2011年11月05日 13:18
來(lái)源：鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)

字號(hào):T|T

0人參與0條評(píng)論打印轉(zhuǎn)發(fā)

鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊 為期四天的第七屆北京國(guó)際金融博覽會(huì)于11月3日在北京展覽館舉行。諾亞財(cái)富北京財(cái)富管理中心副總經(jīng)理高斌就目前第三方理財(cái)市場(chǎng)的現(xiàn)狀進(jìn)行了介紹。

鳳凰網(wǎng)：各位網(wǎng)友大家好，今天我們請(qǐng)到的諾亞財(cái)富北京財(cái)富管理中心副總經(jīng)理高斌先生給我們解答一下有關(guān)第三方理財(cái)市場(chǎng)的一些問(wèn)題，您好，高總。

高斌(諾亞財(cái)富北京財(cái)富管理中心副總經(jīng)理)：您好。

鳳凰網(wǎng)：我想問(wèn)一下，諾亞作為國(guó)內(nèi)資質(zhì)比較老規(guī)模比較大的一家第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)，對(duì)目前所謂的獨(dú)立財(cái)富管理，也就是第三方理財(cái)這種概念有沒(méi)有一些比較具體的一些理念性的東西？

高斌：是這樣，我們第三方一般我們有一個(gè)定義，就是獨(dú)立于金融機(jī)構(gòu)的一個(gè)理財(cái)公司，是這樣。然后我們有一個(gè)理念就是要做到客觀、獨(dú)立，這是我們的一個(gè)宗旨。

鳳凰網(wǎng)：諾亞在國(guó)內(nèi)的規(guī)模和成立的時(shí)間來(lái)說(shuō)，應(yīng)該說(shuō)是資質(zhì)比較老規(guī)模比較大的一家，和其他的一些第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)比起來(lái)有一些什么獨(dú)特性的東西，因?yàn)榭赡艽蠹乙沧⒁獾搅?，近年?lái)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)成立的比較多，小機(jī)構(gòu)或者是新成立的一些機(jī)構(gòu)真的是雨后春筍的一種狀態(tài)。

高斌：是這樣的，因?yàn)槲覀儸F(xiàn)在是確實(shí)是國(guó)內(nèi)最大的一家，也是成立最早的一家。是這樣，我們跟其他的第三方來(lái)比，我個(gè)人認(rèn)為第一點(diǎn)就是我們的合規(guī)方面做的是比較好的，就是我們?cè)谶@個(gè)方面一定要是合規(guī)的，包括一些合格的投資人才能加入去投資。第二點(diǎn)就是，我是感覺(jué)我們的每個(gè)投資人我們都會(huì)做一個(gè)產(chǎn)品的理財(cái)方面的規(guī)劃，這在一些第三方是很難去做到的。而且我們還有一個(gè)優(yōu)勢(shì)，就是理財(cái)師方面，就是我們的理財(cái)師隊(duì)伍一般都是非常非常專業(yè)的，是這樣。

鳳凰網(wǎng)：給我們?cè)敿?xì)介紹一下，咱們現(xiàn)在的理財(cái)師團(tuán)隊(duì)？

高斌：我們理財(cái)師團(tuán)隊(duì)一般都是有6年的金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在理財(cái)規(guī)劃報(bào)告寫(xiě)的很好，而且我們都是考了有理財(cái)師的一個(gè)職業(yè)執(zhí)照。包括還有一些是證券從業(yè)資格、基金從業(yè)資格都會(huì)有，是這樣的。

鳳凰網(wǎng)：稍微了解第三方理財(cái)市場(chǎng)的一些投資者可能會(huì)比較關(guān)心產(chǎn)品的一些問(wèn)題，尤其是最近比較受關(guān)注的房產(chǎn)信托，還有第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)與信托之間的這種關(guān)系，可能在國(guó)內(nèi)而言，在這個(gè)方面有一些法律上的真空和空白的地方。就是作為第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)，如何給自己一個(gè)明確的定位，如何掌握這個(gè)行業(yè)比較特殊性的規(guī)則？

高斌：是這樣，確實(shí)如您所說(shuō)，就是前期在這方面包括第三方理財(cái)，包括各個(gè)理財(cái)公司都會(huì)代銷一些信托產(chǎn)品，包括一些房地產(chǎn)類的信托產(chǎn)品，現(xiàn)在確實(shí)是一個(gè)比較敏感的時(shí)期。當(dāng)然前段時(shí)間有一些政策下來(lái)，第三方代銷的一些規(guī)定。我們作為一個(gè)上市公司，包括一個(gè)第三方理財(cái)公司，我們一般是采用，比如說(shuō)我們不會(huì)直接給客人去推薦一些產(chǎn)品，我們還是以理財(cái)為主，然后推薦產(chǎn)品其實(shí)是我們做的一個(gè)附帶的行為，也就是讓客人達(dá)到他的理財(cái)目標(biāo)的一個(gè)手段而已，是這樣的。

鳳凰網(wǎng)：現(xiàn)在國(guó)家對(duì)信托公司有了一個(gè)新的政策性的輔導(dǎo)，就是信托公司可以在異地開(kāi)展直銷了。您覺(jué)得這個(gè)政策會(huì)對(duì)諾亞甚至整個(gè)行業(yè)的格局帶來(lái)一個(gè)什么樣的影響？

高斌：是這樣，這個(gè)政策出來(lái)以后，我們感覺(jué)還是很高興的，因?yàn)楫吘剐磐泄救绻荒茉谧约旱牡胤饺ヤN售產(chǎn)品，可能有一個(gè)局限性，這樣信托也發(fā)展的不會(huì)很大。然后對(duì)第三方的影響，是這樣，第三方其實(shí)像我們這樣的機(jī)構(gòu)，因?yàn)橛械牡谌绞菍ｉT(mén)做一些信托的銷售，可能對(duì)他們影響也會(huì)大一點(diǎn)，向?qū)ξ覀兊臋C(jī)構(gòu)，因?yàn)樾磐芯褪俏覀兘o客人配制的一小部分而已，影響當(dāng)然也是有的，不會(huì)太大的。而且以我們現(xiàn)在的理財(cái)?shù)膶I(yè)性，包括我們公司對(duì)產(chǎn)品包括對(duì)風(fēng)控的把握性，很多的信托公司還是愿意跟我們合作的。

鳳凰網(wǎng)：現(xiàn)在諾亞有沒(méi)有一些可以介紹的、可以主推的產(chǎn)品給我們介紹一下？

高斌：這點(diǎn)真的是我們合規(guī)方面要求是不允許的，而且我們要根據(jù)客人的一些風(fēng)險(xiǎn)特征才能給客人配制相應(yīng)的產(chǎn)品。

鳳凰網(wǎng)：還有，尤其是關(guān)于近幾年來(lái)諾亞規(guī)模性的增長(zhǎng)的問(wèn)題。咱們的客戶每年增長(zhǎng)量大概增長(zhǎng)幅度是什么樣的水平，或者跟同行業(yè)來(lái)比的話能達(dá)到一個(gè)什么樣的水平？

高斌：我們?cè)鲩L(zhǎng)確實(shí)是比較快，我記得我們是2007年加入諾亞的，我們當(dāng)時(shí)只在北京和溫州有分公司，后來(lái)紅杉投了我們以后，我們向全國(guó)慢慢發(fā)展地快，尤其是2008年金融危機(jī)的時(shí)候我們一下發(fā)展了20多加分公司，到現(xiàn)在我們?cè)谌珖?guó)有60家分支機(jī)構(gòu)，然后我們一般理財(cái)師的規(guī)模也是逐漸往上增長(zhǎng)的，包括現(xiàn)在有400多名理財(cái)師。我們當(dāng)然客戶群體也是往上增長(zhǎng)的，我們現(xiàn)在有2萬(wàn)多名注冊(cè)客戶，然后一般我們的客戶群體來(lái)源是一些老客戶的介紹，畢竟在行業(yè)里面，包括在客戶群體里面我們的口碑是有的。

鳳凰網(wǎng)：我看到諾亞已經(jīng)在紐交所上市了，在美國(guó)的一個(gè)部主板上市的中資的公司其實(shí)并不是很多。諾亞上市以后對(duì)公司業(yè)績(jī)的增長(zhǎng)或品牌效應(yīng)，有沒(méi)有一個(gè)什么樣的提升，有沒(méi)有具體的推動(dòng)作用？

高斌：其實(shí)上市以后對(duì)我們的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)，包括客戶的認(rèn)同度都是有一定的提高。而且我們?yōu)槭裁催x擇主板上市，其實(shí)我們當(dāng)時(shí)如果是在，比如說(shuō)在創(chuàng)業(yè)板或者像納斯達(dá)克這樣的市場(chǎng)上市，會(huì)比主板相對(duì)容易的多。我們選擇主板還是想讓客人對(duì)我們有一個(gè)更信任的因素在里面。然后我們希望我們的客人能夠跟我們走30年、50年，甚至更長(zhǎng)的時(shí)間，是這樣。

鳳凰網(wǎng)：您剛剛說(shuō)希望投資者能和諾亞攜手走更長(zhǎng)的時(shí)間。但是實(shí)際上第三方理財(cái)這個(gè)概念在中國(guó)興起的時(shí)間并不是很長(zhǎng)，其實(shí)整個(gè)理財(cái)?shù)母拍钤谥袊?guó)興起的時(shí)間也不是很長(zhǎng)，很多人可能對(duì)理財(cái)沒(méi)有一個(gè)很標(biāo)準(zhǔn)的定位，或者是不知道該從哪個(gè)方面去入手。作為諾亞從事高端財(cái)富理財(cái)?shù)囊患覚C(jī)構(gòu)，怎么在這個(gè)方面給投資者一些引導(dǎo)或者知識(shí)性的普及？

高斌：是這樣的，我們首先認(rèn)為術(shù)業(yè)有專攻，畢竟我們投資人如果是想做一些理財(cái)?shù)姆?wù)，其實(shí)理財(cái)服務(wù)包括很多，不光是你投股票、投房產(chǎn)或者黃金你就叫理財(cái)了，背后還有很多的東西。你首先要對(duì)自己有一個(gè)定位，因?yàn)檫@要根據(jù)你的年齡，包括你的風(fēng)險(xiǎn)偏好，你有一定的產(chǎn)品的選擇性，當(dāng)然了，我是建議投資者理財(cái)?shù)谝稽c(diǎn)是不要盲目的跟隨，第二點(diǎn)就是要做一些你能承受的產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。其實(shí)理財(cái)，只要是一般的理財(cái)，就是一般的投資者你可以至少在保值的基礎(chǔ)上增值，這是我們希望客人能到的，不光說(shuō)你一下子有40%、50%的年化收益，或者更高的年化收益這樣能吸引你，有一些我們提倡的就是，比如說(shuō)你資產(chǎn)從100萬(wàn)到1000萬(wàn)很容易，或者是怎么樣，1000萬(wàn)到1個(gè)億也是很容易，但是你1個(gè)億到10個(gè)億不容易。

但是如果你做理財(cái)做的不好，你從1個(gè)億到1000萬(wàn)也是跟容易。所以特別是對(duì)一些富裕的群體或者富裕的投資者我們有一個(gè)建議，就是一定要在你保值基礎(chǔ)上去增值。

鳳凰網(wǎng)：作為一家在紐交所上市的公司，諾亞肯定對(duì)今后的發(fā)展會(huì)有一定的規(guī)劃，尤其是在客戶群不斷增長(zhǎng)的這么一個(gè)過(guò)程中，不管是通過(guò)客戶的一些反饋的行為還是說(shuō)自身的一個(gè)定位，諾亞對(duì)自身的未來(lái)的發(fā)展有沒(méi)有一個(gè)規(guī)劃性的一個(gè)策略？

高斌：我們當(dāng)然是有的，比如我說(shuō)了我們會(huì)跟客戶走30年、50年或者是更長(zhǎng)的一段知道，所以我們自己有一個(gè)自己的定位。就是在嚴(yán)格堅(jiān)持我們的合規(guī)，包括在國(guó)家法律允許的一個(gè)范圍內(nèi)去做一些我們認(rèn)為是很好的金融產(chǎn)品的率選，然后給配制到我們高端的客人。還有就是我們可能會(huì)有一些，更多的分析會(huì)提供到客人，就是研究報(bào)告，包括對(duì)行業(yè)整體的把握我們會(huì)給到客人，在專業(yè)方面我們會(huì)有更多的加強(qiáng)。