公司繼續(xù)推進(jìn)小微金融業(yè)務(wù)體系構(gòu)建工作，持續(xù)加大在該領(lǐng)域機構(gòu)建設(shè)、人員配置、風(fēng)控體系、配套資源等方面的投入。目前，小微金融事業(yè)部總部人員已基本到位，各區(qū)域小微分部籌建工作正穩(wěn)步進(jìn)行。

截至報告期末，我行小微貸款余額394億元，較年初增長84%，不良貸款率0.21%。

Ⅴ.機構(gòu)建設(shè)情況

報告期內(nèi)，本行新增3家支行級營業(yè)機構(gòu)，分別位于北京、南京、武漢三個城市。

3.7.3平安銀行經(jīng)營概況

第三季度，平安銀行規(guī)模穩(wěn)定增長，各項業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)持續(xù)提升。截至2011年9月30日，平安銀行總資產(chǎn)達(dá)到2，904億元，較年初增長14%。存款總額2，037億元，較年初增長12%，其中，零售存款較年初增幅達(dá)32%；貸款總額1，486億元，較年初增長14%。其中，中小企業(yè)貸款較年初增幅達(dá)43%。信用卡業(yè)務(wù)2011年前三季度累計新發(fā)卡57.5萬張、其中第三季度新發(fā)卡17.5萬張、并持續(xù)為銀行提供利潤貢獻(xiàn)。不良貸款率維持在0.34%，資產(chǎn)質(zhì)量保持行業(yè)領(lǐng)先水平。第三季度，平安銀行實現(xiàn)凈利潤5.91億元，各項財務(wù)指標(biāo)保持穩(wěn)定。

§4 審計報告

審計意見：未經(jīng)正式審計。

深圳發(fā)展銀行股份有限公司董事會

2011年10月26日

證券代碼：000001 證券簡稱：深發(fā)展A 公告編號：2011-040

深圳發(fā)展銀行股份有限公司董事會決議公告

本公司及董事會全體成員保證信息披露的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整，沒有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

深圳發(fā)展銀行股份有限公司(以下簡稱“公司()第八屆董事會第八次會議通知以書面方式于2011年10月14日向各董事發(fā)出。會議于2011年10月25日在深圳發(fā)展銀行大廈召開。會議的召開符合有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和公司章程的規(guī)定。會議應(yīng)到董事18人(包括獨立董事8人)，董事長肖遂寧，董事理查德?杰克遜(Richard Jackson)、王利平、姚波、顧敏、葉素蘭、李敬和、王開國、陳偉、胡躍飛、盧邁、劉南園、段永寬、夏冬林、儲一昀、馬林、陳瑛明、劉雪樵共18人到現(xiàn)場或通過電話方式參加了會議。

公司第七屆監(jiān)事會監(jiān)事長邱偉，監(jiān)事羅康平、車國寶、肖立榮、王嵐、王毅、曹立新到現(xiàn)場或通過電話方式列席了會議。

會議由肖遂寧董事長主持。會議審議通過了如下議案：

一、審議通過了《關(guān)于2011年第三季度呆賬核銷的議案》

同意公司2011年第三季度呆賬核銷出賬金額折人民幣76，554，608.55元。

以上議案同意票18票，反對票0票，棄權(quán)票0票。

二、審議通過了《深圳發(fā)展銀行股份有限公司2011年第三季度報告》

以上議案同意票18票，反對票0票，棄權(quán)票0票。

三、審議通過了《關(guān)于修訂<深圳發(fā)展銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法>的議案》。

以上議案同意票18票，反對票0票，棄權(quán)票0票。

四、審議通過了《關(guān)于授予中國電子進(jìn)出口總公司10億元綜合授信額度的議案》

同意給予中國電子進(jìn)出口總公司原額續(xù)做綜合授信額度人民幣10億元，敞口額度人民幣6億元，額度期限2年。

以上議案同意票17票，反對票0票，棄權(quán)票0票。

董事李敬和回避表決。

獨立董事盧邁、劉南園、段永寬、夏冬林、儲一昀、馬林、陳瑛明、劉雪樵一致同意以上議案。

五、審議通過了《關(guān)于對中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司20億元同業(yè)授信額度的議案》

同意給予中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司同業(yè)授信增額續(xù)做人民幣20億元，敞口額度人民幣20億元，額度期限1年，此額度限定用于信用保險項下的保理業(yè)務(wù)。

以上議案同意票14票，反對票0票，棄權(quán)票0票。

董事王利平、姚波、顧敏、葉素蘭回避表決。

獨立董事盧邁、劉南園、段永寬、夏冬林、儲一昀、馬林、陳瑛明、劉雪樵一致同意以上議案。

六、審議通過了《關(guān)于發(fā)行金融債券的議案》

同意公司擬在3年內(nèi)在境內(nèi)和/或境外市場分次發(fā)行金融債券，具體方案如下：

1、募集資金用途：本次金融債券發(fā)行所募集資金將用于補充公司中長期資金，推動中小企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展。

2、發(fā)行總額：可分次發(fā)行總額不超過等值于人民幣200億元的金融債券，具體事宜授權(quán)董事會根據(jù)發(fā)行時的具體情況確定。

3、債券期限：1年至10年。

4、債券利率：參照市場利率，結(jié)合發(fā)行方式，根據(jù)發(fā)行時公司的資產(chǎn)負(fù)債期限狀況和市場情況確定，具體利率授權(quán)董事會根據(jù)發(fā)行時的具體情況確定。

5、本次金融債券發(fā)行有關(guān)決議的有效期限：自股東大會批準(zhǔn)本次金融債券發(fā)行之日起36個月內(nèi)有效。

6、發(fā)行授權(quán)：授權(quán)公司董事會辦理本次金融債券發(fā)行的相關(guān)事宜，包括但不限于決定本次金融債券的具體發(fā)行條款；并授權(quán)董事會根據(jù)相關(guān)監(jiān)管部門的要求對發(fā)行條款進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。前述授權(quán)自本次金融債券發(fā)行方案經(jīng)股東大會審議通過之日起36個月內(nèi)有效。

在此基礎(chǔ)上，董事會授權(quán)管理層具體辦理本次金融債券發(fā)行的相關(guān)事宜，包括但不限于決定本次金融債券的具體發(fā)行條款；根據(jù)相關(guān)監(jiān)管部門的要求對發(fā)行條款進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整；根據(jù)公司資產(chǎn)負(fù)債配置需要和市場狀況具體決定本次金融債券發(fā)行的時機、市場與對象、幣種與金額、期限、利率和方式等。前述授權(quán)自本次金融債券發(fā)行方案經(jīng)股東大會審議通過之日起36個月內(nèi)有效。

以上議案須有關(guān)監(jiān)管部門審批同意后方可實施。

以上議案須提交公司股東大會審議。

以上議案同意票18票，反對票0票，棄權(quán)票0票。

七、審議通過了《關(guān)于修訂<深圳發(fā)展銀行股份有限公司內(nèi)幕信息及知情人管理制度>的議案》。

同意對《深圳發(fā)展銀行股份有限公司內(nèi)幕信息及知情人管理制度》加以修訂，第十一條增加第三款：

“公司向大股東、實際控制人提供未公開信息的，應(yīng)經(jīng)公司董事會審議通過，形成董事會決議，并及時向深圳證監(jiān)局報送有關(guān)信息的知情人名單及相關(guān)情況。公司應(yīng)嚴(yán)格根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，向控股股東報送有關(guān)經(jīng)營、財務(wù)、風(fēng)險、內(nèi)控、人力資源、品牌文化等信息。

以上議案同意票18票，反對票0票，棄權(quán)票0票。

特此公告。

深圳發(fā)展銀行股份有限公司董事會

2011年10月26日

證券代碼：000001 證券簡稱：深發(fā)展公告編號： 2011-041

深圳發(fā)展銀行股份有限公司監(jiān)事會決議公告

深圳發(fā)展銀行(以下簡稱“本行”)第七屆監(jiān)事會第八次會議采取通訊會議的方式召開。本次會議通知于2011年10月21日向各監(jiān)事發(fā)出，表決截止時間是2011 年10月25日下午3：00。本次會議的召開符合有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和本行章程的規(guī)定。會議應(yīng)參加監(jiān)事7名，實參加監(jiān)事邱偉、羅康平、肖立榮、車國寶、王嵐、王毅、曹立新共7名。會議審議通過了如下議案：

一、審議通過了《深圳發(fā)展銀行股份有限公司2011年第三季度報告》

以上議案同意票 7票，反對票 0 票，棄權(quán)票 0 票。

二、審議通過了《深圳發(fā)展銀行監(jiān)事會關(guān)于本行2011年第三季度報告審核意見的報告》

以上議案同意票 7票，反對票 0 票，棄權(quán)票 0 票。

特此公告。

深圳發(fā)展銀行股份有限公司監(jiān)事會

2011年10月26日

深圳發(fā)展銀行股份有限公司

證券代碼：000001 證券簡稱：深發(fā)展 A 公告編號：2011-042

2011年第三季度報告