周桂巖：在合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)控前提下做投行業(yè)務(wù)

2011年11月07日 11:53
來源：鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)

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鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)：這幾年首創(chuàng)證券在競(jìng)爭(zhēng)激烈的證券市場(chǎng)環(huán)境中也取得了很大的一個(gè)成績(jī)，首先想請(qǐng)周總向我們廣大的網(wǎng)友簡(jiǎn)單的介紹首創(chuàng)證券這家公司好不好？

周桂巖：謝謝鳳凰網(wǎng)給我們公司一個(gè)自我展示的機(jī)會(huì)，也謝謝主持人對(duì)我的訪談。首創(chuàng)證券是2000年成立的，注冊(cè)資本當(dāng)時(shí)是6.5個(gè)億，股東有北京首都創(chuàng)業(yè)集團(tuán)、中石化財(cái)務(wù)還有北京能源投資集團(tuán)公司等這些大型的企業(yè)。經(jīng)過11年的發(fā)展，我們現(xiàn)在公司凈資產(chǎn)已經(jīng)達(dá)到18億多。證券營(yíng)業(yè)部已經(jīng)從當(dāng)時(shí)的只有1家營(yíng)業(yè)部，現(xiàn)在發(fā)展到在北京、上海、石家莊等地有15家營(yíng)業(yè)部，我們開展的業(yè)務(wù)已經(jīng)包含了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資銀行還有固定收益業(yè)務(wù)?，F(xiàn)在我們公司已經(jīng)成為一個(gè)全牌照的綜合類的證券公司，我們現(xiàn)在北京有3家營(yíng)業(yè)部，我們也希望全心全意的為廣大的北京投資者做好服務(wù)。

鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)：剛才周總也提到了，首創(chuàng)證券現(xiàn)在已經(jīng)成為一家綜合類的證券公司，我想請(qǐng)問一下，首創(chuàng)證券作為一家綜合類的證券公司，到現(xiàn)在主要推出哪些業(yè)務(wù)和服務(wù)呢？

周桂巖：我們公司自成立以來，一直奔著規(guī)范經(jīng)營(yíng)規(guī)范管理這么一個(gè)原則，做好各方面的工作，我們現(xiàn)在開展的業(yè)務(wù)主要包括，第一就是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，從產(chǎn)品上說，廣大的投資者可以透過我們的營(yíng)業(yè)部，買賣股票、證券經(jīng)基金這些金融產(chǎn)品，同時(shí)從服務(wù)方式上講，可以通過網(wǎng)上交易、現(xiàn)場(chǎng)交易，包括手機(jī)這種方式進(jìn)行委托，這是我們從事的第一項(xiàng)業(yè)務(wù)，就是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，

第二項(xiàng)業(yè)務(wù)是投資銀行業(yè)務(wù)，我們公司具有保薦人資格和主承銷商資格。這個(gè)投資銀行業(yè)務(wù)涉及的產(chǎn)品包括新股發(fā)行、再融資、資產(chǎn)重組、戰(zhàn)略顧問這些各項(xiàng)服務(wù)，這是我們公司經(jīng)過這幾年的發(fā)展，投資銀行隊(duì)伍已經(jīng)越來越壯大，聚集了一批比較有經(jīng)驗(yàn)的投資銀行人員，可以為廣大的客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，這是我們的第二項(xiàng)主要業(yè)務(wù)，就是投資銀行業(yè)務(wù)。

第三項(xiàng)業(yè)務(wù)就是固定收益業(yè)務(wù)，這里面主要涉及的是公司債、國(guó)債還有央行票據(jù)這些固定收益產(chǎn)品的交易、研究還有開發(fā)。第四項(xiàng)業(yè)務(wù)是資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，我們現(xiàn)在資產(chǎn)管理重點(diǎn)的發(fā)展方向是定向資產(chǎn)管理和集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品，可以為廣大的投資者量身訂作一些產(chǎn)品，就是按照客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、收益期望來設(shè)計(jì)這個(gè)產(chǎn)品。

我們?cè)僖豁?xiàng)業(yè)務(wù)就是研發(fā)業(yè)務(wù)，研發(fā)業(yè)務(wù)這里面手機(jī)到的就是研發(fā)報(bào)告的發(fā)布還有投資顧問產(chǎn)品的提供。還有一項(xiàng)業(yè)務(wù)就是代辦股份轉(zhuǎn)讓，有一些高新技術(shù)企業(yè)目前來說還不能在交易所上市，我們有這個(gè)資格可以為廣大的這種企業(yè)提供一些代辦股份轉(zhuǎn)讓的這個(gè)服務(wù)。

還有業(yè)務(wù)，比如說自營(yíng)投資，就是用自己的資金進(jìn)行投資。但是我們有一個(gè)重點(diǎn)的發(fā)展方向，根據(jù)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管思路，證券公司應(yīng)該在合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制的前提下，重點(diǎn)發(fā)展中介業(yè)務(wù)。比方說經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資銀行、代辦股份轉(zhuǎn)讓還有資產(chǎn)管理。也就是說真正用證券公司的中介渠道和專業(yè)知識(shí)實(shí)現(xiàn)這個(gè)市場(chǎng)的資源的有效流通和配制。

鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)：非常感謝周總剛才詳細(xì)地給我們介紹了首創(chuàng)證券的一些業(yè)務(wù)，然后現(xiàn)在我們也知道證券市場(chǎng)非常激烈，現(xiàn)在市場(chǎng)的券商也很多。我們知道首創(chuàng)證券在近幾年也確實(shí)取得了很大的一個(gè)進(jìn)步。不過，首創(chuàng)證券它是作為一家中小企業(yè)出現(xiàn)在咱們證券市場(chǎng)上。我想請(qǐng)問一下周總，首創(chuàng)證券作為一家中小型的券商，咱們?cè)诟?jìng)爭(zhēng)中如何闖出一片自己的天地，咱們的優(yōu)勢(shì)都有哪些？

周桂巖：現(xiàn)在整個(gè)來說，國(guó)內(nèi)的證券市場(chǎng)經(jīng)過這么多年的發(fā)展，說股票的話很多人都可以知道一些，也都能找到共同的話題。即使說我們看國(guó)外的電影像《華爾街》也好，還是《竊聽風(fēng)云》也好，證券市場(chǎng)從來就是一個(gè)風(fēng)云變幻的激動(dòng)人心的市場(chǎng)。在這個(gè)市場(chǎng)當(dāng)中有一些很老牌的券商也倒下了，不論是說證券公司整合治理以前那些券商，還有國(guó)外的雷曼兄弟，他們也就是在整個(gè)的浪潮當(dāng)中被淹沒在里面了。

首創(chuàng)證券從2000年開始到現(xiàn)在經(jīng)過了11年的發(fā)展，我們一直平穩(wěn)發(fā)展過來，我覺得首先得益于我們的經(jīng)營(yíng)理念，就是穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理，它的核心就是要在依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下發(fā)展這種業(yè)務(wù)，我們嚴(yán)格遵守證監(jiān)會(huì)還有其他的一些監(jiān)管機(jī)關(guān)的各種的政策、指導(dǎo)和原則。然后呢保證客戶的利益，所以我們公司在經(jīng)過十幾年的發(fā)展當(dāng)中，依然能夠健康、穩(wěn)定的發(fā)展，所以我們的首要的原則就是穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理，我覺得這個(gè)是任何一個(gè)證券公司做百年老店的發(fā)展下去的一個(gè)永恒話題。

其次就是一個(gè)創(chuàng)新的問題，這次金波會(huì)當(dāng)中提到了一個(gè)金融發(fā)展、金融創(chuàng)新、金融服務(wù)。我想發(fā)展不但是咱們國(guó)家整個(gè)提出的一個(gè)目標(biāo)，各個(gè)行業(yè)也是，也要把這個(gè)作為一個(gè)目標(biāo)。它的手段不論是服務(wù)還是創(chuàng)新，也要為發(fā)展做好服務(wù)，我們整個(gè)在經(jīng)營(yíng)管理的過程當(dāng)中注重創(chuàng)新和服務(wù)，包括我們的技術(shù)，去年我們有一個(gè)在技術(shù)上的創(chuàng)新，被證監(jiān)會(huì)分類評(píng)級(jí)的時(shí)候也是加分了。這個(gè)呢盡管廣大的投資者不知道，但是它為廣大的投資者提供技術(shù)服務(wù)的時(shí)候，實(shí)際上是保證了一個(gè)流暢，一個(gè)穩(wěn)定。所以我們?cè)谝院蟮倪^程中也是堅(jiān)持發(fā)展的主題，同時(shí)在服務(wù)中創(chuàng)新，在創(chuàng)新中服務(wù)。然后把我們的公司做好，做好為投資者服務(wù)。

鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)：我們知道首創(chuàng)證券確實(shí)在為廣大投資者的證券投資市場(chǎng)作出了很多的努力，我們知道前段時(shí)間首創(chuàng)證券開發(fā)出了一款軟件叫首創(chuàng)領(lǐng)航。首創(chuàng)領(lǐng)航這個(gè)軟件也非常受廣大投資者的歡迎，下面有請(qǐng)周總為咱們介紹一下，首創(chuàng)領(lǐng)航這款軟件的一些情況。

周桂巖：好，首創(chuàng)領(lǐng)航是我們公司針對(duì)目前經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r，還有客戶的需求，開發(fā)的一種投資顧問產(chǎn)品。它的基本的理念是基于信息共享和投資者個(gè)性化的需求這么開發(fā)出的一種東西。這里面所謂的信息共享，在首創(chuàng)領(lǐng)航這個(gè)終端上，里面涵蓋了股票、基金、債券、商品期貨、外匯、全市場(chǎng)的這么一些行情，里邊不但包括了一些比如說行情時(shí)檔的揭示，還有包括了公司的介紹。在這個(gè)終端上你可以看到所有公開的你想看到的信息，當(dāng)然因?yàn)橐话愕耐顿Y者沒有時(shí)間去收集這些信息，我們?nèi)o分門別類的在這個(gè)終端上都可以看到。同時(shí)在這個(gè)終端上我們又提供了在線的交流服務(wù)。投資者可以就自己感興趣的問題來提問，包括你有什么問題可以問，同時(shí)這個(gè)終端又可以針對(duì)你的需求來設(shè)置一些交易提醒還有一個(gè)后續(xù)服務(wù)。

我們?cè)陂_發(fā)出首創(chuàng)領(lǐng)航這個(gè)產(chǎn)品的同時(shí)，還針對(duì)和去年興起的iPhone熱，在iPhone上也安裝了這個(gè)軟件，就是也可以供投資者下載。真正讓投資者可以實(shí)現(xiàn)金融隨身、掌上服務(wù)，做到隨時(shí)隨地可以享受到我們對(duì)投資者的服務(wù)。

鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)：看來首創(chuàng)領(lǐng)航軟件確實(shí)是從投資者的角度來考慮了很多問題，我們知道首創(chuàng)領(lǐng)航VIP服務(wù)應(yīng)該算是首創(chuàng)證券最近的一款比較主導(dǎo)的投資顧問的一個(gè)服務(wù)。我想請(qǐng)問一下，就是近年來為什么這么多券商都開展這個(gè)投資顧問服務(wù)，這個(gè)事情是有一個(gè)什么樣的背景嗎？

周桂巖：從去年以來眾多的券商根據(jù)證監(jiān)會(huì)的指示，因?yàn)樽C監(jiān)會(huì)發(fā)布了一個(gè)《證券投資顧問管理辦法》開展投資顧問業(yè)務(wù)。我想這個(gè)實(shí)際上是券商的服務(wù)升級(jí)的一個(gè)表現(xiàn)，大家知道以往經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基本上是一個(gè)通道服務(wù)，就是投資者既可以在你這兒做委托，也可以到其他的券商做委托，大家的競(jìng)爭(zhēng)實(shí)際上都是一個(gè)低端的競(jìng)爭(zhēng)，我只要是到你這兒來交易，至于說我交易的好壞我自己本身的需求，這個(gè)并沒有在券商當(dāng)中有一個(gè)很好的體現(xiàn)。券商的競(jìng)爭(zhēng)最后普遍以降低傭金作為競(jìng)爭(zhēng)的主要手段。

但是，這種通道的服務(wù)從國(guó)外發(fā)展來看，已經(jīng)是表現(xiàn)的有點(diǎn)落后了，實(shí)際上每個(gè)投資者進(jìn)入證券市場(chǎng)，他的背景是不一樣的，他的投資經(jīng)驗(yàn)他的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，他的投資預(yù)期是千差萬(wàn)別的。券商為投資者服務(wù)的時(shí)候應(yīng)當(dāng)充分關(guān)注到這個(gè)差異，所以就說以后投資者到證券公司來交易的時(shí)候由投資顧問就可以針對(duì)他的不同的需求來進(jìn)行一些咨詢或者給予有什么問題，他可以給你解答，這樣真正能夠說根據(jù)投資者的具體情況量身定做，這樣可以推薦你的不同的風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品，這樣的話就是說證券公司的競(jìng)爭(zhēng)才能上一個(gè)新的臺(tái)階，我們的服務(wù)也能提高到一個(gè)更高的水平。

鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)：剛才周總提到，投資咨詢服務(wù)是傳統(tǒng)券商咨詢業(yè)務(wù)的一個(gè)升級(jí)，他們兩者之間具體有哪些區(qū)別呢？

周桂巖：在傳統(tǒng)的證券公司經(jīng)紀(jì)和咨詢業(yè)務(wù)當(dāng)中，有一部分人是作為客戶經(jīng)紀(jì)人專門負(fù)責(zé)開發(fā)客戶，但是他把客戶開發(fā)過來之后，他并不進(jìn)行相應(yīng)的操作上的指導(dǎo)，普遍的形成了一個(gè)重開發(fā)輕維護(hù)?？蛻舾惺懿坏胶罄m(xù)的服務(wù)。而且以前的傳統(tǒng)的投資顧問業(yè)務(wù)，它也和客戶結(jié)合的不緊，它在向外發(fā)布研究建議的時(shí)候，是面向廣大的投資者，是一個(gè)廣播式的發(fā)布，它不考慮你的個(gè)性需求。

我們現(xiàn)在就是說投資顧問業(yè)務(wù)就是要從以前的廣播式的推送這種方式，不考慮個(gè)體差異的這個(gè)方式，發(fā)展到針對(duì)每個(gè)不同的投資者提供不同的產(chǎn)品和服務(wù)。這樣的話客戶在證券市場(chǎng)上才能感覺到這個(gè)券商真正是有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。這個(gè)我想這個(gè)差別還是很明顯的，就是以前的研究咨詢不考慮個(gè)體的投資者需求，而現(xiàn)在投資顧問真正是說就像國(guó)外家庭醫(yī)生一樣，你打個(gè)電話問我什么問題，我家庭醫(yī)生可以隨時(shí)告訴你。