2012年08月18日 03:47
來源：證券時報 作者：肖颯

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2012年1月，公安機關(guān)在偵查西部某銀行涉嫌合同詐騙案中，發(fā)現(xiàn)該行存在未按國家規(guī)定脫鉤其證券交易營業(yè)部，反而以掛靠等形式轉(zhuǎn)讓給當?shù)匦磐泄竞推渌荆啻蔚故仲嵢　霸S可費”、“轉(zhuǎn)讓費”。其中，2009年3月，該銀行將其控制的證券交易營業(yè)部轉(zhuǎn)讓給沒有資質(zhì)的當?shù)胤康禺a(chǎn)公司，虛簽轉(zhuǎn)讓協(xié)議和補充協(xié)議，變相轉(zhuǎn)讓經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證和相關(guān)批準文件，該銀行從中獲利人民幣330萬元。

本案涉及轉(zhuǎn)讓金融機構(gòu)經(jīng)營許可證、批準文件罪的司法認定和實務(wù)辨析。首先，依據(jù)我國刑法第174條第2款規(guī)定，轉(zhuǎn)讓金融機構(gòu)經(jīng)營許可證、批準文件罪是指：轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行、證券交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司或者其他金融機構(gòu)的經(jīng)營許可證或者批準文件的行為。

其次，該罪名侵犯的客體是國家金融管理秩序。轉(zhuǎn)讓金融機構(gòu)經(jīng)營許可證、批準文件罪的客體是國家對商業(yè)銀行、證券交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司或者其他金融機構(gòu)的管理秩序。我國對金融機構(gòu)的設(shè)立采取特許批準制，只有取得相應(yīng)經(jīng)營許可證、批準文件的，才能從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)。金融機構(gòu)業(yè)務(wù)許可證、批準文件僅能由中國人民銀行總行統(tǒng)一印制，也僅能由相應(yīng)機關(guān)頒發(fā)，如果擅自制作或者買賣，將嚴重危害國家對金融秩序的管理。

第三，本案中，該銀行賺取“許可費”等行為是否構(gòu)成對金融機構(gòu)許可證、批準文件的“轉(zhuǎn)讓”。本罪中的“轉(zhuǎn)讓”。是指將本單位獲批的金融業(yè)務(wù)許可證或者其他批文通過出售、出租、出借、贈與等方式有償或者無償轉(zhuǎn)讓給其他機構(gòu)或個人使用的行為。該銀行以轉(zhuǎn)讓或許可使用其控制的證券交易營業(yè)部為名，將該營業(yè)部的業(yè)務(wù)許可證和相關(guān)資質(zhì)尋租，賺取許可費、轉(zhuǎn)讓費，屬于通過出租、出售有償方式轉(zhuǎn)讓金融機構(gòu)許可證、批準文件的行為。

第四，現(xiàn)實生活中，轉(zhuǎn)讓金融機構(gòu)經(jīng)營許可證、批準文件罪的行為與擅自設(shè)立金融機構(gòu)、非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的非法經(jīng)營行為常交織在一起。行為人在具體犯罪過程中可能觸犯幾個罪名，但如果各個行為之間存在著手段與目的關(guān)系，通常按照預(yù)備行為或重行為吸收輕行為，僅判一個罪，不再實行數(shù)罪并罰。 (作者單位：北京市大成律師事務(wù)所)

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