2010年06月26日 09:30鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)【大 中 小】 【打印】 共有評(píng)論0條

由上海市政府和中國(guó)一行三會(huì)共同主辦的2010陸家嘴金融論壇于6月25-26日在上海舉行，本次論壇的主題為“危機(jī)之后的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整與金融變革”，鳳凰網(wǎng)進(jìn)行全程直播。6月26日，陸家嘴論壇全體大會(huì)一：“經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇挑戰(zhàn)和增長(zhǎng)方式轉(zhuǎn)變中的金融發(fā)展”，以下為全部實(shí)錄：

全體大會(huì)一：經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇挑戰(zhàn)和增長(zhǎng)方式轉(zhuǎn)變中的金融發(fā)展

主持：

吳定富 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席

主旨演講：

尚福林 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)主席

劉明康 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)主席

主持：

劉明康 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)主席

主旨演講：

吳定富 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席

易綱 中人民銀行副行長(zhǎng)

[主持人] 感謝尚福林主席為我們主持2010陸家嘴論壇的開(kāi)幕式。現(xiàn)在即將進(jìn)入本次論壇的第一場(chǎng)全體大會(huì)，為我們主持全體大會(huì)一的是，中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)主席吳定富先生。 [08:51:56]

[吳定富] 尊敬的各位嘉賓，女士們、先生們、朋友們，現(xiàn)在我們召開(kāi)第一次全體大會(huì)，會(huì)議的議題是“經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇挑戰(zhàn)和增長(zhǎng)方式轉(zhuǎn)變中的金融發(fā)展”。 [08:52:22]

[吳定富] 過(guò)去的兩年，世界經(jīng)歷了國(guó)際金融危機(jī)的嚴(yán)重沖擊和嚴(yán)峻的考驗(yàn)，在國(guó)際社會(huì)的共同努力下，世界經(jīng)濟(jì)走出了國(guó)際金融危機(jī)最困難的時(shí)期，并出現(xiàn)了復(fù)蘇。但全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的進(jìn)程并非一帆風(fēng)順，國(guó)際金融危機(jī)還面臨著很多不確定性，中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展也面臨十分復(fù)雜的形勢(shì)。在中國(guó)應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)的過(guò)程中，金融業(yè)發(fā)揮了積極的作用。如何在后金融危機(jī)時(shí)代推進(jìn)金融業(yè)健康的發(fā)展，如何發(fā)揮好金融促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的作用，是大家共同關(guān)注的議題。圍繞這些問(wèn)題，我們首先請(qǐng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)主席劉明康先生演講。大家歡迎！ [08:53:12]

[劉明康] 女士們、先生們，早上好！很高興就金融變革的議題，在陸家嘴論壇上與各界嘉賓交流一點(diǎn)體會(huì)。我的角度是，從持續(xù)提高銀行業(yè)的監(jiān)管有效性的幾點(diǎn)總結(jié)上，來(lái)看待我們這次的金融變革。 [08:53:55]

[劉明康] 銀監(jiān)會(huì)成立七年多來(lái)，一直致力于構(gòu)建有中國(guó)特色的銀行業(yè)有效監(jiān)管體系，目前已經(jīng)取得了明顯的進(jìn)展，并且經(jīng)受住了這場(chǎng)國(guó)際金融危機(jī)的考驗(yàn)。下面我重點(diǎn)與大家交流一下，在持續(xù)提高監(jiān)管有效性方面有四個(gè)方面的三點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)。 [09:00:18]

[劉明康] 第一方面，提高銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)吸收能力的三點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)。較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)吸收能力是全球銀行業(yè)、金融機(jī)構(gòu)持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要基礎(chǔ)。這一方面，我們的體會(huì)有如下三點(diǎn)。一是注重對(duì)資本質(zhì)量和資本水平的監(jiān)管。對(duì)于資本質(zhì)量，我們一直要求股本和留存的利益組成的核心資本，不得低于總資本的75%，并且主張從嚴(yán)的扣減項(xiàng)目。比如說(shuō)，對(duì)銀行間互持次級(jí)債必須進(jìn)行扣減。這一質(zhì)量的要求，在全球來(lái)說(shuō)，中國(guó)的標(biāo)準(zhǔn)也是十分嚴(yán)格的。關(guān)于水平的問(wèn)題，在銀監(jiān)會(huì)成立之初，我們就研究制定了資本充足率達(dá)標(biāo)的五年規(guī)劃。在2008年，順利完成該規(guī)劃之后，我們還要求所有的銀行提取兩個(gè)百分點(diǎn)，就是2%的留存資本的緩沖，要求大型銀行在這個(gè)基礎(chǔ)上，再提取一個(gè)百分點(diǎn)，就是1%的系統(tǒng)重要性附加資本。 [09:01:48]

[劉明康] 另外，還針對(duì)去年信貸快速增長(zhǎng)，我們迅速要求大型銀行再增加0.5%的逆周期的資本緩沖。目前，我國(guó)全部商業(yè)銀行加權(quán)平均資本充足率已經(jīng)從03年的負(fù)2.98%，提升到今年一季度末的11.1%，資本充足率達(dá)標(biāo)銀行從2003年的8家小銀行，到現(xiàn)在100多家全部達(dá)標(biāo)。 [09:02:27]

[劉明康] 二是，注重對(duì)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露上限的監(jiān)管。我們嚴(yán)格堅(jiān)持單一客戶的授信額度不得超過(guò)商業(yè)銀行資本金額的10%，加上關(guān)聯(lián)企業(yè)，整個(gè)集團(tuán)客戶授信總額不得超過(guò)15%。這一限制在全球來(lái)說(shuō)，也是最為嚴(yán)格審慎的。 [09:04:40]

[劉明康] 三是注重動(dòng)態(tài)的對(duì)撥備進(jìn)行要求和監(jiān)管。重點(diǎn)是引導(dǎo)商業(yè)銀行強(qiáng)化以豐補(bǔ)欠的意識(shí)，在財(cái)務(wù)狀況較好的時(shí)候多提撥備。這是對(duì)提高商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)周期穩(wěn)健度的重要法寶。比如說(shuō)去年，我們信貸高速增長(zhǎng)，盈利保持很高水平的情況下，我們迅速反應(yīng)，曾經(jīng)在六個(gè)月當(dāng)中把2009年度的撥備覆蓋率要求從100%提高到130%。六個(gè)月當(dāng)中，又進(jìn)一步把這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)提高到150%。因此，在今年一季度末商業(yè)銀行的撥備覆蓋率已經(jīng)上升到170.2%。事實(shí)上，資本質(zhì)量和水平、大額的風(fēng)險(xiǎn)暴露和動(dòng)態(tài)撥備這三項(xiàng)，共同構(gòu)成了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)吸收風(fēng)險(xiǎn)的最前端的防線，為我國(guó)銀行業(yè)成功應(yīng)對(duì)危機(jī)、挑戰(zhàn)，打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。 [09:06:37]

[劉明康] 第二個(gè)方面，推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化自身建設(shè)方面的三點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)。我們更深一步來(lái)看，為實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展，就需要不斷推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化自身建設(shè)，提高自身運(yùn)行的穩(wěn)健度。這一方面，我們有三點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)。 [09:07:41]

[劉明康] 一是注重推動(dòng)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)完善公司治理。要確保銀行業(yè)、金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)的健康穩(wěn)健，最關(guān)鍵的是提高他的公司治理科學(xué)性和風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的有效性。這些年來(lái)，我們積極借鑒國(guó)際最佳實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，深入探討中國(guó)特色的公司治理模式，并且通過(guò)派監(jiān)管人員列席所監(jiān)管銀行的每次董事會(huì)議，與董事、獨(dú)立董事、監(jiān)事開(kāi)展座談的方式，引導(dǎo)銀行業(yè)、金融機(jī)構(gòu)明晰各治理主體的職責(zé)和工作權(quán)限，健全完善機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)控管理，推進(jìn)銀行業(yè)、金融機(jī)構(gòu)發(fā)展方式、盈利模式的轉(zhuǎn)變。我們制定了《商業(yè)銀行薪酬機(jī)制監(jiān)管指引》，推動(dòng)商業(yè)銀行建立和完善業(yè)績(jī)考核和薪酬的確定，分期分年支付、可追可賠等風(fēng)險(xiǎn)掛鉤的科學(xué)激勵(lì)機(jī)制。 [09:10:24]

[劉明康] 二是提高透明度。銀監(jiān)會(huì)一成立就將提高透明度作為監(jiān)管理念的重要基本內(nèi)容之一，不僅下決心迅速解決了困擾我國(guó)銀行業(yè)多年的所謂“兩本帳”的問(wèn)題，還制定了一套較為完善的風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試辦法和信息披露制度規(guī)范，重大信息披露的質(zhì)量和時(shí)效性顯著提高。我們銀監(jiān)會(huì)自己也以身作則，堅(jiān)持重大立法都向社會(huì)公眾征求意見(jiàn)，每年5月份一定出版高質(zhì)量的中英文年報(bào)，披露監(jiān)管做法和監(jiān)管實(shí)踐，在國(guó)內(nèi)外獲得了較高的評(píng)價(jià)。 [09:11:53]

[劉明康] 三是注重引領(lǐng)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)提高人員素質(zhì)。人力資源是行業(yè)的第一資源，高效決策依賴于高質(zhì)量的數(shù)據(jù)，高質(zhì)量的數(shù)據(jù)又來(lái)自高效的信息系統(tǒng)。但是，銀行業(yè)信息系統(tǒng)的背后還是一個(gè)高素質(zhì)人力資源的問(wèn)題。因此，我們非常注意引領(lǐng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)構(gòu)建尊重客戶需求、尊重人才、尊重創(chuàng)造的文化，從高管準(zhǔn)入、隊(duì)伍培養(yǎng)、結(jié)構(gòu)優(yōu)先等多方面加強(qiáng)建設(shè)，特別是重視班子建設(shè)和高技能人才的引進(jìn)。實(shí)踐證明，公司治理透明度、人員素質(zhì)得到提升，協(xié)同增強(qiáng)了中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可持續(xù)發(fā)展的動(dòng)力。 [09:15:53]

[劉明康] 第三方面，推動(dòng)銀行業(yè)體制、機(jī)制建設(shè)的三點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)。要做好上述各點(diǎn)，提高銀行體系的穩(wěn)健度，我們的抓手是，一是深化銀行業(yè)的改革和重組。我們一直把推進(jìn)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略重組、股份制改造和優(yōu)化內(nèi)部決策程序、業(yè)務(wù)流程作為重中之重。在監(jiān)管、監(jiān)督、引領(lǐng)方面，我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)用五年左右的時(shí)間，成功化解了歷史的風(fēng)險(xiǎn)，有效地控制了新增的風(fēng)險(xiǎn)，逐步構(gòu)建了現(xiàn)代銀行的體制、機(jī)制。主要商業(yè)銀行不良貸款的余額和比例實(shí)現(xiàn)了持續(xù)雙降。 [09:18:22]

[劉明康] 二是注重對(duì)銀行管理者的再教育和培訓(xùn)。銀監(jiān)會(huì)的培訓(xùn)，不僅重內(nèi)也重外。比如說(shuō)，我們已經(jīng)多年按季度召開(kāi)銀行高級(jí)、高管人員參加的經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的通報(bào)會(huì)，有針對(duì)性地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，并且持續(xù)為銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的董事和高管開(kāi)展任職前和履職中的專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)。 [09:19:00]

[劉明康] 三是注重提升對(duì)外開(kāi)放的水平。對(duì)外開(kāi)放為發(fā)展提供了持續(xù)的競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)力和銀行業(yè)資源的支持能力。銀監(jiān)會(huì)成立以來(lái)，我們始終堅(jiān)持以我為主、審慎有序、自主堅(jiān)定的科學(xué)開(kāi)放戰(zhàn)略，努力提高開(kāi)放水平，最大可能地吸取國(guó)際上一切先進(jìn)的經(jīng)驗(yàn)，提升我們的核心競(jìng)爭(zhēng)力。一個(gè)典型的例子就是，銀監(jiān)會(huì)成立的初期，03年和04年期間，國(guó)內(nèi)的大部分銀行還對(duì)風(fēng)險(xiǎn)成本的計(jì)量，以及利用資本市場(chǎng)來(lái)籌集資本上市、增發(fā)配發(fā)股，包括風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的資本收益率和經(jīng)濟(jì)增加值EVA等概念，都還不甚了了。但隨著改革重組和對(duì)外開(kāi)放的深化，今天幾乎所有的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括一些小型的銀行，也都熟知這些概念，并且將它運(yùn)用到銀行的建設(shè)中去。正因?yàn)殚_(kāi)放，我們才會(huì)有今天；正因?yàn)殚_(kāi)放，我們才有可能參與到金融穩(wěn)定理事會(huì)、巴塞爾銀行監(jiān)督管理委員會(huì)等國(guó)際組織當(dāng)中，去吸收更多有益的原則和建議，并且充分表達(dá)我們的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)。 [09:20:55]

[劉明康] 第四個(gè)方面，秉持科學(xué)監(jiān)管理念方面的三點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)。思想指導(dǎo)行動(dòng)，理論引導(dǎo)實(shí)踐，在秉持科學(xué)監(jiān)管理念方面，我們主要體會(huì)有三點(diǎn)：一是注重防火墻機(jī)制的建設(shè)。為了保護(hù)廣大存款人的利益，實(shí)現(xiàn)金融穩(wěn)定，在今天紛紜復(fù)雜的所謂金融創(chuàng)新的時(shí)期中，我們必須保持冷靜的頭腦。作為傳統(tǒng)的、有零售業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，必須保持資本市場(chǎng)與吸收存款機(jī)構(gòu)之間的防火墻，必須在銀行集團(tuán)內(nèi)部的母公司和子公司之間，以及銀行內(nèi)部不同的前臺(tái)、中臺(tái)、后臺(tái)之間始終保持防火墻。 [09:22:06]

[劉明康] 二是注重功能監(jiān)管和機(jī)構(gòu)監(jiān)管的結(jié)合。七年多來(lái)，我們?cè)诓粩鄰?qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管的同時(shí)，先后成立了創(chuàng)新業(yè)務(wù)監(jiān)管部、科技信息中心、案件稽查局等五個(gè)功能部門(mén)，加強(qiáng)了對(duì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)、各類(lèi)案件風(fēng)險(xiǎn)等的功能監(jiān)管。同時(shí)，在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管方面，不僅注重加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)功能的監(jiān)管團(tuán)隊(duì)建設(shè)，而且還不斷強(qiáng)化他們和機(jī)構(gòu)監(jiān)管團(tuán)隊(duì)之間的緊密合作。 [09:23:54]

[劉明康] 三是注重規(guī)則導(dǎo)向和原則導(dǎo)向的緊密結(jié)合。在法規(guī)、規(guī)制導(dǎo)向方面，我們重點(diǎn)抓了立法、普法、執(zhí)法和法律法規(guī)后評(píng)價(jià)四個(gè)環(huán)節(jié)，凡是銀監(jiān)會(huì)頒布的法規(guī)兩年之內(nèi)都必須做一次重新的評(píng)估，實(shí)現(xiàn)與時(shí)俱進(jìn)。促進(jìn)立法和執(zhí)法的良性互動(dòng)。同時(shí)，我們始終堅(jiān)持“管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控，提高透明度”的監(jiān)管理念，充分地把監(jiān)管的原則和指引作為我們傳遞監(jiān)管要求和普及最佳實(shí)踐的重要方式，作為法規(guī)的重要補(bǔ)充。由于原則性的監(jiān)管的出現(xiàn)和堅(jiān)持，有利于我們提高監(jiān)管的強(qiáng)度、擴(kuò)大監(jiān)管范圍、明確風(fēng)險(xiǎn)邊界和風(fēng)險(xiǎn)底線，也有利于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷發(fā)展的過(guò)程當(dāng)中，靈活的把握和控制自己的具體風(fēng)險(xiǎn)。 [09:26:17]

[劉明康] 此外，我們還堅(jiān)持所用的監(jiān)管工具應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)單有效，不應(yīng)該過(guò)于追求復(fù)雜而不管用的模型，不應(yīng)該過(guò)多的依賴和迷信外部的評(píng)級(jí)。這些做法和經(jīng)驗(yàn)已經(jīng)在實(shí)踐當(dāng)中經(jīng)受了檢驗(yàn)，并且在對(duì)這場(chǎng)金融危機(jī)的反思和金融變革當(dāng)中獲得了國(guó)際同行的普遍認(rèn)同。 [09:27:27]

[劉明康] 女士們、先生們，展望未來(lái)，任重道遠(yuǎn)，希望我們攜手同心，為我國(guó)銀行業(yè)科學(xué)發(fā)展和我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變，作出實(shí)實(shí)在在的貢獻(xiàn)。謝謝各位！ [09:28:02]

[吳定富] 感謝劉明康主席的演講，由于時(shí)間的關(guān)系，我們就不安排提問(wèn)了。下面請(qǐng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席尚福林先生演講。大家歡迎！ [09:28:14]

[尚福林] 尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位來(lái)賓，女士們、先生們，上午好！本屆陸家嘴論壇圍繞“危機(jī)之后的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整與金融變革”這一主題，對(duì)經(jīng)濟(jì)與金融發(fā)展的關(guān)系進(jìn)行深入的探討，具有重要的理論價(jià)值與現(xiàn)實(shí)意義。下面我就進(jìn)一步優(yōu)化金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，更好地發(fā)揮資本市場(chǎng)的功能，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，談幾點(diǎn)意見(jiàn)，供大家參考。 [09:29:02]

[尚福林] 我講的第一個(gè)問(wèn)題是，優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)是加快經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的重要環(huán)節(jié)。加快經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，是我國(guó)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的一場(chǎng)深刻變革，涉及到調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)布局、促進(jìn)自主創(chuàng)新、改善民生、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)協(xié)調(diào)發(fā)展等各個(gè)領(lǐng)域，需要有相應(yīng)的、高效率的金融體系做支撐。作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心和第三產(chǎn)業(yè)的重要組成部分，我國(guó)金融業(yè)的發(fā)展和結(jié)構(gòu)優(yōu)化，不僅是轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的重要內(nèi)容，對(duì)于改善投資、消費(fèi)和儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)，促進(jìn)科技成果向現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)力轉(zhuǎn)化，增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的動(dòng)力和活力，也具有不可替代的作用。要從服務(wù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的戰(zhàn)略全局出發(fā)，進(jìn)一步優(yōu)化我國(guó)金融業(yè)的結(jié)構(gòu)，發(fā)揮金融系統(tǒng)的整體合力，提高全社會(huì)金融資源的配置效率，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展。 [09:30:36]

[尚福林] 第一，加快經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，需要進(jìn)一步優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)。從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，一國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型能否成功，往往與金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)及直接融資體系的發(fā)達(dá)程度密切相關(guān)。上世紀(jì)后期美國(guó)能夠率先走出石油危機(jī)后的滯脹局面，融資結(jié)構(gòu)的優(yōu)化支撐了推動(dòng)以硅谷為代表的高科技產(chǎn)業(yè)的發(fā)展?！笆晃濉逼陂g，我國(guó)融資結(jié)構(gòu)有所改善，但直接融資比重仍然偏低，銀行系統(tǒng)承接了較多的融資風(fēng)險(xiǎn)。這種金融結(jié)構(gòu)難以適應(yīng)加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的現(xiàn)實(shí)需要。要從國(guó)家戰(zhàn)略的高度出發(fā)，進(jìn)一步優(yōu)化和改善我國(guó)金融業(yè)的發(fā)展格局，拓寬企業(yè)融資渠道，積極擴(kuò)大直接融資，更好地滿足多樣化的投融資需求。同時(shí)，直接融資和間接融資比重結(jié)構(gòu)的調(diào)整，有利于防范金融風(fēng)險(xiǎn)。 [09:33:55]

[尚福林] 第二，加快經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，需要穩(wěn)步推出與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相協(xié)調(diào)的金融創(chuàng)新。圍繞著轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)各項(xiàng)政策措施的貫徹落實(shí)，各類(lèi)市場(chǎng)主體在投融資、配置資源、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面，將產(chǎn)生大量新的金融需求。相比之下，我國(guó)金融創(chuàng)新總體上落后于實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，金融工具種類(lèi)仍然偏少，品種體系還不夠完善，金融制度和組織結(jié)構(gòu)創(chuàng)新力度不足，金融企業(yè)同質(zhì)化的競(jìng)爭(zhēng)還比較突出，也影響了金融體系結(jié)構(gòu)的改善。要在風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受的前提下，積極探索以市場(chǎng)化為導(dǎo)向的金融創(chuàng)新機(jī)制，穩(wěn)步發(fā)展符合經(jīng)濟(jì)發(fā)展內(nèi)在需要的金融產(chǎn)品和服務(wù)，增強(qiáng)金融創(chuàng)新對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持力度。 [09:35:19]

[尚福林] 第三，加快經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，需要充分發(fā)揮金融系統(tǒng)的合力。轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)，涉及金融服務(wù)的方方面面，必須推動(dòng)貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)有機(jī)結(jié)合，協(xié)調(diào)發(fā)展。以中小企業(yè)的發(fā)展為例，既需要進(jìn)一步完善中小企業(yè)融資信用擔(dān)保體系，發(fā)展新的中小型銀行機(jī)構(gòu)，擴(kuò)大銀行服務(wù)的覆蓋面和供給能力，也需要加快推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板、中小企業(yè)板的建設(shè)，引導(dǎo)社會(huì)資金向具有發(fā)展?jié)摿Φ膬?yōu)質(zhì)中小企業(yè)聚集，創(chuàng)造更多的就業(yè)機(jī)會(huì)。還可以通過(guò)發(fā)展股權(quán)投資基金等途徑，提供豐富多樣的融資渠道。在增加居民消費(fèi)需求、發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、促進(jìn)低碳經(jīng)濟(jì)等眾多領(lǐng)域，銀行、證券、保險(xiǎn)都需要取長(zhǎng)補(bǔ)短、互為補(bǔ)充，共同發(fā)揮好金融對(duì)轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的支撐和保障作用。 [09:36:38]

[尚福林] 第四，加快經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變，需要循序漸進(jìn)地提升金融服務(wù)業(yè)務(wù)國(guó)際化水平。在經(jīng)濟(jì)全球化的趨勢(shì)下，生產(chǎn)要素在全球范圍內(nèi)流動(dòng)和配置，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)在全球范圍內(nèi)重新調(diào)整組合，特別是隨著能源和大宗商品價(jià)格波動(dòng)加大，國(guó)際貿(mào)易摩擦加劇，全球產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)與整合加速，國(guó)內(nèi)企業(yè)越來(lái)越多通過(guò)走出去參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)。2006年-2009年，中國(guó)已經(jīng)有22家上市公司進(jìn)行了32次海外并購(gòu)，總金額是991億元。要立足于我國(guó)經(jīng)濟(jì)走出去的需要，通過(guò)銀行信貸、國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)融資等多種形式，提供及時(shí)全面的金融服務(wù)，積極支持優(yōu)質(zhì)企業(yè)兼并收購(gòu)境外企業(yè)。同時(shí)，鼓勵(lì)有條件的金融機(jī)構(gòu)拓展海外業(yè)務(wù)，穩(wěn)步擴(kuò)大海外布局，不斷提高中國(guó)企業(yè)利用國(guó)際、國(guó)內(nèi)兩個(gè)市場(chǎng)配置資源的能力。 [09:38:07]

[尚福林] 第二個(gè)問(wèn)題是資本市場(chǎng)為推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變發(fā)揮了重要的作用。近年來(lái)，面對(duì)國(guó)際金融危機(jī)深化的嚴(yán)重沖擊，我們始終堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹落實(shí)中央應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展的一攬子計(jì)劃，堅(jiān)持完善市場(chǎng)基礎(chǔ)性建設(shè)，堅(jiān)持深化改革創(chuàng)新，堅(jiān)持加強(qiáng)和改進(jìn)市場(chǎng)監(jiān)管，充分發(fā)揮市場(chǎng)促進(jìn)資本形成和優(yōu)化資源配置的功能，為保增長(zhǎng)、擴(kuò)內(nèi)需、調(diào)結(jié)構(gòu)做出了重要的貢獻(xiàn)。 [09:39:00]

[尚福林] 一是加強(qiáng)基礎(chǔ)性建設(shè)，著力提升市場(chǎng)效率。2009年以來(lái)，在花大力氣解決影響市場(chǎng)發(fā)展的體制、機(jī)制問(wèn)題的同時(shí)，適應(yīng)抵御國(guó)際金融危機(jī)和市場(chǎng)創(chuàng)新發(fā)展的需要，深化了新股發(fā)行改革，啟動(dòng)了創(chuàng)業(yè)板，前不久又正式推出了融資融券和股指期貨業(yè)務(wù)。這一系列重大基礎(chǔ)性建設(shè)的穩(wěn)步推進(jìn)，有力促進(jìn)資本市場(chǎng)的穩(wěn)定健康發(fā)展，有效提升了資本市場(chǎng)服務(wù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)全局的能力。 [09:39:58]

[尚福林] 二是多渠道拓寬融資渠道，著力改善融資結(jié)構(gòu)，大力支持符合條件的各類(lèi)企業(yè)開(kāi)展直接融資。2008年和2009年在極其困難的情況下，境內(nèi)資本市場(chǎng)融資額達(dá)到8862億元，為我國(guó)企業(yè)在逆境中謀發(fā)展提供了有力的支撐。同時(shí)，注重改善融資結(jié)構(gòu)，大力發(fā)展公司債券市場(chǎng)，推動(dòng)上市商業(yè)銀行參與交易所債券市場(chǎng)交易。過(guò)去兩年實(shí)現(xiàn)公司債券融資1811億元。今年以來(lái)鼓勵(lì)和引導(dǎo)銀行通過(guò)內(nèi)部資本積累，定向增發(fā)補(bǔ)充資本金，為優(yōu)化融資渠道作出了積極的探索。 [09:40:53]

[尚福林] 三是發(fā)揮市場(chǎng)并購(gòu)重組功能，著力推動(dòng)產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級(jí)。股權(quán)分置改革基本完成后，我國(guó)資本市場(chǎng)具備了推進(jìn)市場(chǎng)化并購(gòu)重組的基礎(chǔ)條件。在股權(quán)分置的前提下，國(guó)有股和法人股在市場(chǎng)上是沒(méi)有價(jià)格的，影響了一個(gè)重要功能的發(fā)揮，即并購(gòu)重組，股權(quán)分置改革以后，市場(chǎng)具備了推進(jìn)市場(chǎng)化并購(gòu)重組的基礎(chǔ)條件。近年來(lái)，我們著眼于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的大局需要，進(jìn)一步完善并購(gòu)重組制度體系，創(chuàng)新并購(gòu)重組手段和方式，大力支持行業(yè)整合和產(chǎn)業(yè)升級(jí)。上市公司并購(gòu)重組發(fā)展迅速。2008年、2009年上市公司并購(gòu)重組交易額達(dá)到6965億元，加快了資源向優(yōu)勢(shì)企業(yè)集中，促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)。在這里，我要說(shuō)一下，在上海市委、市政府的領(lǐng)導(dǎo)下，上海的上市公司并購(gòu)重組工作應(yīng)該說(shuō)是走在全國(guó)的前列的。 [09:42:38]

[尚福林] 四是完善市場(chǎng)體系結(jié)構(gòu)，著力促進(jìn)科技自主創(chuàng)新。經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期準(zhǔn)備，2009年我們平穩(wěn)推出了創(chuàng)業(yè)板。截至今年5月底，創(chuàng)業(yè)板已經(jīng)受理331家企業(yè)發(fā)行申請(qǐng)，共有86家企業(yè)掛牌上市，其中高新技術(shù)企業(yè)達(dá)到76家，比例高達(dá)88%。創(chuàng)業(yè)板在培育戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、鼓勵(lì)自主創(chuàng)新等方面作用逐步顯現(xiàn)。再有就是，創(chuàng)業(yè)板上市公司絕大部分，95%以上是民營(yíng)企業(yè)，創(chuàng)業(yè)板的推出，對(duì)于促進(jìn)民營(yíng)企業(yè)的發(fā)展也起到了明顯的作用。 [09:43:36]

[尚福林] 總體來(lái)看，經(jīng)過(guò)不懈努力，我國(guó)資本市場(chǎng)承載能力大幅提升，市場(chǎng)化運(yùn)行機(jī)制初步形成，規(guī)范發(fā)展的態(tài)勢(shì)不斷鞏固，國(guó)際影響力和吸引力顯著增強(qiáng)。資本市場(chǎng)在引導(dǎo)民間投資、促進(jìn)結(jié)構(gòu)調(diào)整、鼓勵(lì)自主創(chuàng)新等方面發(fā)揮了重要的作用，初步具備了在更高層面服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的基礎(chǔ)和條件。 [09:44:46]

[尚福林] 第三個(gè)問(wèn)題是，積極拓展資本市場(chǎng)的廣度和深度，支持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展。加快經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變是后國(guó)際金融危機(jī)時(shí)期，我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展面臨的攻堅(jiān)戰(zhàn)。當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期，要緊緊圍繞擴(kuò)內(nèi)需、轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)這條主線，不斷加強(qiáng)資本市場(chǎng)自身建設(shè)，拓展廣度，增加深度，有效擴(kuò)大資本市場(chǎng)的覆蓋面，提高市場(chǎng)整體的運(yùn)行效率，更好地服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的全局。 [09:45:41]

[尚福林] 拓廣度，就是要從經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的內(nèi)在需求出發(fā)，進(jìn)一步豐富市場(chǎng)層次體系，增強(qiáng)市場(chǎng)的整體包容能力，擴(kuò)大市場(chǎng)的覆蓋面，更好地滿足經(jīng)濟(jì)社會(huì)多元化的投融資需求。一是要積極推進(jìn)股票市場(chǎng)體系建設(shè)，要進(jìn)一步大力發(fā)展主板、中小板與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，鼓勵(lì)優(yōu)質(zhì)資源向上市公司集中。積極推進(jìn)國(guó)際板建設(shè)，研究中關(guān)村代辦股權(quán)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)擴(kuò)大方案，逐步探索符合我國(guó)國(guó)情的、統(tǒng)一監(jiān)管下的全國(guó)性的場(chǎng)外市場(chǎng)發(fā)展的路徑。 [09:46:45]

[尚福林] 二是要加快推進(jìn)債券市場(chǎng)建設(shè)。債券市場(chǎng)發(fā)展滯后，已經(jīng)成為制約資本市場(chǎng)功能發(fā)揮的一個(gè)瓶頸。要優(yōu)化和改善公司債券市場(chǎng)準(zhǔn)入、債券審核、信用評(píng)級(jí)以及投資者服務(wù)等制度安排，有效增加公司債融資規(guī)模，繼續(xù)推進(jìn)上市商業(yè)銀行參與交易所銀行試點(diǎn)工作，逐步探索建立集中監(jiān)管、統(tǒng)一互聯(lián)的債券市場(chǎng)監(jiān)管體系。 [09:47:58]

[尚福林] 三是要穩(wěn)步發(fā)展期貨和金融衍生品市場(chǎng)。在確保股指期貨平穩(wěn)運(yùn)行的基礎(chǔ)上，堅(jiān)持發(fā)展的速度與監(jiān)管的能力相適應(yīng)，繼續(xù)推動(dòng)重要大宗商品期貨品種上市，積極穩(wěn)妥地推出符合經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要的金融衍生產(chǎn)品，逐步形成有效的市場(chǎng)定價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。 [09:48:25]

[尚福林] 增加深度就是要主動(dòng)適應(yīng)新情況、新形勢(shì)和新變化，進(jìn)一步深化改革創(chuàng)新，培育和完善市場(chǎng)化運(yùn)行機(jī)制，推動(dòng)形成有利于市場(chǎng)穩(wěn)定健康運(yùn)行的體制機(jī)制，增強(qiáng)市場(chǎng)的效率和活力。一是要繼續(xù)深化新股發(fā)行體制的改革，堅(jiān)持統(tǒng)一規(guī)劃、分步實(shí)施、逐步完善的原則，研究推出新股發(fā)行體制改革的后續(xù)措施，加強(qiáng)對(duì)詢價(jià)、定價(jià)過(guò)程的監(jiān)督，真正形成既有利于保護(hù)投資者，特別是中小投資者合法權(quán)益，又有利于提高融資效率，支持企業(yè)發(fā)展的體制機(jī)制。 [09:49:35]

[尚福林] 二是要大力推進(jìn)市場(chǎng)化的并購(gòu)重組，進(jìn)一步完善并購(gòu)重組市場(chǎng)化安排，提高并購(gòu)重組的審核效率和透明度。支持部分改制上市公司通過(guò)并購(gòu)重組、定向增發(fā)等方式實(shí)現(xiàn)整體上市，解決同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，減少關(guān)連交易，推動(dòng)行業(yè)整合和產(chǎn)業(yè)升級(jí)。 [09:50:16]

[尚福林] 三是要完善市場(chǎng)交易機(jī)制，加強(qiáng)融資融券試點(diǎn)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)與業(yè)務(wù)監(jiān)管工作。在確保試點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控前提下，穩(wěn)步擴(kuò)大試點(diǎn)范圍，適時(shí)推出與證券公司融資融券業(yè)務(wù)相配套的轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)。 [09:50:45]

[尚福林] 四是要優(yōu)化傳統(tǒng)創(chuàng)新機(jī)制，緊密結(jié)合實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要與市場(chǎng)發(fā)展自身要求，進(jìn)一步完善以風(fēng)險(xiǎn)控制為前提、以市場(chǎng)為導(dǎo)向、以需求為動(dòng)力的產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，充分發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制和中介結(jié)構(gòu)在市場(chǎng)篩選、定價(jià)、調(diào)節(jié)供求等方面的作用，形成既有利于監(jiān)管到位，又具有充分活力、富有效率的市場(chǎng)局面。 [09:51:57]

[尚福林] 第四個(gè)問(wèn)題是加強(qiáng)和改進(jìn)市場(chǎng)監(jiān)管，及時(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。這次國(guó)際金融危機(jī)的主要教訓(xùn)之一是，不能只關(guān)注單個(gè)金融機(jī)構(gòu)、單個(gè)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，還必須高度關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)在各個(gè)金融市場(chǎng)，各個(gè)子系統(tǒng)，以及國(guó)際金融市場(chǎng)體系之間的傳導(dǎo)和反饋的效應(yīng)，從宏觀和系統(tǒng)的角度防范金融風(fēng)險(xiǎn)。就我國(guó)資本市場(chǎng)而言，經(jīng)過(guò)近幾年的治理和整頓，歷史遺留的一些系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患已經(jīng)基本排除，證券、期貨行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展的態(tài)勢(shì)在不斷鞏固。但隨著市場(chǎng)內(nèi)外部環(huán)境的深刻變化，資本市場(chǎng)內(nèi)部，不同市場(chǎng)主體之間，資本市場(chǎng)和其他金融市場(chǎng)之間，境內(nèi)市場(chǎng)和境外市場(chǎng)之間，相互影響在不斷加深，關(guān)聯(lián)互動(dòng)在逐步加大，必須積極探索和加強(qiáng)資本市場(chǎng)宏觀審慎監(jiān)管和微觀審慎監(jiān)管相結(jié)合的有效途徑，更好地防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。 [09:53:11]

[尚福林] 一是要強(qiáng)化常規(guī)監(jiān)管，防范資本市場(chǎng)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)積累。目前資本市場(chǎng)的規(guī)則體系基本健全，常規(guī)監(jiān)管的中心任務(wù)就是要抓落實(shí)。要有效落實(shí)相關(guān)市場(chǎng)主體的基礎(chǔ)管理和內(nèi)部控制，逐步健全市場(chǎng)化的監(jiān)管機(jī)制，推動(dòng)上市公司、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)等相關(guān)市場(chǎng)主體穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)控制能力和競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。同時(shí)，要?jiǎng)?chuàng)新監(jiān)管手段和內(nèi)容，完善綜合監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，增強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管的合力，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)苗頭和隱患，防止資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)集聚和溢出。 [09:54:35]

[尚福林] 二是完善功能監(jiān)管，防范金融市場(chǎng)間的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。要在穩(wěn)步推動(dòng)金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)的同時(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)各監(jiān)管部門(mén)之間的信息共享與工作協(xié)調(diào)，逐步探索和強(qiáng)化對(duì)跨市場(chǎng)交叉產(chǎn)品的功能監(jiān)管，統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，減少監(jiān)管套利和監(jiān)管真空，建立起風(fēng)險(xiǎn)防火墻，防止風(fēng)險(xiǎn)在不同的市場(chǎng)間擴(kuò)散和轉(zhuǎn)移。 [09:55:03]

[尚福林] 就監(jiān)管工作來(lái)講，我們認(rèn)為隨著市場(chǎng)的發(fā)展，隨著新的機(jī)構(gòu)的出現(xiàn)和新的產(chǎn)品創(chuàng)新不斷推進(jìn)，監(jiān)管工作也面臨著一些挑戰(zhàn)。那就是怎么樣找好監(jiān)管的合適程度，既保持市場(chǎng)能夠穩(wěn)定健康發(fā)展，同時(shí)又能夠防止風(fēng)險(xiǎn)。要進(jìn)一步加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管，嚴(yán)厲打擊違法違規(guī)行為，堅(jiān)持“三公”原則，提高市場(chǎng)的透明度，切實(shí)保護(hù)投資者的合法權(quán)益。隨著資本市場(chǎng)改革逐步深化，一些原有的市場(chǎng)違法違規(guī)行為得到了有效的遏制。比如說(shuō)過(guò)去講做莊，現(xiàn)在這些情況已經(jīng)得到很大的改善，做莊的情況不是太明顯了。另外，隨著市場(chǎng)的逐步深化發(fā)展，一些新的情況出現(xiàn)，比如說(shuō)企業(yè)并購(gòu)重組過(guò)程當(dāng)中，有一些內(nèi)幕交易等情況，上升為市場(chǎng)監(jiān)管的一些主要矛盾。我們要始終堅(jiān)持“三公”原則，提高市場(chǎng)的透明度，從切實(shí)保護(hù)投資者的合法權(quán)益出發(fā)，不斷探索新的監(jiān)管模式，來(lái)促進(jìn)市場(chǎng)能夠穩(wěn)定健康的發(fā)展。 [09:56:37]

[尚福林] 三是加強(qiáng)外部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，防范國(guó)際市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的傳遞，密切關(guān)注國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)變化，監(jiān)測(cè)和預(yù)判市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的外部因素，加強(qiáng)對(duì)于資本跨境流動(dòng)的監(jiān)管，落實(shí)重大防范預(yù)警，更好應(yīng)對(duì)市場(chǎng)環(huán)境變化的挑戰(zhàn)，維護(hù)資本市場(chǎng)和金融體系的整體安全。 [09:57:27]

[尚福林] 各位來(lái)賓，女士們、先生們，大力發(fā)展資本市場(chǎng)和建設(shè)上海國(guó)際金融中心，是黨中央、國(guó)務(wù)院作出的重大戰(zhàn)略決策。國(guó)際經(jīng)驗(yàn)表明，發(fā)展資本市場(chǎng)與建設(shè)金融中心具有相互促進(jìn)、密不可分的關(guān)系。多年來(lái)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)真貫徹落實(shí)中央的決策部署，全力支持上海國(guó)際金融中心建設(shè)。目前，上海已經(jīng)形成了較為完整的資本市場(chǎng)體系，這必將對(duì)完善市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制，深化上海國(guó)際金融中心建設(shè)，發(fā)揮更為積極的作用。在新的形勢(shì)下，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將繼續(xù)加強(qiáng)與有關(guān)部門(mén)的協(xié)調(diào)合作，一如既往地全力支持上海國(guó)際金融中心建設(shè)，推動(dòng)資本市場(chǎng)健康發(fā)展與金融中心建設(shè)之間的良性互動(dòng)，努力為落實(shí)國(guó)家戰(zhàn)略部署，更好地服務(wù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)社會(huì)改革發(fā)展全局作出新的貢獻(xiàn)。謝謝大家！ [09:59:01]

[吳定富] 感謝尚福林主席的演講。劉明康主席和尚福林主席長(zhǎng)期在金融系統(tǒng)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)，具有豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和深厚的理論功底，他們的演講體現(xiàn)了對(duì)未來(lái)一個(gè)時(shí)期中國(guó)金融業(yè)發(fā)展的前瞻性的思考，有助于我們更好地認(rèn)識(shí)當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)。讓我們?cè)僖淮螌?duì)劉明康主席和尚福林主席的演講表示感謝！ [09:59:45]

[主持人] 感謝吳定富主席為我們主持全體大會(huì)一第一階段的論壇。接下來(lái)我們進(jìn)入全體大會(huì)一的第二階段論壇，有請(qǐng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康先生為我們主持，有請(qǐng)劉明康主席。 [09:59:55]

[劉明康] 尊敬的各位嘉賓，女士們、先生們、朋友們，現(xiàn)在我們繼續(xù)進(jìn)行大會(huì)一，繼續(xù)圍繞“經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇挑戰(zhàn)和增長(zhǎng)方式轉(zhuǎn)變中的金融發(fā)展”這一議題繼續(xù)討論。接下來(lái)有兩位演講嘉賓，第一位演講嘉賓是中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)主席吳定富先生。大家知道，保險(xiǎn)業(yè)是現(xiàn)代金融業(yè)的重要組成部分。近年來(lái)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)取得了較快的發(fā)展。在中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展當(dāng)中，正在發(fā)揮著越來(lái)越重要的作用?，F(xiàn)在讓我們以熱烈的掌聲歡迎中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席吳定富先生發(fā)表演講。 [10:00:51]

[吳定富] 尊敬的各位來(lái)賓，女士們、先生們，大家好！很高興參加第三屆陸家嘴論壇。陸家嘴論壇作為國(guó)際金融界的盛會(huì)，見(jiàn)證了上海的蓬勃發(fā)展，也見(jiàn)證了國(guó)際金融風(fēng)云的變幻。三年來(lái)，上海的經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展取得了令人矚目的成就，上海國(guó)際性大都市和“兩個(gè)中心”的建設(shè)平穩(wěn)地推進(jìn)，上海世博會(huì)成功舉辦。與此同時(shí)，在過(guò)去的三年中，國(guó)際金融業(yè)劇烈的動(dòng)蕩，引發(fā)了全球的大國(guó)關(guān)系、國(guó)際金融體系、經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式等方面的一系列重大的調(diào)整。 [10:02:39]

[吳定富] 在當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇面臨嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，轉(zhuǎn)變發(fā)展方式成為大國(guó)共識(shí)的背景下，本屆論壇匯聚各方精英，研究和探討國(guó)際金融業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)和規(guī)律，相信一定能夠取得豐碩的成果?，F(xiàn)在，我就保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展和監(jiān)管談幾點(diǎn)看法，與大家交流。 [10:02:58]

[吳定富] 一，保險(xiǎn)業(yè)應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)的實(shí)踐和體會(huì)。國(guó)際金融危機(jī)爆發(fā)以來(lái)，保險(xiǎn)業(yè)有一個(gè)深刻的感受，這就是國(guó)際金融危機(jī)對(duì)年輕的中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)來(lái)說(shuō)，是一筆寶貴的財(cái)富。金融危機(jī)不僅對(duì)保險(xiǎn)業(yè)防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，是一次現(xiàn)場(chǎng)練兵，也是對(duì)保險(xiǎn)工作的一次全面檢驗(yàn)。更為重要的是，金融危機(jī)凸顯了不審慎經(jīng)營(yíng)和不審慎監(jiān)管帶來(lái)的巨大危害，這對(duì)中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)在思想和理念上是一次重大的沖擊和洗禮，相信中國(guó)一代保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)者和監(jiān)管者都會(huì)從深刻反思金融危機(jī)中獲益匪淺。 [10:04:02]

[吳定富] 在應(yīng)對(duì)金融危機(jī)的過(guò)程中，中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)認(rèn)真貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于應(yīng)對(duì)金融危機(jī)的各項(xiàng)決策部署，緊密結(jié)合行業(yè)的實(shí)際，著重做到“三個(gè)結(jié)合”：一是應(yīng)對(duì)危機(jī)和抓住機(jī)遇相結(jié)合。我們始終強(qiáng)調(diào)把握危與機(jī)的辯證關(guān)系，把應(yīng)對(duì)金融危機(jī)作為全面提升保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的重要契機(jī)，把金融危機(jī)帶來(lái)的外部壓力轉(zhuǎn)變?yōu)榇龠M(jìn)行業(yè)科學(xué)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。在應(yīng)對(duì)危機(jī)中查找工作的不足，彌補(bǔ)制度的漏洞，推動(dòng)深層次的改革。二是應(yīng)對(duì)危機(jī)與轉(zhuǎn)變行業(yè)發(fā)展方式相結(jié)合。我們始終把轉(zhuǎn)變發(fā)展方式擺在工作的突出位置，運(yùn)用好金融危機(jī)給保險(xiǎn)公司轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)方式帶來(lái)的倒逼機(jī)制的壓力，運(yùn)用好保險(xiǎn)監(jiān)管促進(jìn)行業(yè)轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的作用。引導(dǎo)全行業(yè)更新發(fā)展理念，調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，轉(zhuǎn)變發(fā)展方式。三是應(yīng)對(duì)危機(jī)與提升行業(yè)服務(wù)能力相結(jié)合。我們始終堅(jiān)持服務(wù)國(guó)家保增長(zhǎng)、保民生、保穩(wěn)定的政策，一手抓出口信用保險(xiǎn)發(fā)展，服務(wù)國(guó)家應(yīng)對(duì)金融危機(jī)和穩(wěn)定外貿(mào)的需要；一手抓養(yǎng)老、醫(yī)療、農(nóng)業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域保險(xiǎn)的發(fā)展，拓展發(fā)展領(lǐng)域，提升服務(wù)質(zhì)量，改善服務(wù)民生。 [10:06:03]

[吳定富] 回顧中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)應(yīng)對(duì)金融危機(jī)的實(shí)踐，保險(xiǎn)業(yè)在四個(gè)方面發(fā)生了深刻的變化。一是對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)運(yùn)行規(guī)律的認(rèn)識(shí)更加深刻。這就是保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展不能脫離經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和人民群眾的需要，保險(xiǎn)創(chuàng)新不能脫離經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的階段，保險(xiǎn)監(jiān)管不能偏離防風(fēng)險(xiǎn)促發(fā)展、保護(hù)被保險(xiǎn)人利益的目標(biāo)，保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)不能違背穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的規(guī)律。 [10:06:49]

[吳定富] 二是行業(yè)轉(zhuǎn)變發(fā)展方式取得了實(shí)質(zhì)性的突破，長(zhǎng)期穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展逐步成為全行業(yè)的共識(shí)。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)扭轉(zhuǎn)了多年來(lái)持續(xù)虧損的局面，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)逐步走向規(guī)范有序。保險(xiǎn)業(yè)更加注重長(zhǎng)期性和保障性的業(yè)務(wù)，公司后援服務(wù)和管理向大集中的方向發(fā)展，業(yè)務(wù)質(zhì)量和盈利能力明顯提高，保險(xiǎn)資金運(yùn)用渠道穩(wěn)步拓寬，保險(xiǎn)資產(chǎn)負(fù)債管理的空間不斷地?cái)U(kuò)大。2009年全國(guó)保費(fèi)收入突破1萬(wàn)億，比2005年翻了一番，提前一年完成保險(xiǎn)業(yè)“十一五”規(guī)劃的目標(biāo)。 [10:07:40]

[吳定富] 三是保險(xiǎn)監(jiān)管體系建設(shè)取得重要的進(jìn)展。新保險(xiǎn)法順利頒布實(shí)施，保險(xiǎn)法規(guī)不斷地加強(qiáng)，基本形成了覆蓋保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管全過(guò)程的監(jiān)管制度框架，建立并全面實(shí)施了監(jiān)管制度，加強(qiáng)了對(duì)保險(xiǎn)公司法人、高管人員的監(jiān)管，強(qiáng)化監(jiān)管的執(zhí)行力和約束力，提高了監(jiān)管的科學(xué)性、針對(duì)性和有效性。 [10:08:53]

[吳定富] 四是在防范風(fēng)險(xiǎn)、特別是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)方面積累了新的經(jīng)驗(yàn)。在危機(jī)中，我們建立了金融危機(jī)跟蹤研究制度、風(fēng)險(xiǎn)排查制度、預(yù)警監(jiān)測(cè)制度和壓力測(cè)試制度，完善了信息披露和輿論引導(dǎo)機(jī)制，強(qiáng)化了保險(xiǎn)監(jiān)管的國(guó)際合作與交流，制定了一系列風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，保險(xiǎn)業(yè)應(yīng)對(duì)突發(fā)性、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的能力明顯提升。同時(shí)，保監(jiān)會(huì)對(duì)一些公司的風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行了嚴(yán)肅的、認(rèn)真的清理和處置，消除了保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展中的一些不健康、不穩(wěn)定的因素。盡管金融危機(jī)還沒(méi)有過(guò)去，保險(xiǎn)業(yè)應(yīng)對(duì)金融危機(jī)的各項(xiàng)措施和對(duì)金融危機(jī)的反思，還在不斷地深化，但總體上看，通過(guò)應(yīng)對(duì)金融危機(jī)，保險(xiǎn)業(yè)長(zhǎng)期健康發(fā)展的基礎(chǔ)不斷地夯實(shí)，保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)入了一個(gè)新的發(fā)展階段。 [10:11:28]

[吳定富] 第二點(diǎn)，我想談一下中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)前景的展望。當(dāng)前，歐洲主權(quán)債務(wù)危機(jī)的影響還在繼續(xù)，世界經(jīng)濟(jì)在全面復(fù)蘇的道路上，還面臨著諸多的挑戰(zhàn)。但這場(chǎng)百年一遇的金融危機(jī)沒(méi)有改變中國(guó)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期持續(xù)向好的趨勢(shì)，也沒(méi)有改變中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)快速、健康發(fā)展的大趨勢(shì)，中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)仍然是一個(gè)大有可為的市場(chǎng)。對(duì)今后一個(gè)時(shí)期，保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展前景，我們有幾點(diǎn)看法。 [10:12:14]

[吳定富] 一是中國(guó)將在未來(lái)一個(gè)時(shí)期成長(zhǎng)為全球最重要的保險(xiǎn)市場(chǎng)之一?？v觀世界保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的歷史，一個(gè)國(guó)家人均GDP在2000到1萬(wàn)美元的階段，也是保險(xiǎn)業(yè)的快速發(fā)展階段，這個(gè)階段的保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展速度會(huì)明顯快于GDP的增長(zhǎng)。未來(lái)一個(gè)時(shí)期，中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)仍將繼續(xù)處于這個(gè)高速增長(zhǎng)階段。目前，中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的規(guī)模在世界位列第6位。這個(gè)排名將在未來(lái)不斷地提高，中國(guó)將從一個(gè)有潛力的新興市場(chǎng)，成長(zhǎng)為全球最重要的保險(xiǎn)市場(chǎng)之一。中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)將為世界各國(guó)的保險(xiǎn)公司提供廣闊的發(fā)展舞臺(tái)。 [10:12:48]

[吳定富] 二是高質(zhì)量的增長(zhǎng)將成為未來(lái)一個(gè)時(shí)期中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)最重要的特征之一。我們研究認(rèn)為，過(guò)去幾年保險(xiǎn)業(yè)取得的最大進(jìn)步不僅僅是保費(fèi)收入的擴(kuò)張，以及服務(wù)領(lǐng)域的拓展，更重要的是夯實(shí)了四個(gè)方面的基礎(chǔ)，為保險(xiǎn)業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展鋪好了路。從市場(chǎng)基礎(chǔ)來(lái)看，保險(xiǎn)業(yè)基本完成了大規(guī)模的市場(chǎng)主體建設(shè)和分支機(jī)構(gòu)的鋪設(shè)，大大縮減了行政審批的過(guò)程，推動(dòng)了市場(chǎng)化定價(jià)的進(jìn)程。從監(jiān)管基礎(chǔ)來(lái)看，保監(jiān)會(huì)對(duì)照國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督管理協(xié)會(huì)的28條核心監(jiān)管原則，探索建立了符合中國(guó)國(guó)情的償付能力、市場(chǎng)行為、公司治理三支柱的保險(xiǎn)監(jiān)管體系。從人才基礎(chǔ)來(lái)看，大批優(yōu)秀的人才涌入了保險(xiǎn)業(yè)，并在實(shí)踐中不斷培養(yǎng)和成長(zhǎng)了一批自己的行業(yè)人才。從社會(huì)基礎(chǔ)看，全社會(huì)保險(xiǎn)意識(shí)逐步提升，保險(xiǎn)知識(shí)逐步普及，保險(xiǎn)作為市場(chǎng)化風(fēng)險(xiǎn)管理手段的理念已經(jīng)深入人心。 [10:14:03]

[吳定富] 有了以上四個(gè)方面的基礎(chǔ)，在可以預(yù)見(jiàn)的未來(lái)，保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展就處于清晰、高效的市場(chǎng)約束和監(jiān)管約束之下，就會(huì)得到市場(chǎng)需求和人才隊(duì)伍的有力支撐，保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)防范能力就有了保證，高質(zhì)量的增長(zhǎng)將成為中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的主旋律。 [10:14:40]

[吳定富] 三是服務(wù)民生將成為未來(lái)一個(gè)時(shí)期保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的根本著眼點(diǎn)。在服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)全局中，促進(jìn)行業(yè)可持續(xù)發(fā)展是保險(xiǎn)業(yè)長(zhǎng)期以來(lái)堅(jiān)持的指導(dǎo)思想，也是金融危機(jī)給予我們深刻的啟示。我國(guó)的經(jīng)濟(jì)社會(huì)正在發(fā)生深刻的變化，民生建設(shè)在國(guó)家的整體戰(zhàn)略布局中的位置更加突出。抓住了服務(wù)民生這個(gè)關(guān)鍵，保險(xiǎn)業(yè)功能作用的發(fā)揮，就有可靠的依托，保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展壯大，才能真正符合社會(huì)的利益和人民的需要。 [10:15:35]

[吳定富] 過(guò)去一個(gè)時(shí)期，保險(xiǎn)在服務(wù)新農(nóng)村建設(shè)、養(yǎng)老保障體系建設(shè)、醫(yī)療衛(wèi)生體制改革、城鄉(xiāng)低收入群體方面，做了很多的探索。未來(lái)一個(gè)時(shí)期，這些探索中的星星之火將逐步發(fā)展壯大為燎原之勢(shì)。保監(jiān)會(huì)一直倡導(dǎo)保險(xiǎn)要滲透到社會(huì)生產(chǎn)的各個(gè)領(lǐng)域，人民生活的各個(gè)方面。未來(lái)一個(gè)時(shí)期，這一倡導(dǎo)將逐步成為現(xiàn)實(shí)。 [10:15:58]

[吳定富] 第四點(diǎn)展望，保險(xiǎn)業(yè)的市場(chǎng)化、信息化和國(guó)際化趨勢(shì)將在未來(lái)一個(gè)時(shí)期進(jìn)一步深化發(fā)展。近年來(lái)，保險(xiǎn)業(yè)的市場(chǎng)化、信息化、國(guó)際化水平不斷提高，有力支撐了行業(yè)快速健康發(fā)展。未來(lái)一個(gè)時(shí)期，這一趨勢(shì)仍將繼續(xù)。在市場(chǎng)化方面，保險(xiǎn)創(chuàng)新和產(chǎn)品定價(jià)的市場(chǎng)化程度，將不斷地提升。保險(xiǎn)市場(chǎng)對(duì)于公司股東、高管人員的約束作用將不斷地增強(qiáng)，國(guó)有保險(xiǎn)公司的市場(chǎng)化改革不斷地深化，保險(xiǎn)市場(chǎng)退出機(jī)制得以建立，市場(chǎng)配置保險(xiǎn)資源的基礎(chǔ)性作用將得到更好的發(fā)揮。 [10:17:02]

[吳定富] 在信息化方面，對(duì)于現(xiàn)代信息技術(shù)的應(yīng)用成為保險(xiǎn)公司核心競(jìng)爭(zhēng)力和監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管能力的重要組成部分。信息技術(shù)在提升保險(xiǎn)公司的管理能力，客戶服務(wù)能力，風(fēng)險(xiǎn)管控能力等方面的作用，將得到充分的發(fā)揮。在國(guó)際化方面，保險(xiǎn)市場(chǎng)將更加開(kāi)放，保險(xiǎn)公司得以在全球范圍內(nèi)整合各種資源，中外資保險(xiǎn)公司在中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)共同發(fā)展，外資保險(xiǎn)公司在中國(guó)可以發(fā)揮更加積極的作用。 [10:17:58]

[吳定富] 第五點(diǎn)展望，切實(shí)防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，將是未來(lái)一個(gè)時(shí)期保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的底線。中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展時(shí)間不長(zhǎng)，但對(duì)于防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)尤為重視。這次金融危機(jī)中，曾經(jīng)被中國(guó)相當(dāng)一部分保險(xiǎn)公司奉為學(xué)習(xí)的美國(guó)AIG集團(tuán)，由于風(fēng)險(xiǎn)管控不力，一度影響美國(guó)金融體系整體的安全。這些都將對(duì)保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范起到重要的警示作用。未來(lái)一個(gè)時(shí)期，保險(xiǎn)業(yè)在金融體系、經(jīng)濟(jì)社會(huì)中的地位和作用都將大幅度的提升，防范風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任越來(lái)越重。只有真正守住了防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)這條底線，保險(xiǎn)業(yè)才能真正抓住發(fā)展機(jī)遇，未來(lái)一個(gè)時(shí)期才能真正成為保險(xiǎn)業(yè)歷史上的黃金機(jī)遇期。 [10:20:19]

[吳定富] 第三個(gè)問(wèn)題是保險(xiǎn)業(yè)改革發(fā)展的重點(diǎn)?；仡櫄v史，每次重大危機(jī)都孕育著新的開(kāi)始、新的希望。后金融危機(jī)時(shí)代，中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)將以更加積極、更加健康的姿態(tài)邁上新的發(fā)展歷程。我們將以轉(zhuǎn)變發(fā)展方式為主線，以改革創(chuàng)新為動(dòng)力，以保護(hù)被保險(xiǎn)人利益為重點(diǎn)，以防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)為底線，不斷完善統(tǒng)一、開(kāi)放、規(guī)范、靈活的多層次保險(xiǎn)市場(chǎng)體系，不斷加強(qiáng)科學(xué)、依法、專(zhuān)業(yè)、透明的保險(xiǎn)監(jiān)管體系，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展。 [10:21:09]

[吳定富] 今后一個(gè)時(shí)期，保險(xiǎn)業(yè)將重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面的工作：一是進(jìn)一步轉(zhuǎn)變保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展方式。保險(xiǎn)業(yè)轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的步伐要與保險(xiǎn)業(yè)不同階段的發(fā)展特點(diǎn)相適應(yīng)，與保險(xiǎn)公司提升核心競(jìng)爭(zhēng)力的要求相適應(yīng)，與投保人對(duì)保險(xiǎn)服務(wù)的需求相適應(yīng)，與保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)國(guó)際化的趨勢(shì)相適應(yīng)。要抓住管理、創(chuàng)新、技術(shù)、服務(wù)四個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷地提升保險(xiǎn)公司內(nèi)涵式增長(zhǎng)和差異化競(jìng)爭(zhēng)的能力。通過(guò)更好地滿足客戶多元化的保險(xiǎn)需求，實(shí)現(xiàn)自身的持續(xù)發(fā)展。 [10:23:39]

[吳定富] 二是進(jìn)一步完善保險(xiǎn)市場(chǎng)體系。過(guò)去三、四年保險(xiǎn)業(yè)的快速健康發(fā)展，得益于市場(chǎng)作用的逐步發(fā)揮。保險(xiǎn)業(yè)要在未來(lái)保持可持續(xù)發(fā)展的良好勢(shì)頭，更加需要完善保險(xiǎn)市場(chǎng)體系做支撐。我們將致力于建設(shè)多層次的保險(xiǎn)市場(chǎng)體系，培育健康和有活力的保險(xiǎn)市場(chǎng)，及時(shí)約束可能危害市場(chǎng)有效運(yùn)行的各種行為，不斷健全保險(xiǎn)業(yè)以市場(chǎng)為基礎(chǔ)的內(nèi)生增長(zhǎng)機(jī)制。 [10:24:35]

[吳定富] 三是進(jìn)一步加強(qiáng)改進(jìn)保險(xiǎn)監(jiān)管。近些年，我們逐步搭建了保險(xiǎn)監(jiān)管的制度體系，但與保險(xiǎn)市場(chǎng)日新月異的發(fā)展相比，還存在差距。下一步，保監(jiān)會(huì)將按照依法科學(xué)有效監(jiān)管的總體思路，不斷提高監(jiān)管制度建設(shè)的科學(xué)性和針對(duì)性，提高監(jiān)管的執(zhí)行力和約束力，做好微觀審慎監(jiān)管的同時(shí)，加強(qiáng)宏觀審慎監(jiān)管，使監(jiān)管在保障行業(yè)科學(xué)發(fā)展方面發(fā)揮更好的作用。 [10:25:15]

[吳定富] 四是進(jìn)一步提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力。我們將認(rèn)真總結(jié)應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，在復(fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境中，始終保持對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的高度警惕，抓住制度建設(shè)這個(gè)根本，逐步完善保險(xiǎn)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制，切實(shí)保護(hù)廣大被保險(xiǎn)人的利益，切實(shí)維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)的安全。 [10:26:34]

[吳定富] 同志們，朋友們，保險(xiǎn)業(yè)的科學(xué)發(fā)展離不開(kāi)社會(huì)各界的大力支持。近年來(lái)，在上海市委、市政府的關(guān)心和支持下，上海的保險(xiǎn)業(yè)勇于進(jìn)取，不斷創(chuàng)新，在很多方面做了積極的探索，不僅服務(wù)了上海經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，很多方面對(duì)于全國(guó)保險(xiǎn)業(yè)起到了示范和帶動(dòng)作用。借此機(jī)會(huì)，我對(duì)上海市委、市政府和社會(huì)各界長(zhǎng)期以來(lái)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的關(guān)心支持，表示衷心的感謝！預(yù)祝大會(huì)取得圓滿成功，謝謝大家！ [10:27:07]

[劉明康] 謝謝吳定富主席的精彩演講。由于時(shí)間關(guān)系，我們就不安排提問(wèn)了。大家都知道，二十國(guó)集團(tuán)各國(guó)的領(lǐng)導(dǎo)人現(xiàn)在正在加拿大的多倫多開(kāi)會(huì)。中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)周小川先生陪同國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人出席了這個(gè)會(huì)議，因此他今天不能來(lái)參加陸家嘴論壇。中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)、外管局局長(zhǎng)易綱同志，代表他出席了這次論壇。下面讓我們用熱烈的掌聲歡迎易綱先生給我們做演講。 [10:27:45]

[易綱] 尊敬的俞正聲書(shū)記，各位同事，女士們、先生們、朋友們，很高興能夠參加陸家嘴論壇，我講演的題目是“這次國(guó)際金融危機(jī)的原因分析和經(jīng)驗(yàn)”。 [10:28:39]

[易綱] 大家知道這次國(guó)際金融危機(jī)集中地體現(xiàn)了一個(gè)系統(tǒng)性的金融風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)迅速地傳導(dǎo)，爆發(fā)在金融中心，波及全世界，對(duì)全世界的金融體系造成了嚴(yán)重的損害，并且造成了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的衰退。它是一次典型的金融危機(jī)，從爆發(fā)到傳染，然后到危及實(shí)體經(jīng)濟(jì)的過(guò)程，總結(jié)這次金融危機(jī)的經(jīng)驗(yàn)，可以有以下幾條。 [10:30:02]

[易綱] 首先，這次金融危機(jī)的重要原因是宏觀經(jīng)濟(jì)政策不當(dāng)。我們知道這次金融危機(jī)的一個(gè)原因是，在危機(jī)以前的次貸造成的房地產(chǎn)泡沫，然后造成了不良資產(chǎn)所引發(fā)的。那么，次貸在相當(dāng)長(zhǎng)的過(guò)程中，是由于過(guò)低的利率持續(xù)了過(guò)長(zhǎng)的時(shí)間，對(duì)于造成次貸的危機(jī)和房地產(chǎn)泡沫，起到了重要的宏觀原因的解釋。從財(cái)政政策上看，許多國(guó)家包括歐洲國(guó)家，長(zhǎng)期積累了不少財(cái)政的赤字。不管是年度的赤字，和財(cái)政余額占GDP的比重，都達(dá)到了一個(gè)不可持續(xù)的水平。所以，我們看整體說(shuō)貨幣政策和財(cái)政政策的穩(wěn)健和適度，實(shí)際上是維持宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行良好環(huán)境的一個(gè)重要基礎(chǔ)。如果宏觀經(jīng)濟(jì)政策主要是貨幣政策和財(cái)政政策失當(dāng)，那么會(huì)對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行環(huán)境埋下隱患。 [10:31:14]

[易綱] 第二個(gè)原因是微觀的原因，微觀的原因就是監(jiān)管不力，無(wú)效。那么，發(fā)出了這么多的次貸，監(jiān)管當(dāng)局長(zhǎng)期以來(lái)做了什么，對(duì)金融機(jī)構(gòu)和投資者做沒(méi)做提示。金融機(jī)構(gòu)和投資者過(guò)度的相信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，他們以為他們買(mǎi)的東西都是很高等級(jí)的，實(shí)際上是問(wèn)題很多的。長(zhǎng)期不做監(jiān)管，使得這種次貸的運(yùn)行模式能夠持續(xù)很長(zhǎng)一段時(shí)間，發(fā)貸的銀行和金融機(jī)構(gòu)根本不進(jìn)行認(rèn)真的貸款審查。因?yàn)樗麄儼l(fā)了貸款以后，能夠很快、很順利的把這個(gè)貸款賣(mài)出去，他們不對(duì)這個(gè)貸款承擔(dān)責(zé)任了。這樣的運(yùn)行模式持續(xù)了很長(zhǎng)時(shí)間，然后造成了次貸，造成了很多機(jī)構(gòu)手里拿著，他們都不知道的有問(wèn)題的資產(chǎn)，然后發(fā)生恐慌。這是一個(gè)系統(tǒng)性的風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)際上，監(jiān)管不力是一個(gè)重要的原因。 [10:31:58]

[易綱] 第三個(gè)原因是危機(jī)發(fā)生以后，由于沒(méi)有清晰地授權(quán)，在救助危機(jī)中發(fā)生問(wèn)題。一個(gè)比較重要的例子是像雷曼這樣的系統(tǒng)性重要的金融機(jī)構(gòu)，但是由于它沒(méi)有存款，大家知道一個(gè)機(jī)構(gòu)有了存款的話，監(jiān)管當(dāng)局或者最后貸款人對(duì)他的救助，是有法可依的。但是，由于他沒(méi)有存款，在救助中、決策過(guò)程中就產(chǎn)生了一些問(wèn)題。同樣，還有一個(gè)例子，比如說(shuō)英國(guó)的北巖銀行發(fā)生了問(wèn)題，由于監(jiān)管當(dāng)局和最后貸款人的信息不對(duì)稱，對(duì)北巖銀行整個(gè)整頓和救助過(guò)程、決策的過(guò)程也產(chǎn)生了一些問(wèn)題。 [10:33:35]

[易綱] 第四個(gè)原因是在金融危機(jī)以后出現(xiàn)了復(fù)蘇，但是很快又出現(xiàn)了主權(quán)債務(wù)危機(jī)。這是因?yàn)槲C(jī)的時(shí)候，整個(gè)金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、個(gè)人，應(yīng)當(dāng)說(shuō)是過(guò)度的杠桿化，有大量的債務(wù)，那么，在危機(jī)的過(guò)程中，實(shí)際上是大量的債務(wù)從金融市場(chǎng)和私人部門(mén)到了政府和中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表上。解救危機(jī)的過(guò)程，實(shí)際上是金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)去杠桿化的過(guò)程，也是政府和中央銀行再杠桿化的過(guò)程。再杠桿化到了一定的程度，各主要國(guó)家都發(fā)生了財(cái)政赤字大幅度的攀升，國(guó)債余額占GDP的比重過(guò)高。當(dāng)國(guó)債余額占GDP比重過(guò)高以后，對(duì)有些國(guó)家就產(chǎn)生了風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。也就是說(shuō)，它的國(guó)債收益率要上去，國(guó)債的價(jià)格要下來(lái)。因此導(dǎo)致了主權(quán)債務(wù)危機(jī)。 [10:35:09]

[易綱] 我們知道主權(quán)債務(wù)危機(jī)實(shí)際上和金融危機(jī)在一定的條件下是可以互相轉(zhuǎn)化的。也就是說(shuō)，政府和央行為了救市場(chǎng)去承擔(dān)了很大的債務(wù)，幫助了市場(chǎng)，度過(guò)難關(guān)，穩(wěn)定了市場(chǎng)。但是，大量的債務(wù)如果產(chǎn)生了主權(quán)債務(wù)危機(jī)，或者說(shuō)你的主權(quán)債的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)，也就是說(shuō)你的主權(quán)債收益大量提高，主權(quán)債價(jià)格下降的話，實(shí)際上也可能造成金融市場(chǎng)的隱患。為什么呢？大家知道，持有國(guó)債最大的機(jī)構(gòu)是銀行，如果銀行持有的大量國(guó)債，價(jià)格下跌的話，就像剛才劉主席講的，它的資本充足率、它的流動(dòng)性都會(huì)發(fā)生問(wèn)題。 [10:36:28]

[易綱] 所以，以上四個(gè)原因是導(dǎo)致這次國(guó)際金融危機(jī)發(fā)生、傳導(dǎo)，并且最終傳到實(shí)體經(jīng)濟(jì)，然后救助，在救助中又產(chǎn)生了新的問(wèn)題，這樣一個(gè)過(guò)程。我們要認(rèn)識(shí)危機(jī)，首先我們要對(duì)危機(jī)發(fā)生的原因有一個(gè)比較深刻的認(rèn)識(shí)，然后我們才能夠從中吸取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。 [10:36:56]

[易綱] 我講話的第二部分就是從中吸取什么樣的經(jīng)驗(yàn)。針對(duì)我上面講的四個(gè)原因分析，我們能夠吸取以下經(jīng)驗(yàn)。 [10:37:12]

[易綱] 第一，必須要實(shí)行正確穩(wěn)健的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，貨幣政策、財(cái)政政策，要穩(wěn)健、可持續(xù)。我們的各種政策工具要留有彈性、留有余地，使得在關(guān)鍵的時(shí)候，政策是有力的。如果政策是有彈性的，是有力的，市場(chǎng)是相信你的，如果你發(fā)力的話是可以解決問(wèn)題的。如果政策工具已經(jīng)用到?jīng)]有余地了，沒(méi)有彈性了，當(dāng)市場(chǎng)發(fā)生問(wèn)題的時(shí)候，大家會(huì)懷疑你的政策，因?yàn)槟愕恼咭呀?jīng)用到頭了。 [10:38:18]

[易綱] 我給大家舉幾個(gè)沒(méi)有彈性的政策的例子。第一個(gè)例子，假如你的匯率是死盯住一種主要貨幣的話，那么你的匯率政策失去彈性了。第二個(gè)例子，假如說(shuō)你的利率是零利率政策，你的利率政策已經(jīng)松到頭了，你不可能低于零了。雖然在零利率的貨幣政策下，還可能做一些數(shù)量寬松的操作，但是那個(gè)操作是非常有限的。所以，貨幣政策到零了，你也用到頭了，沒(méi)有彈性了。第三個(gè)例子，財(cái)政赤字過(guò)高，國(guó)債余額占GDP的比重100%以上，接近200%。那你財(cái)政政策也用到頭了。因?yàn)槟銍?guó)債再往上走，市場(chǎng)會(huì)對(duì)你發(fā)生懷疑。這些都是我們應(yīng)該避免的，我們應(yīng)該保持政策的彈性，保持政策的余地。這樣我們政策的調(diào)控是有力的。如果大家看中國(guó)的情況，中國(guó)國(guó)債余額占GDP的比例非常低，只有20%左右。中國(guó)的各種貨幣政策，目前都保持著彈性和余地，可以做到松緊有度。 [10:39:13]

[易綱] 第二，加強(qiáng)金融監(jiān)管。我們要積極的參與國(guó)際金融市場(chǎng)游戲規(guī)則的制定，推動(dòng)國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的改革，加強(qiáng)金融監(jiān)管。實(shí)際上，這次金融危機(jī)和危機(jī)以后的救助過(guò)程，是人類(lèi)對(duì)我們監(jiān)管方式和立法過(guò)程的一次比較深刻的反思。大家知道，1933年著名的美國(guó)格拉斯·斯蒂格爾法案，決定進(jìn)行分業(yè)經(jīng)營(yíng)。那次格拉斯·斯蒂格爾法案是對(duì)1929年大危機(jī)、大蕭條金融系統(tǒng)崩潰的一次反思和總結(jié)。60多年后，1999年克林頓總統(tǒng)簽署了美國(guó)現(xiàn)代金融服務(wù)法案。在某種意義上說(shuō)，是對(duì)格拉斯·斯蒂格爾法案的一種否定。不到十年發(fā)生了這次次貸危機(jī)，現(xiàn)在美國(guó)的國(guó)會(huì)正在討論新的金融改革法案。就在這幾天，就可能有結(jié)果。所以，從格拉斯·斯蒂格爾法案到現(xiàn)在的金融法案，到美國(guó)馬上要通過(guò)的金融法案，實(shí)際上是代表著人類(lèi)對(duì)監(jiān)管體制和立法，和監(jiān)管模式的一種思考。這種思考在英國(guó)，在歐洲，也正在進(jìn)行著。 [10:42:09]

[易綱] 大家知道英國(guó)新的財(cái)政大臣已經(jīng)公布了英國(guó)的監(jiān)管框架的路線圖。所以，我們中國(guó)在這樣的發(fā)展階段，要積極參加全球經(jīng)濟(jì)治理平臺(tái)游戲規(guī)則的制定。那么，在危機(jī)中，G20框架和G20下邊的很多機(jī)構(gòu)，比如說(shuō)金融穩(wěn)定理事會(huì)、巴塞爾監(jiān)管委員會(huì)、國(guó)際清算銀行、國(guó)際貨幣基金組織、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織、國(guó)際保監(jiān)會(huì)組織、會(huì)計(jì)準(zhǔn)則理事會(huì)等等，所有的這些機(jī)構(gòu)都在認(rèn)真的反思危機(jī)的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，從而制定了一整套金融監(jiān)管新的標(biāo)準(zhǔn)，和有效執(zhí)行的模式?？梢哉f(shuō)，在這個(gè)過(guò)程中，有大量的人類(lèi)的智慧、專(zhuān)家的智慧，花了無(wú)窮的時(shí)間開(kāi)國(guó)際會(huì)議，討論出了這么多的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。 [10:43:42]

[易綱] 我們說(shuō)這些監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)中國(guó)有著重要的意義。我并不是說(shuō)這些監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)百分之百都適合中國(guó)，但是這些監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的絕大部分，它的原則、它的理念，對(duì)我們是有啟示意義的。那么，出來(lái)這些標(biāo)準(zhǔn)以后，許多國(guó)家對(duì)這些標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)生了激烈的爭(zhēng)論。大家知道，銀行、證券、保險(xiǎn)實(shí)行這些標(biāo)準(zhǔn)都是有政策含義的。最后這些政策含義都會(huì)體現(xiàn)在他們的盈利水平上，和他們的競(jìng)爭(zhēng)力上。所以，代表著巨大的利益，大家爭(zhēng)論得也很激烈。 [10:44:26]

[易綱] 在我國(guó)現(xiàn)在這樣一個(gè)發(fā)展水平上，我們?nèi)绻氏葘?shí)現(xiàn)這些標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則和框架的許多重要的條款的話，對(duì)我國(guó)縮小與國(guó)際上的差異，推動(dòng)我國(guó)的金融改革、加強(qiáng)國(guó)內(nèi)的金融安全，有著重要的意義。而世界上的其他國(guó)家，他們?cè)谵q論的過(guò)程中，他們會(huì)有一個(gè)比較長(zhǎng)的過(guò)程，達(dá)到共識(shí)比較困難。所以，我覺(jué)得這一點(diǎn)，我們要充分認(rèn)識(shí)，率先實(shí)現(xiàn)這些標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則，對(duì)中國(guó)總體而言，有好處。而且G20的框架，各種委員會(huì)都鼓勵(lì)各國(guó)實(shí)行這些標(biāo)準(zhǔn)。我覺(jué)得這一方面，也是我們的一個(gè)機(jī)遇。 [10:48:04]

[易綱] 同時(shí)，我們也會(huì)推動(dòng)國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的改革，大家知道今年4月25號(hào)中國(guó)在世界銀行的投票權(quán)從2.77%提高到4.42%，標(biāo)志著國(guó)際金融機(jī)構(gòu)改革給發(fā)展中國(guó)家更大的發(fā)言權(quán)。今年秋天到明年，國(guó)際貨幣基金組織也會(huì)做同樣的事，把更多的發(fā)言權(quán)份額轉(zhuǎn)給被低估的這些發(fā)展中國(guó)家和新興市場(chǎng)。這一點(diǎn)，中國(guó)也會(huì)得到很多的份額，從而提高我們?cè)趪?guó)際金融機(jī)構(gòu)的發(fā)言權(quán)。推動(dòng)金融改革堅(jiān)定不移，對(duì)中國(guó)有著長(zhǎng)期的重要性。對(duì)這一點(diǎn)，雖然需要大量的工作，但我們一定要堅(jiān)持下去。 [10:50:05]

[易綱] 第三點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，我們應(yīng)當(dāng)建立應(yīng)對(duì)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警機(jī)制和處置機(jī)制。我們要做好基礎(chǔ)工作，在統(tǒng)計(jì)方面，在預(yù)警系統(tǒng)方面，都要加強(qiáng)基礎(chǔ)工作，防患于未然。應(yīng)對(duì)機(jī)制有這樣幾個(gè)要點(diǎn)：一是要明確責(zé)任，發(fā)揮好財(cái)政和中央銀行的作用。二是要重視存款保險(xiǎn)機(jī)制的作用。這次金融危機(jī)實(shí)際上存款保險(xiǎn)在各國(guó)還是發(fā)揮了非常正面的作用。三是要明確損失的承擔(dān)者，從而防范道德風(fēng)險(xiǎn)。好人要得好報(bào)，壞人要讓他損失。四是要加強(qiáng)國(guó)際合作，在金融危機(jī)的借助和預(yù)警的過(guò)程中，由于現(xiàn)在的全球金融市場(chǎng)是高度一體化的，這種傳染跨境也是非?？斓?。所以，要加強(qiáng)國(guó)際合作。 [10:51:47]

[易綱] 第四點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，也是我講話的結(jié)論，我重點(diǎn)講一下在當(dāng)前的國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融的背景下，如何維護(hù)中國(guó)的戰(zhàn)略利益，從而為我們創(chuàng)造一個(gè)良好的發(fā)展環(huán)境。我認(rèn)為，在當(dāng)前，我們要充分認(rèn)識(shí)到全球化、貿(mào)易自由化是最有利于我們的一種安排，中國(guó)是全球化和貿(mào)易自由化的受益國(guó)之一。當(dāng)前的貿(mào)易保護(hù)主義有所抬頭，我們應(yīng)當(dāng)關(guān)注，我們應(yīng)當(dāng)盡我們所能，維持經(jīng)濟(jì)全球化、貿(mào)易自由化這樣一個(gè)大環(huán)境。 [10:52:15]

[易綱] 在這個(gè)過(guò)程中，有不同的看法，怎么樣看待全球化，怎么樣看待WTO，怎么樣看待國(guó)際游戲規(guī)則，實(shí)際上一直存在著不同的看法。一種思維方式是陰謀論的看法，另外一種思維方式是互利共贏、共同發(fā)展的看法。應(yīng)該說(shuō)，陰謀論的看法是一個(gè)很有市場(chǎng)的看法，如果你要寫(xiě)一本陰謀論的書(shū)，那么它的銷(xiāo)量會(huì)很大，你要寫(xiě)一本互利共贏、共同發(fā)展的書(shū)可能會(huì)賣(mài)不出去，但這確實(shí)是兩種不同的思維方式。 [10:52:42]

[易綱] 我們知道1978年召開(kāi)的黨的十一屆三中全會(huì)后，我們?cè)趪?guó)內(nèi)工作中放棄了以階級(jí)斗爭(zhēng)為綱的思維方式，開(kāi)始了改革開(kāi)放。我們不但沒(méi)有垮，中國(guó)在30年改革開(kāi)放中，越來(lái)越強(qiáng)大，老百姓、人民得到了實(shí)惠。所以，我們要充分地認(rèn)識(shí)到，全球經(jīng)濟(jì)一體化和貿(mào)易自由對(duì)中國(guó)是有好處的。這是第一點(diǎn)。 [10:53:28]

[易綱] 第二點(diǎn)，改革開(kāi)放對(duì)中國(guó)有利。我們要繼續(xù)改革開(kāi)放，我們要繼續(xù)引進(jìn)外國(guó)的先進(jìn)理念、制度和方法。在這一點(diǎn)上，雖然從原則上說(shuō)，沒(méi)有什么爭(zhēng)論，但是一到實(shí)際問(wèn)題，爭(zhēng)論還是很大的。我們改革開(kāi)放走過(guò)來(lái)的30年，每個(gè)重大的改革開(kāi)放都會(huì)有激烈的辯論，這是很正常的。我們?cè)诩尤隬TO的時(shí)候，也有很多的朋友認(rèn)為加入WTO以后，我們?cè)诤芏嗟男袠I(yè)上、產(chǎn)業(yè)上，可能全軍覆沒(méi)。但事實(shí)證明，中國(guó)加入了WTO以后，這些年是中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展最好的時(shí)期。我們的貿(mào)易增長(zhǎng)，中國(guó)的競(jìng)爭(zhēng)力都大幅提高，并沒(méi)有像預(yù)測(cè)的那樣會(huì)全軍覆沒(méi)。 [10:54:38]

[易綱] 第三點(diǎn)，堅(jiān)持發(fā)展社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，對(duì)中國(guó)有利。中國(guó)人最適合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，因?yàn)橹袊?guó)人勤勞。中國(guó)儲(chǔ)蓄率高，聰明，可以不休假，吃苦耐勞。這種品格的群體，它最適合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，因?yàn)樗钣懈?jìng)爭(zhēng)力。我們要充分認(rèn)識(shí)到市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)對(duì)中國(guó)有利。 [10:55:05]

[易綱] 第四點(diǎn)，增加發(fā)展中國(guó)家在國(guó)際事務(wù)中的發(fā)言權(quán)，對(duì)中國(guó)有利。大家知道，無(wú)論是G20框架也好，國(guó)際的各種委員會(huì)也好，在過(guò)去的幾年中國(guó)的地位大幅度的提高，發(fā)言權(quán)大幅度提高。這對(duì)我們是一件好事。但我也要提醒一句，我們需要大量的人才來(lái)應(yīng)對(duì)這個(gè)局面?，F(xiàn)在我們的問(wèn)題是，很多國(guó)際組織它下面的專(zhuān)門(mén)小組，都在希望中國(guó)人能做這些專(zhuān)門(mén)小組、技術(shù)小組、提出方案小組的牽頭人。中國(guó)人如果做牽頭人的話，我們可以協(xié)調(diào)各國(guó)的意見(jiàn)，然后拿出方案?，F(xiàn)在問(wèn)題是，我們有多少的人才，能夠在國(guó)際游戲規(guī)則的制定中，能夠平等的討論，拿出自己的見(jiàn)解。這方面的人才是匱乏的。所以，不拘一格降人才是我們可以應(yīng)對(duì)目前的挑戰(zhàn)的方法。 [10:55:42]

[易綱] 第五點(diǎn)，應(yīng)對(duì)、保持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展，需要有一個(gè)維護(hù)和平的國(guó)際發(fā)展環(huán)境。用我們熟悉的話來(lái)說(shuō)，就是維護(hù)我們發(fā)展的戰(zhàn)略機(jī)遇期。我們致力于國(guó)際合作，要維護(hù)良好的國(guó)際環(huán)境。只要是有這樣的良好的國(guó)際環(huán)境，和平發(fā)展，實(shí)際上這是對(duì)中國(guó)最有利的一個(gè)格局。我們不希望打貿(mào)易戰(zhàn)，我們希望通過(guò)談判來(lái)解決很多意見(jiàn)不一致的地方。這要求我們?cè)诤芏啾容^敏感的問(wèn)題上，要處理好。比如說(shuō)，人民幣匯率、氣侯變化、多哈回合談判，我們要把這些問(wèn)題處理好，就可以盡量的維護(hù)好這個(gè)戰(zhàn)略機(jī)遇期，在互利共贏、和平發(fā)展的大環(huán)境下，持續(xù)平穩(wěn)較快發(fā)展。 [10:56:43]

[易綱] 謝謝大家！ [10:56:51]

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