2012年11月20日 17:45
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11月20日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)召開(kāi)新聞通氣會(huì)，公布了《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售證券投資基金管理暫行規(guī)定(征求意見(jiàn)稿)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《暫行規(guī)定()》向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。

證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，經(jīng)過(guò)多年發(fā)展，我國(guó)基金銷(xiāo)售市場(chǎng)已形成以商業(yè)銀行銷(xiāo)售為主，基金管理公司和證券公司銷(xiāo)售為輔的多渠道銷(xiāo)售模式。但各渠道間發(fā)展不平衡，特別是證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)和獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)等發(fā)展緩慢。2011年修訂了《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，調(diào)整了獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入資格條件，降低“非專(zhuān)業(yè)”條件，提高“專(zhuān)業(yè)”條件，鼓勵(lì)多元化基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的發(fā)展。為進(jìn)一步拓寬基金銷(xiāo)售渠道，鼓勵(lì)更多類(lèi)型機(jī)構(gòu)參與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，擬引入保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司和保險(xiǎn)代理公司等保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)參與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。為規(guī)范保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的基金銷(xiāo)售行為，根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，起草了《暫行規(guī)定》。《暫行規(guī)定》的主要內(nèi)容如下：

一是參照現(xiàn)有基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)定準(zhǔn)入資格條件。為保證保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)具備較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)能力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力，對(duì)保險(xiǎn)公司設(shè)定了“注冊(cè)資本不低于5億元人民幣”償償償付能力充足率符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定”、“持續(xù)從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)5個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度，最近3年連續(xù)盈利”等要求，對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司和保險(xiǎn)代理公司設(shè)定了“注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本”的要求。

二是銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規(guī)范與現(xiàn)行銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規(guī)范保持一致?？紤]到基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)現(xiàn)有業(yè)務(wù)差別較大，為規(guī)范和引導(dǎo)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其基金銷(xiāo)售人員行為，除對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的個(gè)性化業(yè)務(wù)規(guī)范要求進(jìn)行特別強(qiáng)調(diào)外，還結(jié)合保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)特殊情況對(duì)其信息備案等問(wèn)題做出了特殊安排。

三是基金銷(xiāo)售人員管理上考慮保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人員的特殊性。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售人員包括簽署勞動(dòng)合同的員工和簽署代理合同的保險(xiǎn)代理人，為維護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)其基金銷(xiāo)售人員授權(quán)范圍內(nèi)的銷(xiāo)售行為和構(gòu)成表見(jiàn)代理的銷(xiāo)售行為承擔(dān)責(zé)任。

四是監(jiān)督管理上注重與中國(guó)保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管協(xié)作。為保證保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的有序推進(jìn)，證監(jiān)會(huì)與保監(jiān)會(huì)將就保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管協(xié)作，定期溝通和交流保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金業(yè)務(wù)監(jiān)管信息。

該負(fù)責(zé)人表示，下一步將根據(jù)社會(huì)各方面的意見(jiàn)，對(duì)《暫行規(guī)定》進(jìn)行修改完善后適時(shí)發(fā)布實(shí)施。

相關(guān)附件：

《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售證券投資基金管理暫行規(guī)定（征求意見(jiàn)稿）》
《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售證券投資基金管理暫行規(guī)定（征求意見(jiàn)稿）》起草說(shuō)明

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