2010年04月21日 17:37北京晚報(bào)【大 中 小】 【打印】 共有評論0條

19日在倫敦高盛集團(tuán)門前，保安用大手阻擋記者拍攝。

英國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)20日宣布，就美國高盛集團(tuán)涉嫌欺詐展開正式調(diào)查。英國首相戈登·布朗18日指責(zé)美國高盛集團(tuán)“道德破產(chǎn)”，希望英國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)著手調(diào)查。

分析師認(rèn)為，高盛因涉嫌借金融危機(jī)發(fā)財(cái)，眼下成為多國調(diào)查對象。

美國證券交易委員會起訴高盛集團(tuán)涉嫌欺詐；歐洲聯(lián)盟正調(diào)查它在希臘債務(wù)危機(jī)中扮演的角色；德國則打算評估事態(tài)后確定是否對高盛采取法律手段。

最新動態(tài)

英國開始正式調(diào)查

英國金融管理局宣布，就美國證券交易委員會起訴高盛的相關(guān)事務(wù)正式調(diào)查高盛英國倫敦分部的業(yè)務(wù)；這家機(jī)構(gòu)會與證交會密切聯(lián)絡(luò)。

金融管理局的執(zhí)法部門有權(quán)要求高盛提供交易記錄、電話記錄等資料。

英國廣播公司報(bào)道，金融管理局宣布一項(xiàng)調(diào)查正式開始，非常少見。

美國證交會16日民事起訴高盛在次級抵押貸款業(yè)務(wù)金融衍生品交易中欺詐。證交會表示不排除刑事指控高盛的可能性。一旦證交會或者金融管理局認(rèn)定高盛有罪，會處以懲罰性罰款。

美國羅奇代爾證券公司分析師理查德·博韋認(rèn)為，高盛會面對起訴浪潮，支付巨額抗辯費(fèi)用。

英國廣播公司評論，高盛似乎并無這種顧慮。高盛第一季度用于支付賠償金的預(yù)留款比例下降，僅留現(xiàn)金2100萬美元用于訴訟等事務(wù)。

AIG擬向高盛追討60億美元

美國政府控股的保險(xiǎn)巨頭美國國際集團(tuán)(AIG)正考慮對高盛集團(tuán)采取行動，追討總額60億美元住房抵押貸款支持證券保險(xiǎn)交易引起的損失。相關(guān)證券類似促使美國證券交易委員會控告高盛欺詐的金融產(chǎn)品。

英國《金融時(shí)報(bào)》20日報(bào)道，美國國際集團(tuán)考慮追究高盛集團(tuán)，表明證交會對高盛提起的民事訴訟，可能觸發(fā)因住房抵押貸款支持證券虧錢的投資者采取行動。

報(bào)道援引一些律師的話說，如果美國國際集團(tuán)等投資者發(fā)現(xiàn)自己與高盛間的交易出現(xiàn)與證交會起訴書所提類似的事項(xiàng)，他們可能向證交會投訴，或單獨(dú)提起訴訟，或同時(shí)采取這兩種措施。

報(bào)道援引消息人士的話說，美國國際集團(tuán)正重新評估金融危機(jī)爆發(fā)前為高盛60億美元擔(dān)保債務(wù)權(quán)證(CDO)提供保險(xiǎn)的交易。這些擔(dān)保債務(wù)權(quán)證是高盛“算盤”系列證券的一部分。

事件背景

涉嫌借金融危機(jī)發(fā)財(cái)

彭博社援引批評者的話報(bào)道，高盛助推金融危機(jī)并從中牟利。

美國證券交易委員會16日對高盛集團(tuán)提起民事訴訟，指認(rèn)后者在次級抵押貸款業(yè)務(wù)金融衍生品交易中欺詐，致使投資者蒙受巨額損失。

起訴書說，美國大型對沖基金保爾森公司在美國次級住房抵押貸款危機(jī)爆發(fā)前預(yù)判樓市泡沫會破滅，因而做空抵押債務(wù)債券，向高盛支付大約1500萬美元，用于設(shè)計(jì)和營銷相關(guān)金融衍生產(chǎn)品。

高盛2007年2月應(yīng)這項(xiàng)委托推出與次級抵押貸款相對應(yīng)的擔(dān)保債務(wù)權(quán)證“Abacus2007—AC1”，向銀行等多方推銷，但沒有向投資者披露保爾森做空這款產(chǎn)品等“關(guān)鍵信息”。

起訴書顯示，作為投資者之一，荷蘭銀行承受巨額損失。英國蘇格蘭皇家銀行因收購荷蘭銀行部分業(yè)務(wù)，2008年8月向高盛支付8.41億美元。蘇格蘭皇家銀行在金融危機(jī)中接受英國政府救助，84%股份由政府持有。

德國工業(yè)銀行購買“Abacus2007—AC1”后，1.5億美元投資幾乎血本無歸，成為美國次貸危機(jī)殃及的第一家德國金融機(jī)構(gòu)，2007年瀕臨破產(chǎn)。德國政府?dāng)?shù)次救援這家銀行，注資大約100億歐元。

高盛否認(rèn)欺詐，稱證交會指控“毫無根據(jù)”。它聲明，已向德國工業(yè)銀行等投資者提供“大量信息”，“這些投資者了解這類證券的風(fēng)險(xiǎn)，他們屬于世上最老練的抵押貸款金融衍生品投資者”。

反應(yīng)

高盛照分獎金 高管被斥傲慢

高盛管理層與銀行業(yè)分析師和記者召開電話會議。管理層堅(jiān)稱高盛“永遠(yuǎn)不會誤導(dǎo)任何人”。

法新社評論，就高盛而言，證交會起訴的時(shí)機(jī)“糟得不能再糟”。鑒于美國民主黨正竭力推動金融監(jiān)管改革立法，高盛認(rèn)為，證交會這樣做出于政治目的。

高盛發(fā)言人邁克爾·杜瓦利20日說，遭證交會16日起訴的高盛倫敦分部主管法布里斯·圖爾離開高盛駐倫敦分部去休假?！斑@是自愿行為。他決定休假一段時(shí)間。”

圖爾現(xiàn)年31歲，原任高盛副總裁。圖爾據(jù)了解正在家鄉(xiāng)法國放大假，何時(shí)重返工作崗位還沒確定。高盛指他“沒有犯錯(cuò)”，仍屬高盛員工，在證交會調(diào)查期間不必停職。

高盛20日宣布向員工派發(fā)季度獎金，31歲的圖爾掌舵英國分公司債券、外匯及商品部門，成績優(yōu)異，意味他將獲得巨額分紅。而2個(gè)月前，他才剛分享了巨額獎金。圖爾將獲發(fā)獎金的消息，在英國引起爭議，自由民主黨財(cái)政事務(wù)發(fā)言人指圖爾應(yīng)被停職，指高盛在處理此案時(shí)顯得極度傲慢。知情人士稱，圖爾2007年在紐約擔(dān)任副總裁期間，賺取超過200萬美元年薪，原因之一正是他設(shè)計(jì)和銷售的次級抵押貸款業(yè)務(wù)成績理想。

鏈接

仍受市場追捧

利潤增長驚人

高盛公布第一季度凈收益33億美元，較去年同期增長大約90%。這家金融機(jī)構(gòu)反駁所受指控，強(qiáng)調(diào)數(shù)字證明，它依然獲客戶青睞。分析師認(rèn)為，高盛表現(xiàn)得“驚人傲慢”，但因產(chǎn)品極具競爭力，依然會笑傲華爾街。

高盛說，今年前3個(gè)月收入127.8億美元，比去年同期增長36%。凈收益33億美元。

美聯(lián)社評論，高盛憑借驚人業(yè)績捍衛(wèi)它華爾街最“?！便y行地位。

高盛財(cái)務(wù)總監(jiān)戴維·維尼亞說，高盛受負(fù)面信息潮“困擾”，但多數(shù)客戶依然選擇高盛?！澳隳軓奈覀兩蟼€(gè)季度的業(yè)績看出，客戶依然支持我們。”

分析

并非簡單案例

“樣本”效應(yīng)巨大

高盛事件并非簡單的金融欺詐案例，其“樣本”效應(yīng)巨大，背后展現(xiàn)的美國金融改革中錯(cuò)綜復(fù)雜的利益博弈更值得關(guān)注。美國的風(fēng)險(xiǎn)分析行業(yè)知名人士克里斯托弗·惠倫分析說，在這個(gè)領(lǐng)域中，買方一般不太會主動起訴做市商，因此美國證券交易委員會的訴訟將吸引公眾注意力，可能為其他遭到損失的投資者索賠“打開大門”。

時(shí)下，美國的金融監(jiān)管改革計(jì)劃已經(jīng)進(jìn)入立法辯論程序，總統(tǒng)奧巴馬傳遞出這樣的信號：金融危機(jī)華爾街難辭其咎，對于金融行業(yè)的監(jiān)管必須強(qiáng)化。

正因?yàn)槿绱?，有觀察人士將高盛案件解讀為奧巴馬政治棋局中的“一步棋”，其效用在于幫助奧巴馬在金融改革問題上獲得民意和國會的更多支持。

高盛事件已經(jīng)成為金融危機(jī)中的一個(gè)鮮活案例。借助美國證券交易委員會的起訴書，可以窺見在整個(gè)次級抵押貸款業(yè)的利益鏈條上，各種風(fēng)險(xiǎn)如何借助復(fù)雜的金融衍生品被切割、打包、轉(zhuǎn)移；與此同時(shí)，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不斷積聚并最終爆發(fā)，從而釀成“大禍”。

資料

“簡單騙術(shù)”

美國證券交易委員會近日對高盛集團(tuán)及該公司高管法布里斯·圖爾提起民事訴訟，認(rèn)為其涉嫌在一種次貸衍生金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和銷售中存在欺詐行為。美國證券交易委員會公布的起訴書長達(dá)20多頁，其間列舉了大量細(xì)節(jié)。美國證券交易委員會執(zhí)法部門負(fù)責(zé)人羅伯特·庫扎米在公告中說：“這一產(chǎn)品是新穎且復(fù)雜的，但其騙術(shù)是簡單而老舊的。”

“金字招牌”

高盛擁有超過140年歷史，自稱以“客戶利益第一”為宗旨。這家全球頂級金融機(jī)構(gòu)借助高風(fēng)險(xiǎn)投資等業(yè)務(wù)，即使受金融危機(jī)沖擊仍保持頗佳贏利狀況?！肮缮瘛蔽謧悺ぐ头铺厣显路Q贊高盛為“非常強(qiáng)勁、運(yùn)轉(zhuǎn)良好的企業(yè)”。

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