2012年10月30日 04:35
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§1 重要提示

1.1 招商銀行股份有限公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及董事、監(jiān)事會(huì)高級(jí)管理人員保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

1.2 沒(méi)有董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員聲明對(duì)季度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性無(wú)法保證或存在異議。

1.3 本公司第八屆董事會(huì)第三十八次會(huì)議以通訊表決方式審議通過(guò)了本公司2012年第三季度報(bào)告。會(huì)議應(yīng)表決的董事18人，實(shí)際表決的董事18人。

1.4 本報(bào)告中的財(cái)務(wù)報(bào)告按中國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制且未經(jīng)審計(jì)。本報(bào)告中金額幣種除特別說(shuō)明外，均以人民幣列示。

1.5 本報(bào)告中“本公司”、“本行”、“招商銀行”均指招商銀行股份有限公司；“本集團(tuán)”指招商銀行股份有限公司及其附屬公司。

1.6 本公司董事長(zhǎng)傅育寧先生、行長(zhǎng)馬蔚華先生、副行長(zhǎng)兼財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人李浩先生及財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人周松先生聲明：保證本季度報(bào)告中財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)、完整。

§2 基本情況

2.1 主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)及財(cái)務(wù)指標(biāo)

(除特別注明外，金額單位均以人民幣百萬(wàn)元列示)

本報(bào)告期末

2012年9月30日

上年末

2011年12月31日

本報(bào)告期末比上年末增減(%)

總資產(chǎn)

3，144，618

2，794，971

12.51

歸屬于本行股東的權(quán)益

190，883

164，997

15.69

歸屬于本行股東的每股凈資產(chǎn)(人民幣元)

8.85

7.65

15.69

年初至報(bào)告期末

2012年1-9月

比上年同期增減(%)

經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~

10，831

(82.40)

每股經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~(人民幣元)

0.50

(82.46)

本報(bào)告期

2012年7-9月

年初至報(bào)告期末

2012年1-9月

本報(bào)告期比上年同期增減(%)注

(7-9月)

歸屬于本行股東的凈利潤(rùn)

11，413

34，790

16.60

歸屬于本行股東的

基本每股收益(人民幣元)

0.53

1.61

17.78

歸屬于本行股東的

稀釋每股收益(人民幣元)

0.53

1.61

17.78

扣除非經(jīng)常性損益后歸屬于 本行股東的基本每股收益(人民幣元)

0.53

1.60

17.78

年化后歸屬于本行股東的

加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率(%)

24.53

26.06

減少1.63個(gè)百分點(diǎn)

年化后扣除非經(jīng)常性損益后歸屬于本行股東的加權(quán)

平均凈資產(chǎn)收益率(%)

24.38

25.93

減少1.34個(gè)百分點(diǎn)

非經(jīng)常性損益項(xiàng)目

年初至報(bào)告期末

2012年1-9月

營(yíng)業(yè)外收入

288

營(yíng)業(yè)外支出

(56)

所得稅影響

(56)

營(yíng)業(yè)外收支凈額

176

注：“本報(bào)告期比上年同期增減”是指2012年7-9月期間相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)與2011年7-9月期間相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)的比較情況。

2.2 報(bào)告期末股東總?cè)藬?shù)及前十名無(wú)限售條件股東持股情況表

股東總數(shù)(戶(hù))

598，866

前10名無(wú)限售條件股東持股情況

序號(hào)

股東名稱(chēng)

持股數(shù)(股)

股份類(lèi)別

1

香港中央結(jié)算(代理人)有限公司(注1)

3，854，684，675

H股

2

招商局輪船股份有限公司

2，675，612，600

無(wú)限售條件的A股

3

中國(guó)遠(yuǎn)洋運(yùn)輸(集團(tuán))總公司

1，341，336，551

無(wú)限售條件的A股

4

深圳市晏清投資發(fā)展有限公司

636，788，489

無(wú)限售條件的A股

5

廣州海運(yùn)(集團(tuán))有限公司

631，287，834

無(wú)限售條件的A股

6

安邦保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司-傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品

602，568，437

無(wú)限售條件的A股

7

深圳市楚源投資發(fā)展有限公司

556，333，611

無(wú)限售條件的A股

8

中國(guó)交通建設(shè)股份有限公司

383，445，439

無(wú)限售條件的A股

9

上海汽車(chē)集團(tuán)股份有限公司

368，079，979

無(wú)限售條件的A股

10

中海石油投資控股有限公司

301，593，148

無(wú)限售條件的A股

注1：香港中央結(jié)算(代理人)有限公司所持股份為其代理的在香港中央結(jié)算(代理人)有限公司交易平臺(tái)上交易的招商銀行H股股東賬戶(hù)的股份總和。

注2：上述前十名無(wú)限售條件股東中，招商局輪船股份有限公司、深圳市晏清投資發(fā)展有限公司、深圳市楚源投資發(fā)展有限公司同為招商局集團(tuán)有限公司的子公司，其余股東本公司未知其關(guān)聯(lián)關(guān)系。

2.3 管理層討論與分析

2.3.1 本集團(tuán)經(jīng)營(yíng)情況分析

截至2012年9月末，本集團(tuán)資產(chǎn)總額為31，446.18億元，比年初增長(zhǎng)12.51%；負(fù)債總額為29，536.64 億元，比年初增長(zhǎng)12.31%；客戶(hù)存款總額為24，127.32億元，比年初增長(zhǎng)8.68%；貸款及墊款總額為18，360.45億元，比年初增加1，949.70億元，增幅11.88%。

2012年1-9月，本集團(tuán)實(shí)現(xiàn)歸屬于本行股東的凈利潤(rùn)347.90億元，比上年同期增長(zhǎng)22.55%，但受降息后息差收窄影響，比2012年上半年增幅回落3.13個(gè)百分點(diǎn)；實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入851.81億元，其中，利息凈收入657.90億元，同比增長(zhǎng)18.28%，主要原因是生息資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)步增長(zhǎng)，2012年1-9月凈利差為2.89%，凈利息收益率為3.04%，較上年分別下降0.05個(gè)百分點(diǎn)和0.02個(gè)百分點(diǎn)，2012年第3季度，本集團(tuán)凈利差為2.76%，凈利息收益率為2.92%，比2012年第2季度都下降了0.11個(gè)百分點(diǎn)，利息凈收入在營(yíng)業(yè)收入中的占比為77.24%；手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入146.52億元，同比上升23.49%，手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入在營(yíng)業(yè)收入中的占比為17.20%；其他凈收入47.39億元，同比上升69.19%。本集團(tuán)成本收入比(不含營(yíng)業(yè)稅及附加)為33.01%，較上年同期下降0.24個(gè)百分點(diǎn)。

截至2012年9月末，本集團(tuán)不良貸款總額為109.17億元，比上年末增加17.44億元；不良貸款率0.59%，比上年末提高0.03個(gè)百分點(diǎn)；不良貸款撥備覆蓋率377.37%，比上年末下降22.76個(gè)百分點(diǎn)；貸款撥備率2.24%，與上年末持平。

截至2012年9月末，本集團(tuán)資本充足率為11.56%，比年初上升0.03個(gè)百分點(diǎn)；核心資本充足率為8.47%，比年初上升0.25個(gè)百分點(diǎn)。

2.3.2 本公司經(jīng)營(yíng)情況分析

2012年1-9月，本公司面對(duì)復(fù)雜多變的外部經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，克服各種不利因素，進(jìn)一步深入推進(jìn)“二次轉(zhuǎn)型”，總體保持良好發(fā)展態(tài)勢(shì)：

資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模增長(zhǎng)平穩(wěn)。截至2012年9月末，本公司資產(chǎn)總額為29，753.48億元，比年初增長(zhǎng)12.28%；負(fù)債總額為27，801.36億元，比年初增長(zhǎng)12.15%。貸款及墊款總額為16，980.09億元，比年初增長(zhǎng)10.99%，其中，企業(yè)貸款占比58.64%，零售貸款占比37.32%，票據(jù)貼現(xiàn)占比4.04%?？蛻?hù)存款總額為23，126.00億元，比年初增長(zhǎng)8.73%，其中，活期存款占比49.86%，定期存款占比50.14%。活期存款中，企業(yè)存款占59.88%，零售存款占40.12%；定期存款中，企業(yè)存款占67.53%，零售存款占32.47%。

盈利保持增長(zhǎng)，增幅逐步放緩。2012年1-9月，本公司實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)330.20億元，比上年同期增長(zhǎng)21.67%，比2012年上半年增幅回落3.76個(gè)百分點(diǎn)；本公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入813.21億元，其中，利息凈收入635.89億元，同比增長(zhǎng)17.88%，主要是生息資產(chǎn)規(guī)模增加；手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入137.07億元，同比增長(zhǎng)20.62%，主要是托管及其他受托業(yè)務(wù)傭金增加，手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入在營(yíng)業(yè)收入中的占比為16.86%；其他凈收入40.25億元，較上年同期增加19.44億元，主要是票據(jù)價(jià)差收益增加。受降息重定價(jià)影響，本公司凈利差和凈利息收益率逐步回落，2012年1-9月，本公司凈利差為2.97%，凈利息收益率為3.12%，較上年分別下降0.06個(gè)百分點(diǎn)和0.03個(gè)百分點(diǎn)；2012年第3季度，本公司凈利差為2.84%，凈利息收益率為2.99%，比2012年第2季度分別下降0.10個(gè)百分點(diǎn)和0.11個(gè)百分點(diǎn)。

成本費(fèi)用投入總體平穩(wěn)。2012年1-9月，本公司業(yè)務(wù)及管理費(fèi)269.32億元，成本收入比(不含營(yíng)業(yè)稅及附加)為33.12%，較上年同期微升0.03個(gè)百分點(diǎn)。

不良貸款率有所上升。受宏觀經(jīng)濟(jì)下行期部分中小企業(yè)償債能力下降的影響，本公司不良貸款有所上升。截至2012年9月末，本公司不良貸款余額107.25億元，比上年末增加18.35億元；不良貸款率0.63%，比上年末提高0.05個(gè)百分點(diǎn)。面對(duì)外部復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，本公司將繼續(xù)嚴(yán)格控制地方政府融資平臺(tái)、房地產(chǎn)、兩高一剩等重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的信貸投放，持續(xù)深化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，加強(qiáng)對(duì)鋼貿(mào)、光伏及航運(yùn)等行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)排查與管控，保持信貸資產(chǎn)的平穩(wěn)運(yùn)行。截至2012年9月末，本公司地方政府融資平臺(tái)貸款余額951.26億元，較上年末減少190.57億元，占本公司貸款總額的5.60%，比上年末下降1.86個(gè)百分點(diǎn)，不良貸款余額1057億元，比上年末減少0.11億元，不良貸款率0.16%，比上年末提高0.01個(gè)百分點(diǎn)。

保持較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。本公司堅(jiān)持穩(wěn)健、審慎的撥備計(jì)提政策。截至2012年9月末，本公司貸款減值準(zhǔn)備余額為402.78億元，比上年末增加42.99億元。不良貸款撥備覆蓋率375.55%，比上年末下降29.16個(gè)百分點(diǎn)，主要受不良貸款上升影響；貸款撥備率2.37%，比上年末提高0.02個(gè)百分點(diǎn)；年化信用成本0.43%，比上年下降0.12個(gè)百分點(diǎn)。

資本充足率有所回升。截至2012年9月末，本公司資本充足率為11.26%，核心資本充足率為8.86%，比年初分別為下降0.02個(gè)百分點(diǎn)和上升0.12個(gè)百分點(diǎn)，但對(duì)比2012年6月末分別上升了0.07個(gè)百分點(diǎn)和0.15個(gè)百分點(diǎn)。

穩(wěn)妥推進(jìn)小微信貸業(yè)務(wù)健康發(fā)展。本公司通過(guò)構(gòu)建與小型及微型客戶(hù)特點(diǎn)相適配的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，推進(jìn)小微信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。截至2012年9月末，根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)口徑，本公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)放的小微貸款余額為4，172.12億元，比上年末增加921.42億元；占本公司貸款總額24.57%，比上年末提高3.32個(gè)百分點(diǎn)；不良貸款率0.90%，比上年末提高0.19個(gè)百分點(diǎn)。

貸款風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)水平保持平穩(wěn)。2012年1-9月，本公司新發(fā)放人民幣個(gè)人貸款加權(quán)平均利率(按發(fā)生額加權(quán)，下同)浮動(dòng)比例較上年提高了0.26個(gè)百分點(diǎn)，但受經(jīng)濟(jì)形勢(shì)低迷及有效信貸需求下降影響，新發(fā)放人民幣一般性對(duì)公貸款加權(quán)平均利率浮動(dòng)比例較上年下降了0.40個(gè)百分點(diǎn)。

高價(jià)值客戶(hù)占比穩(wěn)步提高。本公司加強(qiáng)資源整合與客戶(hù)精細(xì)化管理，積極推動(dòng)業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)與交叉銷(xiāo)售，深化客戶(hù)經(jīng)營(yíng)，不斷提高高價(jià)值客戶(hù)占比及綜合貢獻(xiàn)度。截至2012年9月末，本公司月日均總資產(chǎn)在50萬(wàn)元及以上的零售客戶(hù)89.14萬(wàn)戶(hù)，高價(jià)值零售客戶(hù)數(shù)占比由年初的1.56%提升至1.70%；綜合收益達(dá)10萬(wàn)元以上(經(jīng)年化)的批發(fā)客戶(hù)62，395戶(hù)，與年初相比，高價(jià)值批發(fā)客戶(hù)數(shù)增長(zhǎng)7，561戶(hù)，增幅13.79%，其價(jià)值貢獻(xiàn)占比提升至97.13%。

分支機(jī)構(gòu)建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)。報(bào)告期內(nèi)本公司穩(wěn)步推進(jìn)分支機(jī)構(gòu)建設(shè)。2012年第三季度有3家分行獲批開(kāi)業(yè)，分別是：寶雞分行、?？诜中泻驼拷中校涣硗恹}城分行獲批籌建。

2.3.3 永隆集團(tuán)主要財(cái)務(wù)指標(biāo)(按香港會(huì)計(jì)準(zhǔn)則計(jì)算)

2012年1-9月，永隆集團(tuán)(即永隆銀行及其附屬公司)錄得未經(jīng)審核之綜合稅后溢利港幣15.21億元，比上年同期經(jīng)重列之綜合稅后溢利增長(zhǎng)12.22%。

截至2012年9月30日，永隆集團(tuán)總資產(chǎn)為港幣1，739.11億元，較2011年底增長(zhǎng)6.14%，凈資產(chǎn)為港幣165.02億元，較2011年底經(jīng)重列之凈資產(chǎn)上升10.42%。總貸款(包括商業(yè)票據(jù))則為港幣925.49億元，較2011年底上升8.48%?？偞婵顬楦蹘?，237.77億元，較2011年底上升7.50%。

2012年9月底永隆集團(tuán)之核心資本充足比率及資本充足比率為9.89%和13.52%，較年初分別為上升0.26個(gè)百分點(diǎn)和下降0.34個(gè)百分點(diǎn)。2012年1-9月之流動(dòng)資金比率平均為45.50%，均高于法例所要求。2012年9月底之不良貸款余額(包括商業(yè)票據(jù))為港幣2.36億元，不良貸款比率為0.25%，較2011年底下降0.16個(gè)百分點(diǎn)，下降的主要原因是不良貸款減少，整體貸款質(zhì)量仍保持良好。

§3 重要事項(xiàng)

3.1 主要會(huì)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目、財(cái)務(wù)指標(biāo)大幅度變動(dòng)的情況及原因

√ 適用 □ 不適用

會(huì)計(jì)報(bào)表中，變化幅度超過(guò)30%以上的主要項(xiàng)目及原因：

(除特別注明外，金額單位均以人民幣百萬(wàn)元列示)

主要項(xiàng)目

2012年

9月30日

較上年期末

主要原因

買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)

146，141

97.55%

買(mǎi)入返售票據(jù)業(yè)務(wù)增加

以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)

22，752

46.50%

交易性金融資產(chǎn)增加

衍生金融資產(chǎn)

2，580

36.72%

衍生金融資產(chǎn)增加

應(yīng)收投資款項(xiàng)

30，201

36.75%

投資非上市金融機(jī)構(gòu)債券增加

其他資產(chǎn)

15，073

110.93%

賣(mài)出債券待交割款項(xiàng)增加

拆入資金

100，263

48.57%

拆入同業(yè)資金增加

賣(mài)出回購(gòu)金融資產(chǎn)款

126，105

199.79%

賣(mài)出回購(gòu)證券業(yè)務(wù)增加

應(yīng)付利息

22，102

37.45%

應(yīng)付發(fā)行債券利息增加

應(yīng)付債券

65，441

41.75%

本年內(nèi)發(fā)行200億元金融債券

應(yīng)付職工薪酬

5，635

69.73%

應(yīng)付工資增加

其他負(fù)債

28，964

94.15%

買(mǎi)入債券待交割款項(xiàng)增加

投資重估儲(chǔ)備

84

(46.50%)

可供出售金融資產(chǎn)浮動(dòng)盈虧變化

套期儲(chǔ)備

504

81.29%

套期項(xiàng)目估值增加

未分配利潤(rùn)

99，168

34.91%

本年利潤(rùn)增加

少數(shù)股東權(quán)益

71

446.15%

永隆銀行發(fā)起設(shè)立非全資控股子公司

主要項(xiàng)目

2012年

1-9月

較上年同期

主要原因

利息支出

(46，264)

46.49%

付息負(fù)債規(guī)模增長(zhǎng)，成本率上升

公允價(jià)值變動(dòng)凈收益

151

不適用

交易性債券投資估值浮盈增加

投資凈收益

2，959

91.52%

票據(jù)價(jià)差收益增長(zhǎng)

營(yíng)業(yè)外支出

(56)

69.70%

營(yíng)業(yè)外支出增加

3.2 本公司、股東及實(shí)際控制人承諾事項(xiàng)履行情況

□適用√不適用

3.3 預(yù)測(cè)年初至下一報(bào)告期期末的累計(jì)凈利潤(rùn)可能為虧損或者與上年同期相比發(fā)生大幅度變動(dòng)的警示及原因說(shuō)明

□適用√不適用

3.4 報(bào)告期內(nèi)現(xiàn)金分紅政策的制定及執(zhí)行情況

√適用□不適用

本公司董事會(huì)已具體實(shí)施了2011年度分紅派息方案，有關(guān)實(shí)施詳情請(qǐng)參閱本公司于2012年6月1日在上海證券交易所、香港聯(lián)合交易所及本公司網(wǎng)站刊登的公告。

3.5 收購(gòu)西藏信托的進(jìn)展情況

根據(jù)2008年8月18日本公司第七屆董事會(huì)第二十七次會(huì)議審議通過(guò)的《關(guān)于控股收購(gòu)西藏自治區(qū)信托投資公司(下稱(chēng)“西藏信托”)股權(quán)的議案》，本公司于2009年8月3日與西藏自治區(qū)財(cái)政廳及西藏愛(ài)沃瑞峰投資發(fā)展有限公司(下稱(chēng)“愛(ài)沃瑞峰投)簽署了《關(guān)于西藏自治區(qū)信托投資公司之產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》(下稱(chēng)“產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》)股本公司擬以363，707，028.34元人民幣的價(jià)格收購(gòu)西藏信托60.5%的產(chǎn)權(quán)。

鑒于《產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》簽署后經(jīng)過(guò)較長(zhǎng)時(shí)間，仍未獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，為盡快結(jié)束協(xié)議各方權(quán)利不確定狀態(tài)，同時(shí)也為了促進(jìn)西藏信托持續(xù)健康發(fā)展，在西藏自治區(qū)財(cái)政廳提議下，各方經(jīng)友好協(xié)商，一致同意終止《產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》簽并于2012年7月2日簽署了《關(guān)于西藏自治區(qū)信托投資公司產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓的終止協(xié)議》。本公司正式終止對(duì)西藏信托60.5%產(chǎn)權(quán)的收購(gòu)。有關(guān)詳情請(qǐng)參見(jiàn)本公司于2012年7月4日刊登于上海證券交易所、香港聯(lián)合交易所和本公司網(wǎng)站的公告。

3.6 收購(gòu)招商基金的進(jìn)展情況

根據(jù)2012年9月28日本公司第八屆董事會(huì)第三十七次會(huì)議審議通過(guò)的《關(guān)于增持招商基金管理有限公司股權(quán)的議案》，本公司于2012年10月24日與荷蘭投資(ING Asset Management B.V.)簽署了股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，本公司擬以63，567，567，57歐元的價(jià)格受讓荷蘭投資所轉(zhuǎn)讓的招商基金21.6%的股權(quán)，受讓后本公司持有招商基金的股權(quán)比例由33.4%提高至55%。本次收購(gòu)事項(xiàng)尚待中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)商務(wù)部等機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

有關(guān)詳情請(qǐng)參閱本公司于2012年10月8日刊登于上海證券交易所、香港聯(lián)合交易所和本公司網(wǎng)站的公告。

3.7 配股進(jìn)展情況

本公司2011年第一次臨時(shí)股東大會(huì)、2011年第一次A股類(lèi)別股東會(huì)議及2011年第一次H股類(lèi)別股東會(huì)議審議及批準(zhǔn)了《關(guān)于招商銀行股份有限公司A股和H股配股方案的議案》。為確保本次配股發(fā)行符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，本公司已分別于2012年7月20日和2012年9月7日召開(kāi)第八屆董事會(huì)第三十三次會(huì)議和2012年第一次臨時(shí)股東大會(huì)、2012年第一次A股類(lèi)別股東會(huì)議及2012年第一次H股類(lèi)別股東會(huì)議，審議批準(zhǔn)延長(zhǎng)配股決議有效期一年。截至目前，本公司已取得中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)本次配股的批準(zhǔn)，A股配股申請(qǐng)也已獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)行審核委員會(huì)審核通過(guò)，但本次配股方案尚需中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)、香港聯(lián)合交易所審查同意后方可實(shí)施。

3.8 報(bào)告期內(nèi)內(nèi)控建設(shè)工作的開(kāi)展情況

報(bào)告期內(nèi)，本公司按照《招商銀行2012年內(nèi)控持續(xù)提升工作方案》的安排，在前期工作的基礎(chǔ)上，繼續(xù)推進(jìn)內(nèi)控體系的豐富和完善。

一、進(jìn)一步清晰內(nèi)控管理的組織架構(gòu)與職責(zé)分工。根據(jù)內(nèi)控常態(tài)化運(yùn)作機(jī)制的要求，本公司對(duì)涉及內(nèi)部控制組織、協(xié)調(diào)的日常工作內(nèi)容進(jìn)行了系統(tǒng)地梳理，經(jīng)行長(zhǎng)辦公會(huì)研究決定，明確由總行法律與合規(guī)部承擔(dān)“內(nèi)控建設(shè)牽頭部門(mén)”的工作職責(zé)，并增設(shè)內(nèi)控管理室具體負(fù)責(zé)相關(guān)工作。

二、組織開(kāi)展2012年內(nèi)控梳理工作。按照全面性、重要性原則并能滿足現(xiàn)階段內(nèi)控管理需要的要求，本公司確定了2012年內(nèi)控梳理范圍，并于8月份正式啟動(dòng)了內(nèi)控梳理工作。本公司內(nèi)控梳理共分為準(zhǔn)備階段、梳理階段和整改階段，在準(zhǔn)備階段，主要是明確各項(xiàng)梳理內(nèi)容的責(zé)任人員，并對(duì)梳理方法和要求進(jìn)行培訓(xùn)；在梳理階段，主要是完成內(nèi)控字典庫(kù)、內(nèi)控矩陣、風(fēng)險(xiǎn)清單、調(diào)查問(wèn)卷的更新和維護(hù)，并對(duì)更新內(nèi)容進(jìn)行穿行測(cè)試；在整改階段，主要是針對(duì)梳理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷進(jìn)行整改。截至報(bào)告期末，本公司已基本完成了準(zhǔn)備階段和梳理階段的主要工作，整個(gè)梳理工作預(yù)計(jì)將于11月底前完成。

三、積極探索附屬公司貫徹實(shí)施內(nèi)控規(guī)范的有效途徑和方法。為有效推進(jìn)附屬公司貫徹實(shí)施內(nèi)控規(guī)范，報(bào)告期內(nèi)，本公司以?xún)?nèi)控梳理為突破口，選取附屬公司的部分重點(diǎn)業(yè)務(wù)組織開(kāi)展內(nèi)控梳理，借助內(nèi)控梳理培訓(xùn)和實(shí)施具體的梳理工作，向附屬公司灌輸企業(yè)內(nèi)控規(guī)范的基本理念和思維，提升其內(nèi)控管理的意識(shí)和水平，并將附屬公司的重點(diǎn)業(yè)務(wù)逐步納入到集團(tuán)內(nèi)控管理和監(jiān)控的范圍之中。

招商銀行股份有限公司董事會(huì)

2012年10月29日

[責(zé)任編輯：robot] 標(biāo)簽：百分點(diǎn) 公司 內(nèi)控 報(bào)告期 

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