2013年02月24日 08:09
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關(guān)于修改《開(kāi)放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》的決定(征求意見(jiàn)稿)

為更好的保護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，決定對(duì)《開(kāi)放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》進(jìn)行修改，現(xiàn)予重新發(fā)布。

本決定自2013年 月 日起施行。本決定發(fā)布之日起新發(fā)行的基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)、水平適用新發(fā)布的《開(kāi)放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》。本決定發(fā)布日之前已發(fā)行的基金，其銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)、水平不變。

開(kāi)放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定(征求意見(jiàn)稿)

第一章 總 則

第一條 為維護(hù)開(kāi)放式證券投資基金銷售的市場(chǎng)秩序，保護(hù)開(kāi)放式證券投資基金投資人的合法權(quán)益，促進(jìn)證券投資基金業(yè)的健康發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱開(kāi)放式證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱基金)的銷售費(fèi)用，是指基金銷售機(jī)構(gòu)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，發(fā)售基金份額以及辦理基金份額的申購(gòu)、贖回等銷售活動(dòng)中收取的費(fèi)用。

前款所稱基金銷售機(jī)構(gòu)是指辦理基金銷售業(yè)務(wù)的基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。

創(chuàng)新型封閉式基金以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他基金品種，參照本規(guī)定執(zhí)行。

第三條 基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及本規(guī)定，設(shè)定科學(xué)合理、簡(jiǎn)單清晰的基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平，不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

第四條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及本規(guī)定，建立健全對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)督和控制機(jī)制，持續(xù)提高對(duì)基金投資人的服務(wù)質(zhì)量，保證公平、有序、規(guī)范地開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)。

第二章 基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平

第五條 基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。

第六條 基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)，但費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的3%。

基金管理人辦理基金份額的申購(gòu)，可以收取申購(gòu)費(fèi)，但費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的3%。

認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以采用在基金份額發(fā)售或者申購(gòu)時(shí)收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式。

基金管理人可以對(duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))金額的數(shù)量適用不同的前端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。

第七條 對(duì)于股票基金(不含ETF基金)和混合基金，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定贖回費(fèi)：

(一)收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；

(二)不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)。

對(duì)于其他類別基金，基金管理人可以在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定贖回費(fèi)。

第八條 基金管理人可以在按照不高于3%的比例從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，專門(mén)用于基金的銷售與基金持有人的服務(wù)。無(wú)論采用何種收費(fèi)方式，單次總申(認(rèn))購(gòu)費(fèi)與客戶服務(wù)費(fèi)合計(jì)不得超過(guò)3%。

第九條 基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠。

第十條 基金份額持有人在同一基金管理人所管理的不同基金之間進(jìn)行轉(zhuǎn)換的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用加上轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)用補(bǔ)差的標(biāo)準(zhǔn)收取費(fèi)用。當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率低于轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，費(fèi)用補(bǔ)差為按照轉(zhuǎn)出基金金額計(jì)算的申購(gòu)費(fèi)用差額；當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不收取費(fèi)用補(bǔ)差。基金管理人可以參照上述費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置轉(zhuǎn)換費(fèi)率。

基金轉(zhuǎn)換后，轉(zhuǎn)入的基金份額的持有期將自轉(zhuǎn)入的基金份額被確認(rèn)之日起重新開(kāi)始計(jì)算。

上述費(fèi)用含贖回費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定第七條、第八條規(guī)定的比例將贖回費(fèi)計(jì)入轉(zhuǎn)出基金的基金財(cái)產(chǎn)。

基金管理人開(kāi)通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)予以公告，載明相關(guān)費(fèi)用的收取方式、費(fèi)率水平和計(jì)算公式，并以具體數(shù)字舉例說(shuō)明。

第三章 基金銷售費(fèi)用規(guī)范

第十一條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的要求，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，健全內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，加強(qiáng)后臺(tái)管理系統(tǒng)對(duì)費(fèi)率的合規(guī)控制，強(qiáng)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)基金銷售費(fèi)用的統(tǒng)一管理和監(jiān)督。

第十二條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷售費(fèi)用；未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。

第十三條 基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。

第十四條 基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式?；鸸芾砣伺c基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支。

基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式；除客戶維護(hù)費(fèi)外，不得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議。

基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。

第十五條 基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：

(一)

在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂；

(二) 以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；

(三) 擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；

(四) 采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；

(五) 募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用打折；

(六) 其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。

第十六條 基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書(shū)及基金份額發(fā)售公告中載明以下有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息內(nèi)容：

(一)基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)；

(二)以簡(jiǎn)單明了的格式和舉例方式向投資人說(shuō)明基金銷售費(fèi)用水平；

(三)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息事項(xiàng)。

第十七條 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說(shuō)明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

第十八條 基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

第四章

附則

第十九條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)執(zhí)行本規(guī)定的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查并依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)采取行政監(jiān)管措施或做出行政處罰。

第二十條 本規(guī)定自2013年 月 日起施行。 本規(guī)定自20

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