2012年01月11日 03:11
來源：上海證券報 作者：周? 馬婧妤

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記者昨日從中國證監(jiān)會了解到，證監(jiān)會投資者保護局獲批設(shè)立，目前已正式開展工作。

據(jù)悉，2011年5月20日，中編辦批復(fù)證監(jiān)會設(shè)立投保局；9月29日，證監(jiān)會抽調(diào)骨干力量開始籌備工作；12月31日，證監(jiān)會批準(zhǔn)了投保局主要職責(zé)、內(nèi)設(shè)機構(gòu)及領(lǐng)導(dǎo)班子配備。投保局局長為熊偉，副局長為趙敏。

作為證監(jiān)會內(nèi)設(shè)機構(gòu)，投保局負(fù)責(zé)證券期貨市場投資者保護工作的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織指導(dǎo)、監(jiān)督檢查和考核評估。從提高主動性和投保實際水平的角度出發(fā)，擬定的主要工作職責(zé)包括8項：擬訂證券期貨投資者保護政策法規(guī)；負(fù)責(zé)對證券期貨監(jiān)管政策制定和執(zhí)行中對投資者保護的充分性和有效性進行評估；對證券期貨市場投資者教育與服務(wù)工作進行統(tǒng)籌規(guī)劃、組織協(xié)調(diào)和檢查評估；協(xié)調(diào)推動建立完善投資者服務(wù)、教育和保護機制；研究投資者投訴受理制度，推動完善處理流程和運行機制，組織有關(guān)部門辦理投資者咨詢服務(wù)事宜；推動建立完善投資者受侵害權(quán)益依法救濟制度；按規(guī)定監(jiān)督投資者保護基金的管理和運用；組織和參與監(jiān)管機構(gòu)間投資者保護的國內(nèi)國際交流與合作。

投保局內(nèi)設(shè)4個處室，分別是綜合制度處、教育服務(wù)處、權(quán)益保護處和監(jiān)督檢查處。

“做好工作，首先要立足國情市情，了解掌握投資者在想什么，關(guān)心什么，需要什么，對投資者心理、行為進行深入、持續(xù)的調(diào)查研究；其次要研究投保工作規(guī)律，提高投保工作的針對性和有效性。”投保局負(fù)責(zé)人介紹了投保局近期的工作思路和要點：第一，深入調(diào)研，掌握情況。第二，加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，建立工作體制機制。第三，是繼續(xù)做好投資者教育工作。第四，是盡快建立及時、暢通、有效的投資者保護工作信息監(jiān)測平臺和發(fā)布機制。此外，投保局還將研究推動信息披露更加易得、易懂、易用，加強對各類產(chǎn)品的風(fēng)險揭示和歸類；研究推進落實與多層次市場各類產(chǎn)品相匹配的投資者適當(dāng)性制度，引導(dǎo)投資者審慎評估，理性參與。

證監(jiān)會投保局設(shè)立后，將面對全球僅見的數(shù)量龐大、散戶眾多的市場。

投保局發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，截至2011年末，我國股市投資者規(guī)模全球最大，股票市場開戶數(shù)約1.65億戶，其中機構(gòu)投資者約70萬戶，個人投資者約1.64億戶，占99.6%。市場主要呈現(xiàn)以下特征：一是個人投資者數(shù)量眾多，截至去年底約7200萬名，占全國城鎮(zhèn)人口的11%；二是中小投資者占比高，持股市值在10萬元以下的投資者占80%以上；三是新開戶投資者多，約六成為2007年以后開戶；四是個人為市場交易的主體，2011年股票成交量中個人占比在80%以上；五是以非現(xiàn)場交易為主，網(wǎng)絡(luò)交易約占90%；六是機構(gòu)投資者類型日益增多，市場影響力逐漸增強，持有流通A股市值占流通A股總市值的70%以上，較2010年底上升近3個百分點。

據(jù)悉，設(shè)立投資者保護局，是遵循國際慣例和我國金融監(jiān)管改革發(fā)展的具體舉措之一。資本市場發(fā)育比較成熟的國家和地區(qū)，均積極采取措施推進投資者保護工作。特別是在全球金融危機后，加強投資者保護已經(jīng)成為國際趨勢。2009年，美國國會眾議院金融服務(wù)委員會通過投票批準(zhǔn)成立消費者金融保護署。英國金融服務(wù)監(jiān)管局也推出了英國投資者保護計劃。亞洲的日本、韓國均設(shè)立了同類機構(gòu)。從國內(nèi)情況看，我國已決定在金融監(jiān)管機構(gòu)系統(tǒng)“一行三會”(央行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會)統(tǒng)一增設(shè)新的投資者保護機構(gòu)，保監(jiān)會增設(shè)的保險消費者權(quán)益保護局已于去年10月掛牌。

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