中原民生2億非法集資崩盤廈門信達(dá)充當(dāng)甩手掌柜

2012年03月23日 00:40
來源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道

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擔(dān)保行業(yè)地震不斷，上市公司亦牽涉其中。

“涉嫌非法集資、金融詐騙的陳以琳，近日已被福建漳州警方從北京拘捕歸案?！敝檎呦虮緢?bào)記者透露。

陳以琳是廈門中原民生融資擔(dān)保有限公司(下稱中原民生)的法定代表人、董事長(zhǎng)，而廈門信達(dá)(000701.SZ)2011年半年報(bào)顯示，2011年2月，陳以琳將其持有的中原民生30%股權(quán)，作價(jià)2999.98萬元轉(zhuǎn)讓給廈門信達(dá)。受讓該股權(quán)后，廈門信達(dá)持有中原民生30%股權(quán)。

雖然廈門信達(dá)沒有披露是否控股中原民生，但根據(jù)工商注冊(cè)資料，廈門信達(dá)為中原民生第一大股東。

“陳以琳等人以中原民生名義或以中原民生等進(jìn)行擔(dān)保，向數(shù)十名自然人借款未還的本金約2億元。”多位債權(quán)人告訴本報(bào)記者，“借款均發(fā)生在廈門信達(dá)入主中原民生之后，陳以琳等人實(shí)施非法集資詐騙時(shí)，經(jīng)常用上市公司控股的招牌來打消大家的疑慮。

然而，令債權(quán)人倍感蹊蹺的是，就在陳以琳等人非法集資詐騙事發(fā)玩失蹤之后，廈門信達(dá)卻悄然將所持中原民生30%股權(quán)歸還陳以琳。

大股東的幌子

“中原民生的非法集資，是一個(gè)早就密謀布下的騙局?！币晃粋鶛?quán)人對(duì)記者表示。

根據(jù)多位債權(quán)人提供的資料，陳以琳等人以中原民生名義或以中原民生等進(jìn)行擔(dān)保的借款，絕大部分發(fā)生在2011年4月至9月間。

工商注冊(cè)資料表明，2011年2月22日，陳以琳與廈門信達(dá)簽訂了中原民生股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，同年2月24日完成了工商變更登記。同年4月7日，福建省經(jīng)貿(mào)委批準(zhǔn)中原民生變更為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

廈門信達(dá)成為大股東，并獲得開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)資格，提升了中原民生“身價(jià)”

事實(shí)上，在如今尚可見到的網(wǎng)絡(luò)宣傳資料中，赫然寫著“中原民生最大股東廈門信達(dá)是一家國有上市公司，總資產(chǎn)超過33億，涉及電子信息、房地產(chǎn)、國內(nèi)外貿(mào)易、汽車等多種行業(yè)領(lǐng)域，為公司與各行業(yè)廣泛合作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。依靠國有上市公司的強(qiáng)大后盾，公司將獲得銀行更多的信任與支持。

而在陳以琳與廈門信達(dá)簽訂股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議的同一天，還產(chǎn)生了中原民生董事會(huì)。據(jù)公開資料，在中原民生擔(dān)任董事的賀睿及任董事兼總經(jīng)理的高新顏等人，均為廈門信達(dá)員工。

“如果沒有國有上市公司的背景，我們也不會(huì)把錢輕易借出?！倍辔粋鶛?quán)人均如是表示。

按照十多位債權(quán)人提供的證據(jù)，被中原民生董事長(zhǎng)陳以琳及董事蘇少雄等人以個(gè)人或中原民生名義借走的資金，借款期限最短的只有6天，最長(zhǎng)為一年，大部分的借款期限為1至3個(gè)月，月利息通常為2%至3%。

借款中，用途有“用于中原民生經(jīng)營(yíng)之用”、“投資擬上市公司股權(quán)”等，相當(dāng)一部分借款均由中原民生出具了不可撤銷擔(dān)保函，有的甚至還進(jìn)行了公證。

“債權(quán)人大部分是廈門人，基本上都是自有資金，目前已有14人向廈門公安機(jī)關(guān)報(bào)案，其中還有在廈門的臺(tái)商。在已知的債權(quán)人中，金額最多的在毗鄰廈門的漳州，被借走2100萬元?！眰鶛?quán)人透露，“也有部分是以廈門盤古投資有限公司的名義借走的。

而廈門盤古投資有限公司的法定代表人和實(shí)際控制人也是陳以琳，2011年6月，這家公司將注冊(cè)資本從5000萬元增加到2億元。

債權(quán)人告訴本報(bào)記者，2011年9月，廈門盤古投資舉行了隆重的喬遷慶典，并在當(dāng)?shù)刂髁鲌?bào)紙刊登了半版的中原民生招聘與廈門盤古投資喬遷廣告，其中祝賀單位就有廈門信達(dá)、漳州發(fā)展(000753.SZ)等企業(yè)。

“沒想到這是最后實(shí)施詐騙的幌子，僅一個(gè)月后，就陸續(xù)有債權(quán)人聯(lián)系不到中原民生的高層，此前，對(duì)方都是以各種理由進(jìn)行敷衍拖延。”債權(quán)人說，“2011年10月底，公司花費(fèi)1400萬元裝修的辦公場(chǎng)所，由于拖欠200多萬元租金被物業(yè)封了。

到了2011年11月，分別被騙走600萬元本金的林姓和郭姓債權(quán)人率先向法院起訴。2012年1月，被欠2100萬元的漳州債權(quán)人向漳州警方報(bào)案，2月以來，廈門的部分債權(quán)人也先后選擇報(bào)案。

“中原民生的高管莊志偉在今年2月被漳州警方抓獲，陳以琳逃亡數(shù)月后，也在3月被拘捕?！眰鶛?quán)人稱，“目前案件還在偵查階段，警方尚未明確公布其他牽涉此起非法集資的人和單位。

廈門信達(dá)暗中“提前”撤退？

“我們都相信中原民生有國有上市公司背景，還款不會(huì)有問題，哪里會(huì)料到廈門信達(dá)在中途開溜？”債權(quán)人表示，“廈門信達(dá)在2011年的半年報(bào)中公布了入股中原民生，但退出卻在暗中進(jìn)行，不聲不響，如果我們沒去查工商資料，根本不知道廈門信達(dá)已不是中原民生的股東。

工商資料表明，2011年12月28日，中原民生進(jìn)行了企業(yè)類型、許可經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目、出資成員、經(jīng)營(yíng)范圍等變更，名稱也改為中原民勝擔(dān)保有限公司。

但對(duì)于這次變更，債權(quán)人紛紛提出質(zhì)疑：中原民生的公司類型變更為自然人獨(dú)資和公司經(jīng)營(yíng)管理人員調(diào)整的股東決定時(shí)間是2011年12月15日，工商變更手續(xù)辦理指定代表證明開具日期為同年12月16日，工商部門收到變更申請(qǐng)材料為12月26日，但廈門信達(dá)等將所持中原民生股權(quán)悉數(shù)轉(zhuǎn)讓給陳以琳的協(xié)議簽署日期卻是兩個(gè)月前的10月14日。債權(quán)人質(zhì)疑這種時(shí)間差或存在不可告人的貓膩。

“廈門信達(dá)等中原民生股東將所持股權(quán)轉(zhuǎn)讓時(shí)間提前到2011年10月份，是為了規(guī)避同年11月債權(quán)人向法院提起的訴訟及隨后進(jìn)入司法程序的追債，以此逃避中原民生的所有借款和擔(dān)保責(zé)任?！眰鶛?quán)人認(rèn)為，“廈門信達(dá)等當(dāng)初受讓中原民生股權(quán)協(xié)議簽署后僅兩天就辦理了工商變更，出讓股權(quán)的協(xié)議時(shí)間與工商變更卻要兩個(gè)多月，明顯存在造假痕跡。

而此次工商變更，中原民生甚至出具了一份沒有落款日期的確認(rèn)函，表示“因法定代表人出差在外地，未及時(shí)辦理變更手續(xù)，確認(rèn)所有資料文件繼續(xù)有效，如因此引發(fā)的所有法律責(zé)任由我公司承擔(dān)”

“我們還了解到，中原民生在2011年12月的工商變更手續(xù)辦理指定代表周志騰，是廈門信達(dá)派到中原民生的員工?！眰鶛?quán)人指出，“如果廈門信達(dá)10月就退出，那么其員工為何在12月份還在為中原民生服務(wù)？”

問題還在于，廈門市經(jīng)發(fā)局2010年10月12日出臺(tái)的《廈門市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)變更申報(bào)指引》規(guī)定，為確保融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，原則上每次變更應(yīng)間隔一年以上。融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)股東須持股滿3年，方能對(duì)外轉(zhuǎn)讓所持股權(quán)。

而廈門市經(jīng)發(fā)局下發(fā)文件取消中原民生融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的日期，是2011年12月13日。

債權(quán)人還透露，自廈門信達(dá)入主中原民生以來，這家擔(dān)保公司根本就沒有開展過任何擔(dān)保業(yè)務(wù)，反而大張旗鼓以高回傭方式發(fā)動(dòng)所有員工四處借錢，而員工們也紛紛介紹身邊的親鄰朋友“投資”其中。

“中原民生有一名員工因?yàn)榧Y有功，從普通職員直接被提升為公司副總經(jīng)理?！眰鶛?quán)人舉證說，“在高回傭的誘惑下，廈門個(gè)別銀行的職員也參與了集資游說，被欠400萬元的黃女士就是通過一個(gè)在銀行上班的朋友介紹才出借的。

事發(fā)后，債權(quán)人通過多方調(diào)查才發(fā)現(xiàn)，中原民生、廈門盤古投資只是空殼公司，基本沒有開展正常經(jīng)營(yíng)和合法業(yè)務(wù)。

“這些借款都發(fā)生在廈門信達(dá)入主中原民生之后，并且中原民生的主要董事和高管由廈門信達(dá)指派員工擔(dān)任，不可能沒有參與其中，更不可能不知道非法集資的情況?！眰鶛?quán)人指出。

而在廈門信達(dá)等成為中原民生股東后，僅持有中原民生28%股權(quán)的陳以琳，卻出人意料在非法集資詐騙事發(fā)之際，花費(fèi)巨資獨(dú)自鯨吞了廈門信達(dá)等股東所持股份。以中原民生注冊(cè)資本1億元計(jì)算，陳以琳事后再次的出資額高達(dá)7200萬元。

“既然要卷款出逃，那陳以琳之前的注冊(cè)資金及受讓股權(quán)資本從何而來？”債權(quán)人表示，“這只能證明中原民生、廈門盤古投資不是虛假注冊(cè)資金，就是中途抽逃出資。

對(duì)上述內(nèi)容，截至截稿時(shí)止，記者未能從廈門信達(dá)和中原民生方面獲得回應(yīng)。