華夏銀行股份有限公司2012第三季度報(bào)告

2012年10月26日 09:01
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§1 重要提示

1.1本公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及董事、監(jiān)事會(huì)高級(jí)管理人員保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

1.2本公司第六屆董事會(huì)第十四次會(huì)議于2012年10月24日審議通過(guò)了《華夏銀行股份有限公司2012年第三季度報(bào)告》。會(huì)議應(yīng)到董事會(huì)議應(yīng)到董事18人，實(shí)到董事16人。曾湘泉、于長(zhǎng)春兩位獨(dú)立董事因公務(wù)未能出席會(huì)議，曾湘泉獨(dú)立董事委托駱小元獨(dú)立董事行使表決權(quán)，于長(zhǎng)春獨(dú)立董事委托盛杰民獨(dú)立董事行使表決權(quán)。4名監(jiān)事列席了本次會(huì)議。

1.3公司第三季度財(cái)務(wù)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)。

1.4公司董事長(zhǎng)吳建、行長(zhǎng)樊大志、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人宋繼清及會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人符盛豐，保證第三季度報(bào)告中財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)、完整。

§2 公司基本情況

2.1 主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)及財(cái)務(wù)指標(biāo)

(單位：千元幣種：人民幣未經(jīng)審計(jì))

本報(bào)告期末

上年度期末

本報(bào)告期末比上年度期末增減(%)

總資產(chǎn)

1，446，441，916

1，244，141，182

16.26

歸屬于上市公司股東的所有者權(quán)益

71，161，051

63，901，085

11.36

歸屬于上市公司股東的每股凈資產(chǎn)(元)

10.39

9.33

11.36

年初至報(bào)告期期末

比上年同期增減(%)

經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~

63，240，140

192.42

每股經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~(元)

9.23

192.09

報(bào)告期

年初至報(bào)告期期末

本報(bào)告期比上年同期增減(%)

歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)

3，105，152

9，180，389

36.73

基本每股收益(元)

0.45

1.34

36.36.

扣除非經(jīng)常性損益后的基本每股收益(元)

0.46

1.33

39.39.

稀釋每股收益(元)

0.45

1.34

36.36.

加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率(%)

4.44

13.58

提高0.65個(gè)百分點(diǎn)

扣除非經(jīng)常性損益后的加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率(%)

4.53

13.43

提高0.73個(gè)百分點(diǎn)

非經(jīng)常性損益項(xiàng)目

年初至報(bào)告期期末金額

非流動(dòng)資產(chǎn)處置損益

-1，241

與公司正常經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的或有事項(xiàng)產(chǎn)生的損益

789

除同公司正常經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)的套期保值業(yè)務(wù)外，持有交易性金融資產(chǎn)、交易性金融負(fù)債產(chǎn)生的公允價(jià)值變動(dòng)損益

8，890

處置交易性金融資產(chǎn)、交易性金融負(fù)債和可供出售金融資產(chǎn)取得的投資收益

103，784

單獨(dú)進(jìn)行減值測(cè)試的應(yīng)收款項(xiàng)減值準(zhǔn)備轉(zhuǎn)回

除上述各項(xiàng)之外的其他營(yíng)業(yè)外收入和支出

18，020

非經(jīng)常性損益總額

130，242

減：非經(jīng)常性損益的所得稅影響數(shù)

33，553

非經(jīng)常性損益凈額

96，689

減：歸屬于少數(shù)股東的非經(jīng)常性損益凈影響數(shù)(稅后)

113

歸屬于上市公司股東的非經(jīng)常性損益

96，576

2.2 報(bào)告期末股東總數(shù)及前十名無(wú)限售條件股東持股表

(單位：股)

股東總數(shù)報(bào)告期末股東總數(shù)(戶(hù))

168，017

前10名無(wú)限售條件股東持股情況

股東名稱(chēng)

持有無(wú)限售條件股份數(shù)量

股份種類(lèi)

首鋼總公司

697，646，942

人民幣普通股

國(guó)網(wǎng)英大國(guó)際控股集團(tuán)有限公司

595，920，393

人民幣普通股

DEUTSCHE BANK AKTIENGESELLSCHAFT

德意志銀行股份有限公司

562，373，461

人民幣普通股

紅塔煙草(集團(tuán))有限責(zé)任公司

299，600，000

人民幣普通股

潤(rùn)華集團(tuán)股份有限公司

213，376，112

人民幣普通股

SAL.OPPENHEIM JR.＆CIE.KOMMANDITGESELLSCHAFT AUF AKTIEN

薩爾·奧彭海姆股份有限合伙企業(yè)

171，200，000

人民幣普通股

DEUTSCHE BANK LUXEMBOURG S.ANK LUX

德意志銀行盧森堡股份有限公司

121，000，000，

人民幣普通股

北京三吉利能源股份有限公司

119，526，949

人民幣普通股

上海健特生命科技有限公司

89，568，322

人民幣普通股

包頭華資實(shí)業(yè)股份有限公司

61，091，000

人民幣普通股

合計(jì)

2，931，303，179

人民幣普通股

§3 銀行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

3.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)

項(xiàng)目(%)

本報(bào)告期末

2011年年末

期末

平均

期末

平均

資產(chǎn)利潤(rùn)率

0.63

0.68

0.81

0.74

資本利潤(rùn)率

12.89

13.59

14.42

15.69

資本充足率

11.23

11.36

11.68

11.74

核心資本充足率

8.43

8.48

8.72

8.20

不良貸款率

0.85

0.88

0.92

1.03

存貸款比例

人民幣

65.46

66.68

66.65

68.03

外幣

60.82

56.99

72.24

86.44

本外幣合計(jì)

65.31

66.43

66.72

68.26

資產(chǎn)流動(dòng)性比例

人民幣

31.88

32.51

39.39.

40.28

外幣

63.27

61.37

51.28

62.01

單一最大客戶(hù)貸款比率

6.25

5.29

4.69

4.91

最大十家客戶(hù)貸款比率

26.76

25.36

25.29

29.36

撥備覆蓋率

331.00

323.83

308.21

265.91

貸款撥備率

2.81

2.83

2.82

2.70

成本收入比

40.78

42.02

41.89

42.53

注：1、不良貸款率按“五級(jí)分類(lèi)”口徑，不良貸款率＝(次級(jí)類(lèi)貸款＋可疑類(lèi)貸款＋損失類(lèi)貸款)÷各項(xiàng)貸款余額×100%

2、貸款撥備率＝貸款損失準(zhǔn)備÷各項(xiàng)貸款余額×100%

3、資產(chǎn)利潤(rùn)率和資本利潤(rùn)率為季度數(shù)據(jù)。

3.2 資本構(gòu)成及變化情況

(單位：百萬(wàn)元幣種：人民幣未經(jīng)審計(jì))

項(xiàng)目

2012年9月30日

2011年12月31日

資本凈額

94，422

83，139

其中：核心資本凈額

70，847

62，063

附屬資本

24，145

21，572

扣減項(xiàng)

570

496

風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本調(diào)整

840，859

711，821

資本充足率(%)

11.23

11.68

核心資本充足率(%)

8.43

8.72

3.3貸款資產(chǎn)質(zhì)量情況

(單位：千元幣種：人民幣未經(jīng)審計(jì))

五級(jí)分類(lèi)

金額

占比

正常貸款

683，055，842.842.

97.85%

關(guān)注貸款

9，066，239.81

1.30%

次級(jí)貸款

1，878，150.32

0.27%

可疑貸款

2，939，072.08

0.42%

損失貸款

1，119，385.81

0.16%

合計(jì)

698，058，690.86

100.00%

§4 重要事項(xiàng)

4.1 公司主要會(huì)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目、財(cái)務(wù)指標(biāo)大幅度變動(dòng)的情況及原因

(單位：千元幣種：人民幣未經(jīng)審計(jì))

資產(chǎn)負(fù)債表項(xiàng)目

2012年9月30日

比上年度期末增減(%)

主要原因

存放同業(yè)款項(xiàng)

60，358，503

-40.63

存放同業(yè)減少

貴金屬

8，955

-83.09

貴金屬業(yè)務(wù)減少

拆出資金

53，711，076

79.42

拆出資金增加

交易性金融資產(chǎn)

9，411，316

135.01

交易性金融資產(chǎn)增加

衍生金融資產(chǎn)

11，255

-94.42

衍生金融資產(chǎn)減少

可供出售金融資產(chǎn)

54，053，402

89.74

可供出售金融資產(chǎn)增加

應(yīng)收款項(xiàng)類(lèi)投資

1，000，000，

-71.43

應(yīng)收款項(xiàng)類(lèi)投資減少

投資性房地產(chǎn)

16，860

-69.37

投資性房地產(chǎn)減少

其他資產(chǎn)

4，666，229

83.55

其他資產(chǎn)增加

向中央銀行借款

30，000

人民銀行向江油華夏村鎮(zhèn)銀行提供涉農(nóng)貸款

同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)

189，187，292

39.47

同業(yè)業(yè)務(wù)增加

拆入資金

43，159，904

60.10

拆入資金增加

交易性金融負(fù)債

-100.00.

交易性金融負(fù)債減少

衍生金融負(fù)債

-100.00.

衍生金融負(fù)債業(yè)務(wù)減少

賣(mài)出回購(gòu)金融資產(chǎn)款

46，421，662

-40.73

賣(mài)出回購(gòu)業(yè)務(wù)減少

應(yīng)付職工薪酬

5，102，726

65.03

應(yīng)付職工薪酬增加

應(yīng)交稅費(fèi)

2，690，203

-30.08

應(yīng)交稅金減少

應(yīng)付債券

14，400，000

-34.60

應(yīng)付債券減少

遞延所得稅負(fù)債

82，019

59.24

遞延所得稅負(fù)債增加

未分配利潤(rùn)

18，821，277

65.78

本期凈利潤(rùn)轉(zhuǎn)入

利潤(rùn)表項(xiàng)目

2012年1-9月

比上年同期增減(%)

主要原因

手續(xù)費(fèi)及傭金收入

3，343，423

33.33.

中間業(yè)務(wù)增長(zhǎng)、收入增加

投資收益

54，188

177.49

差價(jià)損益增加

公允價(jià)值變動(dòng)收益

8，890

212.08

公允價(jià)值變動(dòng)

匯兌收益

221，455

83.21

匯兌收益增加

其他業(yè)務(wù)收入

11，729

-88.23

其他業(yè)務(wù)收入減少

其他業(yè)務(wù)成本

17，113

164.25

其他業(yè)務(wù)成本增加

營(yíng)業(yè)外收入

34，324

75.59

營(yíng)業(yè)外收入增加

所得稅費(fèi)用

3，059，184

41.61

利潤(rùn)總額增加

少數(shù)股東損益

-563

-472.85

少數(shù)股東損益減少

4.2重大事項(xiàng)進(jìn)展情況及其影響和解決方案的分析說(shuō)明

□適用√不適用

4.3 公司、股東及實(shí)際控制人承諾事項(xiàng)履行情況

2011年4月，本公司非公開(kāi)發(fā)行18.5919746億有限售條件的流通股。首鋼總公司、英大國(guó)際控股集團(tuán)有限公司(已更名為國(guó)網(wǎng)英大國(guó)際控股集團(tuán)有限公司)、德意志銀行盧森堡股份有限公司均已承諾自本次非公開(kāi)發(fā)行股份交割之日起5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓本次發(fā)行所認(rèn)購(gòu)的本公司股份；到期轉(zhuǎn)讓股份及受讓方的股東資格應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定取得監(jiān)管部門(mén)的同意。未違反做出的承諾。

4.4報(bào)告期內(nèi)現(xiàn)金分紅政策的執(zhí)行情況

公司2011年度利潤(rùn)分配方案已經(jīng)2012年3月23日第六屆董事會(huì)第十次會(huì)議及2012年4月17日2011年度股東大會(huì)審議通過(guò)。公司2011年度利潤(rùn)分配方案已實(shí)施完畢。

4.5預(yù)測(cè)年初至下一報(bào)告期期末的累計(jì)凈利潤(rùn)可能為虧損或者與上年同期相比發(fā)生大幅度變動(dòng)的警示及原因說(shuō)明

□適用√不適用

董事長(zhǎng)：吳建

華夏銀行股份有限公司董事會(huì)

2012年10月24日