鳳凰財(cái)經(jīng)訊 6月27日，在2015陸家嘴論壇“加快自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融開放創(chuàng)新”開放論壇上，國(guó)家外匯管理局副局長(zhǎng)方上浦就外匯管理在支持上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)在改革創(chuàng)新方面的政策以及實(shí)施的效果發(fā)表了主題演講。他從兩方面介紹了外匯管理在支持上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)方面的情況，包括經(jīng)常項(xiàng)目，也包括資本項(xiàng)目，尤其是資本項(xiàng)目的各個(gè)方面。關(guān)于自貿(mào)區(qū)外匯管理創(chuàng)新實(shí)施效果，他做了三點(diǎn)概括。一是試點(diǎn)以來(lái)銀行為自貿(mào)區(qū)辦理外匯登記超過300億美元，200多家外商投資企業(yè)共對(duì)20多億的資本金進(jìn)行了意愿結(jié)匯。二是超過30多家上海自貿(mào)區(qū)銀行開展了跨境的外匯業(yè)務(wù)簡(jiǎn)化單證，為區(qū)內(nèi)企業(yè)特別是進(jìn)出口量比較大的企業(yè)節(jié)省了大量的財(cái)務(wù)成本，提升了業(yè)務(wù)辦理效率。三是自貿(mào)區(qū)有近70家跨國(guó)公司開展了外匯資金的集中運(yùn)營(yíng)管理試點(diǎn)。

以下為演講實(shí)錄：

方上浦：

女士們，先生們大家上午好！非常高興有這個(gè)機(jī)會(huì)參加2015陸家嘴論壇，非常高興就“加快自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融開放創(chuàng)新”這個(gè)專題跟大家探討。我跟大家簡(jiǎn)要報(bào)告一下外匯管理在支持上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)在改革創(chuàng)新方面的政策，以及實(shí)施的效果。同時(shí)，下一步加快自貿(mào)區(qū)發(fā)展、改革創(chuàng)新方面的一些想法。

首先跟大家介紹一下，外匯管理在支持上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)方面的情況。大家都知道2013年12月中國(guó)人民銀行發(fā)布了關(guān)于金融支持中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的意見，也就是大家熟悉的金融30條。其中就有差不多10項(xiàng)涉及到外匯管理的政策。去年2月份經(jīng)總局的同意批準(zhǔn)，與上海分局對(duì)外發(fā)布上述改革創(chuàng)新的實(shí)施細(xì)則。一年多來(lái)看，這些改革創(chuàng)新的政策適應(yīng)自貿(mào)區(qū)發(fā)展的需要，也取得了階段性的成果。

我從兩個(gè)方面做一個(gè)介紹，自貿(mào)區(qū)外匯改革創(chuàng)新的政策涵蓋了外匯管理主要的內(nèi)容，包括經(jīng)常項(xiàng)目，也包括了資本項(xiàng)目，尤其是資本項(xiàng)目的各個(gè)方面。一個(gè)是簡(jiǎn)政放權(quán)，積極推進(jìn)資本項(xiàng)目可兌換。直接投資、外匯登記手續(xù)下放到銀行辦理，企業(yè)就不需要跑到外匯局辦理所有的直接投資向下的外匯手續(xù)。對(duì)外放款的額度，由企業(yè)所有權(quán)益的30%提升到50%，取消了對(duì)外擔(dān)保的審批。在經(jīng)常項(xiàng)目向下方面，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，簡(jiǎn)化經(jīng)常項(xiàng)目的單證審核，允許境內(nèi)融資租賃業(yè)務(wù)收取外幣租金。

改進(jìn)跨國(guó)公司外匯資金的集中運(yùn)營(yíng)的方式，到目前為止上海市已經(jīng)有60多家跨國(guó)公司參與了資金集中運(yùn)營(yíng)的管理試點(diǎn)。同時(shí)，完善社會(huì)管理，便利銀行開展面向區(qū)內(nèi)客戶的大宗商品的柜臺(tái)交易。

完善宏觀審慎管理的架構(gòu)，加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)的建設(shè)和現(xiàn)場(chǎng)的檢查，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性的風(fēng)險(xiǎn)底線。我們?cè)诜謳ず怂銌卧蛳碌钠髽I(yè)，是按照比例來(lái)進(jìn)行管理的，在自貿(mào)區(qū)先行先試。

接下來(lái)我介紹一下自貿(mào)區(qū)外匯管理創(chuàng)新實(shí)施的效果。有三個(gè)方面，一是試點(diǎn)以來(lái)銀行為自貿(mào)區(qū)辦理外匯登記超過300億美元，200多家外商投資企業(yè)共對(duì)20多億的資本金進(jìn)行了意愿結(jié)匯?，F(xiàn)在還沒有實(shí)行試點(diǎn)的企業(yè)，從6月1日也開始實(shí)行意愿結(jié)匯。過去是有實(shí)際支付才可以結(jié)匯。境內(nèi)融資租賃業(yè)務(wù)收取的外幣租金有100筆，金額有9000多萬(wàn)美金。

二是超過30多家上海自貿(mào)區(qū)銀行開展了跨境的外匯業(yè)務(wù)簡(jiǎn)化單證，為區(qū)內(nèi)企業(yè)特別是進(jìn)出口量比較大的企業(yè)節(jié)省了大量的財(cái)務(wù)成本，提升了業(yè)務(wù)辦理效率。使得企業(yè)的采購(gòu)中心，還有運(yùn)營(yíng)中心落戶到自貿(mào)區(qū)。

三是自貿(mào)區(qū)有近70家跨國(guó)公司開展了外匯資金的集中運(yùn)營(yíng)管理試點(diǎn)。金融資源聚合的效應(yīng)比較明顯，也吸引了一些跨國(guó)公司把資金中心或者說(shuō)財(cái)務(wù)中心、結(jié)算中心落戶到自貿(mào)區(qū)?？傮w來(lái)看，一年多來(lái)在外匯政策的支持上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)改革創(chuàng)新發(fā)展方面，成效是明顯的，風(fēng)險(xiǎn)是可控的。上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的作用也凸顯了，為全面復(fù)制推廣改革措施奠定了基礎(chǔ)。

目前絕大部分的政策都已在全國(guó)推廣，包括跨國(guó)公司之間的外匯資金集中運(yùn)營(yíng)試點(diǎn)，直接投資向下的外匯管理，下放到銀行直接辦理，包括登記都可以在銀行辦理。資本金的意愿結(jié)匯今年6月1日全部推開。同時(shí)，取消了對(duì)外擔(dān)保事前的審批，取消境外融資租賃債券的審批。應(yīng)該說(shuō)，在資本項(xiàng)目可兌換方面，我們自貿(mào)區(qū)為我們提供了非常好的一塊試驗(yàn)田，使得我們積累了經(jīng)驗(yàn)。為我們加快推進(jìn)資本項(xiàng)目可兌換奠定了良好的基礎(chǔ)。同時(shí)也為推廣復(fù)制自貿(mào)區(qū)的外匯管理的政策到其他的自貿(mào)區(qū)創(chuàng)造了非常好的條件。

下一步怎么做？怎么繼續(xù)支持包括上海自貿(mào)區(qū)在內(nèi)的自貿(mào)區(qū)的改革創(chuàng)新和發(fā)展，外匯政策方面的一些考慮。大家都知道黨的十八屆三中全會(huì)對(duì)有序提高跨境資本和金融交易可兌換程度，建立健全宏觀審慎管理框架下的外債和資本流動(dòng)管理體系，加快人民幣資本項(xiàng)目可兌換都提出了明確的要求。同時(shí)，國(guó)務(wù)院關(guān)于自貿(mào)區(qū)的總體方案當(dāng)中也明確提出自貿(mào)區(qū)要當(dāng)好改革開放的排頭兵、創(chuàng)新發(fā)展的先行者，以制度創(chuàng)新為核心，挖掘改革潛力、破解改革的難題。下一步外匯管理局要進(jìn)一步貫徹落實(shí)三中全會(huì)的精神、國(guó)務(wù)院總體方案要求，一如既往的支持包括上海自貿(mào)區(qū)在內(nèi)的自貿(mào)區(qū)的改革創(chuàng)新和發(fā)展。

這方面的考慮有幾點(diǎn)，一是先行先試人民幣資本項(xiàng)目可兌換，促進(jìn)投融資的便利。我們想?yún)⒄掌渌麌?guó)家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，正在積極的研究落實(shí)國(guó)務(wù)院對(duì)自貿(mào)區(qū)改革創(chuàng)新新政策當(dāng)中涉及到外匯管理方面的要求，特別是試點(diǎn)資本項(xiàng)目限額內(nèi)可兌換，就是允許符合條件的自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)在一定的限額內(nèi)自主開展跨境投融資活動(dòng)。

目前資本項(xiàng)目的改革基本上都是分塊的，比如說(shuō)直接投資項(xiàng)目項(xiàng)下，比如說(shuō)資本市場(chǎng)項(xiàng)下。今后我們想給你一個(gè)額度，根據(jù)企業(yè)的情況設(shè)定一個(gè)額度，在額度之內(nèi)可以自主進(jìn)行跨境的資本項(xiàng)目交易，包括直接投資、并購(gòu)、債務(wù)工具，金融內(nèi)的投資等等。與投融資有關(guān)的資金進(jìn)出、匯兌不受限制。在很大程度上提高人民幣資本項(xiàng)目可兌換的水平，緩解企業(yè)融資難、融資貴的難題，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。同時(shí)，對(duì)總體的風(fēng)險(xiǎn)也是可控的，在可承受的范圍之內(nèi)。為今后進(jìn)一步推進(jìn)資本項(xiàng)目的完全可兌換創(chuàng)造一些經(jīng)驗(yàn)，探索一些改革的路徑。經(jīng)過國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)之后會(huì)有一些完整的做法包括企業(yè)的門檻條件，也包括企業(yè)自律的要求，也包括監(jiān)控分析手段的跟進(jìn)。

二是研究宏觀審慎管理的試點(diǎn)。剛才王行長(zhǎng)也提到，建議監(jiān)管部門更多的采用宏觀審慎的政策措施進(jìn)行自貿(mào)區(qū)的改革創(chuàng)新。我們這方面也在考慮。目前自貿(mào)區(qū)的企業(yè)已經(jīng)通過分帳核算單元，實(shí)施了外在宏觀審慎的管理，在分帳核算單元內(nèi)的企業(yè)金融外債可以按照一定的比例進(jìn)行，比如說(shuō)凈資產(chǎn)或者資本金的比例，自主的進(jìn)入境外的資金，同時(shí)可以選擇相應(yīng)的結(jié)匯。

與此同時(shí)，我們也在區(qū)外的一些地方比如說(shuō)深圳的前海，比如說(shuō)江蘇的張家港還有北京的中關(guān)村，也試行了外在審慎、自律的改革試點(diǎn)。這項(xiàng)政策如果研究出來(lái)，經(jīng)過一定的程序批準(zhǔn)實(shí)施，將是一個(gè)比較大的突破，統(tǒng)一中外資企業(yè)資本管理的政策，試點(diǎn)企業(yè)都可以在宏觀審慎管理的框架下根據(jù)比例自律原則借用外債，通過境內(nèi)外的資金進(jìn)行融資，同時(shí)也降低境內(nèi)企業(yè)的融資籌資的成本。

三是進(jìn)一步改進(jìn)跨國(guó)公司資金池的運(yùn)營(yíng)管理，促進(jìn)貿(mào)易、投資更加便利。比如說(shuō)進(jìn)一步擴(kuò)大了參與度資金集中運(yùn)營(yíng)管理的跨國(guó)公司企業(yè)的范圍。過去可能是找一些高大上的企業(yè)，跨境資金比較頻繁的企業(yè)，今后只要符合條件的，中小企業(yè)也可以。簡(jiǎn)化外匯收支，同時(shí)簡(jiǎn)化外匯收支的銀行辦理程序，研究允許跨國(guó)公司成員實(shí)施比例的自律管理。豐富資金運(yùn)營(yíng)渠道和方式，充分發(fā)揮企業(yè)兩種市場(chǎng)、兩種資源，探索可復(fù)制、可推廣的體制和機(jī)制，為下一步整體的改革進(jìn)行探索。這是我們考慮的主要政策，一個(gè)是資本項(xiàng)目項(xiàng)下，一個(gè)是宏觀審慎管理，另外就是跨國(guó)公司資金的集中運(yùn)營(yíng)。

接下來(lái)我們要考慮的就是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)與分析預(yù)計(jì)，有效防范外匯的風(fēng)險(xiǎn)，繼續(xù)加強(qiáng)和完善企業(yè)外匯管理的數(shù)據(jù)報(bào)送，加強(qiáng)自身的統(tǒng)計(jì)建設(shè)分析。對(duì)銀行企業(yè)異?；蛘呖梢傻那闆r進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的提示，依法開展現(xiàn)場(chǎng)的核查。實(shí)施分類管理的手段，來(lái)防止區(qū)域性、系統(tǒng)性的風(fēng)險(xiǎn)。

上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融創(chuàng)新改革創(chuàng)新事關(guān)上海國(guó)際金融中心的建設(shè)，國(guó)家外匯管理局將一如既往的給予支持。最后預(yù)祝自貿(mào)區(qū)建設(shè)深入推進(jìn)，走在全國(guó)四個(gè)自貿(mào)區(qū)的前面，當(dāng)然現(xiàn)在已經(jīng)在前面了，要走的更快、更好、更穩(wěn)健一些。同時(shí)，預(yù)祝這次論壇特別是我們本場(chǎng)專題取得預(yù)想的效果。謝謝大家！