互聯(lián)網(wǎng)金融，充滿突破規(guī)則的沖動，金融消費(fèi)者的需求和呼聲持續(xù)走高，投資與投機(jī)者的步伐步步緊跟，監(jiān)管機(jī)關(guān)的管制寬嚴(yán)相濟(jì)。

由于涉眾性、創(chuàng)新性、風(fēng)險外溢性，互聯(lián)網(wǎng)金融刑案的辦案難度陡升，不單純是刑法問題，需要綜合各類法律和行政手段（救濟(jì)途徑）進(jìn)行處理。今天我們來聊聊，互金刑辯那些道道~~

1刑事政策趨嚴(yán)，刑事打擊圈擴(kuò)大

1月22-23日，中央政法會議在北京召開。會議指出，金融風(fēng)險是當(dāng)前最突出的重大風(fēng)險之一。政法機(jī)關(guān)要充分發(fā)揮職能作用，積極參與金融風(fēng)險防范化解工作，把對涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的查辦和化解風(fēng)險、追贓挽損、維護(hù)穩(wěn)定結(jié)合起來，防止發(fā)生次生風(fēng)險。

辦理刑事案件的律師應(yīng)當(dāng)知道，在某類新型犯罪是否被劃入刑事打擊圈的問題上，很多案子實(shí)際上處于模糊地帶。有些情節(jié)顯著輕微，社會危害性不大的犯罪分子，實(shí)務(wù)中不一定要“收押”，也不一定按照犯罪處理。

例如，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，如果歷史上存在“非法吸收公眾存款”的行為，后來，經(jīng)過監(jiān)管部門告知，主動修正了自己的行為，從非法吸儲狀態(tài)，轉(zhuǎn)換為單純的信息中介。也就是說，其自身對已有較輕的犯罪行為進(jìn)行了糾正和彌補(bǔ)，在沒有造成較大社會危害的情況下，依之前的刑事政策，通常不會主動追究其刑事責(zé)任。

但是，如果后期在企業(yè)經(jīng)營和借貸撮合運(yùn)行中，出現(xiàn)重大錯誤或造成金融消費(fèi)者巨額損失的情況下，以當(dāng)下的刑事政策來講，之前的涉嫌刑法176條的行為，也可能重新被追究。

2“邊緣嫌疑人”入刑可能性增大

颯姐代理過互聯(lián)網(wǎng)金融刑案的一號被告人的首辯，深知肩負(fù)整案風(fēng)向，壓力巨大；但最讓我感到更棘手的是代理“小嘍啰”，互金刑案通常是共同犯罪，在共同犯罪中起次要作用的從犯，其行為定性與是否進(jìn)行刑事打擊，也是辦案機(jī)關(guān)需要謹(jǐn)慎斟酌的。

在某些案件中，地區(qū)一級的代理商，除卻總經(jīng)理和銷售冠軍外，其他參與人員一般不作為犯罪處理。

同時，在不同地區(qū)的同類型案件中，波及的人員會更多，甚至?xí)疡v點(diǎn)小區(qū)的銷售員也劃入“從犯”范圍內(nèi)。

這時候，是否需要輔之以“退賠”加強(qiáng)辦案機(jī)關(guān)的從輕決心，是否需要當(dāng)事人主動到公安機(jī)關(guān)協(xié)助追逃挽損，是否可以建議在逃嫌疑人主動投案自首，這些問題，我們律師必須替當(dāng)事人想到，給他分析利弊，協(xié)助其作出最優(yōu)決策。

當(dāng)然，凡事都是博弈，記得不要把話說得太滿。我們以有限的經(jīng)驗(yàn)和法律功底，無法預(yù)測世事變幻和機(jī)緣巧合，不承諾，不打包票的執(zhí)業(yè)底線要守住。

3量刑辯護(hù)的尷尬

說實(shí)話，量刑問題，在互金刑案中是個難題。

尤其是降低“數(shù)額”的問題上，互聯(lián)網(wǎng)金融案件的犯罪數(shù)額，通常遠(yuǎn)超我們最高法、最高檢、公安部的入罪標(biāo)準(zhǔn)和司法解釋，就拿非法吸收公眾存款罪的單位犯罪來說，2010年12月發(fā)布的《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在250萬以上的，屬于數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)。

現(xiàn)在暴雷的案件，通常沒有下來千萬級別，一般案子也是幾個億幾十個億，咱們律師就是再拼命找證據(jù)的瑕疵，使勁把數(shù)額往下降，最終也是遠(yuǎn)高于250萬，還是不能有質(zhì)變，這一點(diǎn)，請了解。

至于，自首、立功、坦白等傳統(tǒng)降低刑期的辦法，都可以在互金案件中使用。只不過提醒一句，追贓挽損不要過于push當(dāng)事人，逼迫他的家屬借外債幫忙退賠，可能連咱們辛苦的律師費(fèi)都付出不了（這在互金刑案中，常見）。

4不要僅限于刑事思維，跳出來解決問題

根據(jù)中央政法工作會議的強(qiáng)調(diào)，要綜合運(yùn)用民事、行政、刑事等法律手段，構(gòu)建系統(tǒng)化的追贓挽損工作體系，加快涉案資產(chǎn)處置返還進(jìn)度，減輕投資者損失。

我們在辦理具體案件時，也要秉承這樣的綜合解決思路。之前，協(xié)助某政府解決某非法集資案件追贓挽損工作時，體會到了他們的工作難度。確實(shí)，以一個律師的視角去解讀整個案件的妥善解決，很單薄，需要借助合法合規(guī)的外力。

在事件轉(zhuǎn)化成案件的初期，可以運(yùn)用問題企業(yè)現(xiàn)有資源盤活其現(xiàn)金流，比如，雖然某P2P出現(xiàn)擠兌危機(jī)的風(fēng)險，但是它還擁有不錯的資產(chǎn)和網(wǎng)貸備案的“殼”資源，也許有大型集團(tuán)會在權(quán)衡利弊之下接手該企業(yè)。

當(dāng)然，這需要當(dāng)?shù)亟鹑谵k、行業(yè)協(xié)會的大力撮合，律師可以起到穿針引線和提供方案的作用。

如果能長期追蹤互金行業(yè)，其實(shí)對于行業(yè)刑事風(fēng)險爆發(fā)點(diǎn)的預(yù)計是較為準(zhǔn)確的，提前跟監(jiān)管機(jī)關(guān)、行業(yè)協(xié)會、大型企業(yè)客戶溝通，尋找并購機(jī)會，將刑事風(fēng)險化解于無形，善莫大焉。

5涉眾型案件，為壞人辯護(hù)有壓力

自律師行業(yè)重啟30多年來，社會大眾對于律師為壞人辯護(hù)的寬容度提高很多。但是，還是有教育程度很高的銀行高管和金融圈朋友微信留言，苛責(zé)颯姐為刑事案件的當(dāng)事人做辯護(hù)工作。

個別案子里，還是有對律師扔菜梆和雞蛋的普通群眾，雖然我們只是工作，但在他們眼里我們就是助紂為虐的壞人。

我通常會拿出一枝筆和一塊小石子搭成天平的樣子。只有律師和檢察院分別在天平的兩側(cè)往外拉，這個天平才能更公平。

另外，人不是神，知識有限，精力有限，權(quán)限有限，加之，我國歷史上重農(nóng)抑商，重實(shí)體輕程序，對于金融“成功人士”似乎天然就有輿論審判。這時候，我們要幫“弱者”說話，沒錯，誰都有可能成為那個被羈押、被懲處的人，總要有人替他把話說清楚，把事情的原委說道說道。這是基本權(quán)利，誰都不能剝奪。更何況，客觀事實(shí)告訴我們，確有冤假錯案，需要糾正。

咱們這些做辯護(hù)律師的，得理解老百姓的善良和樸素的感情。同時，我們必須在保護(hù)好自己的基礎(chǔ)上，完成法律交給我們的任務(wù)，那就是：協(xié)助審判的公平正義。

總之，我們要堅守一個“法的孩子”的初衷，每個案子都恪盡職守，謹(jǐn)慎辦案，保護(hù)被輿論潑墨的當(dāng)事人，還給他一個公平的判決。

無罪的就是無罪，罪輕的就是罪輕，堅守法本來的樣子。

這就是我們的一些心得和分享。

感恩讀者??！