2010年11月19日 14:39銀監(jiān)會網(wǎng)站【大 中 小】 【打印】 共有評論0條

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會紀委書記王華慶（圖片來源：鳳凰網(wǎng)財經(jīng)）

2010年11月19日，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會紀委書記王華慶出席第六屆銀行業(yè)合規(guī)年會并作題為“夯實合規(guī)管理基礎(chǔ) 主動防范聲譽風(fēng)險”的重要講話。

他指出，2008年爆發(fā)的國際金融危機目前已經(jīng)進入新的發(fā)展階段，各個國家和國際組織從不同的角度提出了加強金融監(jiān)管、推進金融體系改革的方案和建議。在此次國際金融危機中，除了信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險這傳統(tǒng)的三大風(fēng)險外，聲譽風(fēng)險等也受到了特別的關(guān)注。

銀監(jiān)會去年9月發(fā)布了《商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理指引》，經(jīng)過了一年多的實踐，銀行業(yè)對聲譽風(fēng)險的認識有所深化，也積累了一些管理經(jīng)驗。

他說，銀行的可持續(xù)發(fā)展離不開良好的聲譽。銀行業(yè)具有獨特的聲譽依賴性，聲譽是銀行的生命線。各國都將銀行作為特許行業(yè)實施嚴格的監(jiān)管，特許價值的存在是對銀行管理好聲譽的一種激勵?！傲⒆u難、毀譽易”，只有具備良好的聲譽和杰出的服務(wù)才能有忠實的客戶和優(yōu)秀的人才，才能形成業(yè)務(wù)發(fā)展的良性循環(huán)。目前國內(nèi)銀行業(yè)聲譽風(fēng)險管理還處于起步階段，商業(yè)銀行真正作為市場主體來管理聲譽風(fēng)險需要一個過程，不僅有董事會和高管層重視程度的問題，更有銀行聲譽風(fēng)險管理文化培養(yǎng)的問題。

他強調(diào)，合規(guī)管理是聲譽風(fēng)險管理的重要基礎(chǔ)。違法違規(guī)經(jīng)營是銀行最大的聲譽風(fēng)險，審慎監(jiān)管當(dāng)局有權(quán)利和責(zé)任對銀行的非審慎經(jīng)營行為進行及時的糾正。因此監(jiān)管評級和監(jiān)管措施成為銀行防范聲譽風(fēng)險很重要的方面。今后會進一步提高銀行的合規(guī)透明度，以強化其聲譽風(fēng)險的合規(guī)約束。當(dāng)前媒體和網(wǎng)絡(luò)在發(fā)揮外部監(jiān)督、保護金融消費者和中小投資者利益方面起著重要的作用，銀行應(yīng)當(dāng)通過有效的媒體和輿論引導(dǎo)來培養(yǎng)良好的聲譽，也可以通過媒體和輿論監(jiān)督來促進合規(guī)和審慎經(jīng)營。中國銀行業(yè)要從法規(guī)的精神實質(zhì)出發(fā)來把握合規(guī)管理的要求。正如巴塞爾委員會《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的文件強調(diào)：“銀行開展業(yè)務(wù)時應(yīng)堅持高標(biāo)準，始終力求遵循法律的規(guī)定與精神。如果疏于考慮銀行經(jīng)營行為對其股東、客戶、雇員和市場的影響，即使沒有違反任何法律，也可能導(dǎo)致嚴重的負面影響和聲譽損失”。

他進一步指出，銀行應(yīng)該更加重視合規(guī)和聲譽風(fēng)險管理。一是銀行董事會必須高度重視聲譽風(fēng)險管理，將聲譽風(fēng)險的管理納入全面風(fēng)險管理體系，實現(xiàn)業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險管理的有機結(jié)合，主動有效防范聲譽風(fēng)險，積極應(yīng)對和處理聲譽事件，最大程度地降低負面影響和沖擊；二是銀行要從社會責(zé)任的角度來培養(yǎng)良好聲譽。要落實好中央宏觀調(diào)控政策，要加強對產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的金融支持，并在提高金融服務(wù)可獲得性方面有所作為。三是銀行業(yè)要密切關(guān)注當(dāng)前聲譽風(fēng)險比較集中的領(lǐng)域，例如理財業(yè)務(wù)、服務(wù)收費等問題，從戰(zhàn)略、制度、流程等方面入手，加強合規(guī)和聲譽風(fēng)險管理，維護好銀行業(yè)來之不易的行業(yè)聲譽，著力打造可信賴、負責(zé)任的企業(yè)社會形象，促進銀行業(yè)與社會經(jīng)濟的和諧發(fā)展。

王華慶的講話進一步拓展與豐富了銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險管理的內(nèi)涵和功能，并為中國銀行業(yè)合規(guī)和聲譽風(fēng)險管理指明了方向，統(tǒng)一了認識。

由上海市銀行同業(yè)公會組織的一年一度的合規(guī)年會已經(jīng)成為全國銀行業(yè)合規(guī)理論與實踐建設(shè)的重要指向。本屆合規(guī)年會的主題是“合規(guī)與聲譽風(fēng)險管理”。上海市市委常委、副市長屠光紹出席本次年會并講話，中國人民銀行上海總部副主任凌濤、上海銀監(jiān)局局長閻慶民、中國銀行業(yè)協(xié)會等到會致辭。上海市金融服務(wù)辦公室、證監(jiān)局、保監(jiān)局、外匯管理局以及上海金融業(yè)聯(lián)合會等單位領(lǐng)導(dǎo)列席，130余家中外資銀行及各地銀行業(yè)協(xié)會代表參加了會議。

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