鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊 12月24日，2024 青島財(cái)富論壇于山東青島舉辦，本屆論壇主題為“綻放新質(zhì)活力，擁抱財(cái)富未來(lái)”，由青島市人民政府主辦，中共青島市委金融委員會(huì)辦公室、嶗山區(qū)人民政府、青島金家?guī)X金融聚集區(qū)管理委員會(huì)、鳳凰網(wǎng)承辦。

梁濤 原中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)副主席

原中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)副主席梁濤在演講中表示，去年以來(lái)，在資管新規(guī)的總體框架下，銀行理財(cái)新規(guī)、證券私募資管新規(guī)等政策陸續(xù)發(fā)布，財(cái)富管理朝著回歸本源、統(tǒng)一規(guī)制、防控風(fēng)險(xiǎn)的政策方向轉(zhuǎn)型，呈現(xiàn)出逐步向好的發(fā)展勢(shì)頭。

剛剛閉幕的中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議全面科學(xué)部署了明年經(jīng)濟(jì)工作，強(qiáng)調(diào)要以科技創(chuàng)新引領(lǐng)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，建設(shè)現(xiàn)代化的產(chǎn)業(yè)體系，加強(qiáng)基礎(chǔ)研究和關(guān)鍵核心技術(shù)攻關(guān)，超前布局重大科技項(xiàng)目，開(kāi)展新技術(shù)、新產(chǎn)品、新場(chǎng)景、大規(guī)模的應(yīng)用示范行動(dòng)，開(kāi)展“人工智能+”行動(dòng)，培育未來(lái)產(chǎn)業(yè)，加強(qiáng)國(guó)家科技力量建設(shè)。梁濤認(rèn)為，在新的背景下，加速轉(zhuǎn)型提升能力，應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)，健全多層次的金融服務(wù)體系，壯大資本，更大力度吸引社會(huì)資本創(chuàng)業(yè)投資，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，為財(cái)富資管行業(yè)綻放新質(zhì)活力，擁抱財(cái)富未來(lái)，進(jìn)一步指明了前進(jìn)的方向。

對(duì)此，梁濤從五個(gè)方面進(jìn)行了詳細(xì)的闡述：

第一，財(cái)富管理服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展：

應(yīng)進(jìn)一步賦能科技創(chuàng)新，一方面渠道要暢通，財(cái)富資管機(jī)構(gòu)應(yīng)充分發(fā)揮自身的資金歸集和投資優(yōu)勢(shì)，更加關(guān)注新產(chǎn)業(yè)、新模式、新動(dòng)能的發(fā)展趨勢(shì)，著重把握新質(zhì)生產(chǎn)力的價(jià)值創(chuàng)造、生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)規(guī)律，以市場(chǎng)需求為導(dǎo)向，進(jìn)一步疏通資金進(jìn)入科技企業(yè)特別是中小科創(chuàng)企業(yè)的渠道，為戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和未來(lái)產(chǎn)業(yè)提供全鏈條的全生命周期的進(jìn)服務(wù)。統(tǒng)籌推進(jìn)資本市場(chǎng)與投資市場(chǎng)股權(quán)融資與債權(quán)融資的功能銜接，促進(jìn)金融資源向科技創(chuàng)新傾斜。

另一方面產(chǎn)品要對(duì)路，科技創(chuàng)新和知識(shí)創(chuàng)新型企業(yè)普遍在投融資服務(wù)上更偏好基于股票、可轉(zhuǎn)債、資管證券化等投融資解決方案，作為資管機(jī)構(gòu)要積極開(kāi)發(fā)適合科技企業(yè)特點(diǎn)的金融產(chǎn)品，更好的滿足科創(chuàng)企業(yè)多樣化的需求，疏通金融資源向科技創(chuàng)新、新型業(yè)態(tài)流動(dòng)過(guò)程中的堵點(diǎn)、卡點(diǎn)，在當(dāng)前中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段要加大另類產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)，通過(guò)股權(quán)投資計(jì)劃等方式將資金輸送至實(shí)體經(jīng)濟(jì)，這對(duì)于解決直接融資與間接融資的結(jié)構(gòu)性失衡問(wèn)題具有重要的意義。

對(duì)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)而言，直接股權(quán)投資可縮短資金鏈條，降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)的融資成本，同時(shí)通過(guò)與資管機(jī)構(gòu)合作，企業(yè)可提高股本融資的本利，有利于降低負(fù)債水平，推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)部門去杠桿化，資管公司可以把類固收的偏權(quán)益類產(chǎn)品作為重點(diǎn)的發(fā)展業(yè)務(wù)類型，并創(chuàng)新投資的渠道，在長(zhǎng)期股權(quán)投資、私募股權(quán)基金投資、債轉(zhuǎn)股并購(gòu)資金等方面加大投資力度，促進(jìn)科技、產(chǎn)業(yè)、金融深度融合，形成良性循環(huán)，為加快培育新質(zhì)生產(chǎn)力提供高質(zhì)量的金融服務(wù)。

第二，財(cái)富管理服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力，應(yīng)進(jìn)一步提升市場(chǎng)需求的適配能力

新質(zhì)生產(chǎn)力不僅體現(xiàn)為單個(gè)要素的創(chuàng)新發(fā)展，還體現(xiàn)為各個(gè)要素更為科學(xué)協(xié)調(diào)的組合方式，財(cái)富管理行業(yè)鏈接著人民日益增長(zhǎng)的財(cái)富管理需求和實(shí)體經(jīng)濟(jì)多樣化的投融資需求，具有很強(qiáng)的資金撬動(dòng)效應(yīng)和資源配置作用，因此財(cái)富管理機(jī)構(gòu)應(yīng)站在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和人民生活需求的高度，以需求為導(dǎo)向，以客戶為中心，把自身的發(fā)展放到經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的全領(lǐng)域統(tǒng)籌考慮，并發(fā)揮貼近市場(chǎng)機(jī)制靈活、專業(yè)細(xì)分、強(qiáng)度高等優(yōu)勢(shì)，科學(xué)合理的把握資產(chǎn)配置和資金投向，為經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)發(fā)展提供精確的金融支持。在推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展過(guò)程中，有效的配置財(cái)富資源，在謀求財(cái)富保值增值的同時(shí)，也促進(jìn)了財(cái)富管理的行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。

當(dāng)前，傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)在我國(guó)經(jīng)濟(jì)總量中的占比大，對(duì)穩(wěn)增長(zhǎng)、穩(wěn)預(yù)期、穩(wěn)供應(yīng)有著強(qiáng)大的支撐作用，因此財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的投資方向要全力支持新型產(chǎn)業(yè)、未來(lái)產(chǎn)業(yè)，也要穩(wěn)住基本盤，大力推動(dòng)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)、科學(xué)合理平衡金融資源，更好的支持傳統(tǒng)企業(yè)設(shè)備更新、工藝升級(jí)、數(shù)字賦能、管理創(chuàng)新，提高傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)高端化、智能化發(fā)展水平，最大限度的調(diào)度各方面積極性、主動(dòng)性、創(chuàng)造性，最大限度的激發(fā)提高勞動(dòng)生產(chǎn)率的潛能。

第三，財(cái)富管理服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力的發(fā)展，應(yīng)進(jìn)一步適應(yīng)雙碳目標(biāo)和ESG理念的新要求

當(dāng)前中國(guó)應(yīng)對(duì)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)作出了重要的戰(zhàn)略部署，據(jù)國(guó)家氣象戰(zhàn)略中心測(cè)算，為實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和的目標(biāo)，到2060年中國(guó)新增氣候領(lǐng)域投資需求將達(dá)約139萬(wàn)億元，年均3.5萬(wàn)億元，長(zhǎng)期資金缺口年均在1.6萬(wàn)億元以上，作為資管機(jī)構(gòu)應(yīng)積極踐行環(huán)境社會(huì)智力投資理念，順應(yīng)大勢(shì)、主動(dòng)作為，不斷提高ESG的能力，把握綠色轉(zhuǎn)型的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，將ESG理念融入框架，穩(wěn)健開(kāi)發(fā)ESG主題產(chǎn)品，提升綠色債券投資能力，提高綠色金融資源的配置效率，持續(xù)豐富ESG的產(chǎn)品線，在實(shí)現(xiàn)財(cái)富回報(bào)投資目標(biāo)外，兼具社會(huì)責(zé)任和可持續(xù)發(fā)展的目標(biāo)。

第四，財(cái)富管理服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，應(yīng)進(jìn)一步堅(jiān)定長(zhǎng)期主義

當(dāng)前中國(guó)科技事業(yè)發(fā)展迅速，科技創(chuàng)新由原來(lái)的學(xué)習(xí)型、追趕型逐步變成并跑行、引領(lǐng)型，新質(zhì)生產(chǎn)力的發(fā)展，特別是重大科技創(chuàng)新具有前沿性強(qiáng)、投入大、周期長(zhǎng)的特點(diǎn)，科技創(chuàng)新、綠色產(chǎn)業(yè)、新型制造等新質(zhì)生產(chǎn)力領(lǐng)域都需要相當(dāng)規(guī)模的資金長(zhǎng)期投資，財(cái)富管理行業(yè)在這方面有著天然的資金和人才的優(yōu)勢(shì)，要加強(qiáng)對(duì)各類資產(chǎn)周期規(guī)律的研究，發(fā)揮理財(cái)投資范圍廣的牌照優(yōu)勢(shì)，強(qiáng)化跨市場(chǎng)類別的資產(chǎn)能力，實(shí)現(xiàn)跨市場(chǎng)的優(yōu)化配置，進(jìn)一步堅(jiān)定長(zhǎng)期理性價(jià)值的投資理念，集中長(zhǎng)期穩(wěn)固穩(wěn)定資金，積極培育財(cái)富管理的耐心資本，為發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力、構(gòu)建以先進(jìn)制造業(yè)為核心的現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系提供有力的支持，在合理風(fēng)險(xiǎn)的情況下進(jìn)行合理收益。

第五，財(cái)富管理新質(zhì)生產(chǎn)力，進(jìn)一步有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)

財(cái)富管理是跨時(shí)空的資金配置、風(fēng)險(xiǎn)交換和價(jià)值轉(zhuǎn)換，要始終貫徹風(fēng)險(xiǎn)防控原則，有效完善風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理、應(yīng)急處置、內(nèi)部控制等業(yè)務(wù)管理流程，做到風(fēng)險(xiǎn)管控能力與財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配。服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展過(guò)程中，財(cái)富管理應(yīng)堅(jiān)持弘揚(yáng)受人之托、終人之事的優(yōu)良傳統(tǒng)文化，借助大數(shù)據(jù)和人工智能的技術(shù)，通過(guò)金融科技賦能對(duì)企業(yè)所屬行業(yè)發(fā)展空間、核心技術(shù)競(jìng)爭(zhēng)力和市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)環(huán)境加強(qiáng)評(píng)估，對(duì)財(cái)富產(chǎn)品的發(fā)行銷售、投資兌付等運(yùn)作管理各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行全面精準(zhǔn)的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，特別是向上能夠適配到最終投資者，向下能適配到產(chǎn)品的底層資產(chǎn)，精準(zhǔn)識(shí)別各類潛在風(fēng)險(xiǎn)。

個(gè)別財(cái)富管理機(jī)構(gòu)作為大股東掏空資金非法集資工具，對(duì)財(cái)富管理行業(yè)造成了負(fù)面影響，所以要積極發(fā)展和應(yīng)用監(jiān)管科技，夯實(shí)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)基礎(chǔ)設(shè)施，著力提升攻關(guān)審慎監(jiān)管和微觀監(jiān)管的科技應(yīng)用水平，進(jìn)一步加強(qiáng)事前準(zhǔn)入和事中監(jiān)管，不斷健全風(fēng)險(xiǎn)管控體制機(jī)制，推動(dòng)風(fēng)控措施嵌入到業(yè)務(wù)流程各個(gè)環(huán)節(jié)，推動(dòng)管理人員更好的履行受托管理責(zé)任，同時(shí)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)應(yīng)切實(shí)將金融消費(fèi)者保護(hù)納入公司治理，企業(yè)文化中嚴(yán)格執(zhí)行信息披露、產(chǎn)品登記、風(fēng)險(xiǎn)提示等方面的要求和標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)服務(wù)的全流程透明度，努力將合適的理財(cái)產(chǎn)品賣給適當(dāng)?shù)慕鹑谙M(fèi)者，針對(duì)不同客群分門別類進(jìn)行普及和教育，引導(dǎo)收益自享、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的理念，營(yíng)造更加誠(chéng)信、健康的金融生態(tài)環(huán)境。

最后，梁濤表示，中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議指出，中國(guó)的基礎(chǔ)穩(wěn)、長(zhǎng)期向好的條件和基本的趨勢(shì)沒(méi)有變，中國(guó)有著龐大的市場(chǎng)、眾多的人口、穩(wěn)健增長(zhǎng)的經(jīng)濟(jì)、日益擴(kuò)大的中等收入群體，財(cái)富管理發(fā)展前景廣闊，空間巨大，相信青島將在推動(dòng)財(cái)富管理與金融五篇大文章中有機(jī)融合，更好的服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，在更好的服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展方面大有可為，大有作為。